武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2014/01/30

マイホーム取得計画の前に家計改善の・・

カテゴリ：ライフプラン

家計改善のシミュレーションを
まず、行ないます。

順を踏んで前へ・・。

現実は・・、このようにする人は
ほぼ皆無です。

人生最大の買い物を衝動買いする
おバカさん（失礼！）ばかりの日本
・・です。

ああ・・　。

自分の頭で考える・・生活設計。

軍師官兵衛・・。

〇メール顧問会員のＴさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

去年・・12/19に、
現状診断が終了しています。

メールをいただきました。

武田様、佐々木様

こんにちは。
いつもお世話になっております。

毎日寒い日が続いておりますが
お元気でしょうか？

今日、佐々木さんに
お電話でお話ししましたが、

まずは現状診断の訂正
（シュミレーション）をお願いして、
結果が出た後に、

マイホーム取得の
シュミレーションの依頼を
お願いしたいと思います。

一つずつクリアに
していきたいなと思いまして。
※了解しました。

メールに添付したヒアリングシートの
赤文字になっている部分が
訂正部分です。

適正でない数字があれば、
指摘していただきたいです。

あと、
電話で言い忘れていたのですが、

H25末の貯蓄額が
予定していた額より高かったです。

自分で現状診断の表の数字を
変更してみたところ、
グラフにほとんど変化はなかった
ですけど・・・。
※あは・・。　(^^ゞ

でも、変更をお願いいたします。

訂正部分が多く、
大変な作業になってしまい申し訳ないです。

よろしくお願いいたします。
※さっそくシミュレーションの
　　　　　　　　行列に並んでもらいました。

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

《　現状診断　》　佐々木ＦＰ

1　Ａさん（30代）：回答待ち。（4/1着）
2　Ｓさん（40代）：回答待ち。（6/22着）
3　Ｎさん（30代）：回答待ち。（4/12着）
4　Ｅさん（30代）：回答待ち。（6/19着）
5　Ｍさん（40代）：回答待ち。（5/2着）
6　Ｙさん（40代）：回答待ち。（6/27着）
7　Ｍさん（40代）：今日の作業。（7/18着）
※今日から再着手！
　　　　　　　　完成予定は2/4（火）です。
　　　　　　　　ただし・・まだ確認事項が出てきそう。
8　Ｋさん（20代）：今日の作業。（7/18着）
※本日完成！
　　　　　　　　メール添付で送りました。
⇒今日の記事。
9　Ｅさん（30代）： 7/26　依頼着。
10　Ｍさん（30代）： 8/1　依頼着。
11　Ｍさん（30代）： 8/4　依頼着。
12　Ｋさん（30代）： 8/5　依頼着。
13　Ｈさん（30代）： 8/15　依頼着。
14　I さん（30代）： 8/28 依頼着。
15　Ｋさん（40代）： 9/4　依頼着。
16　Ｋさん（40代）： 9/7　依頼着。
17　Ｓさん（30代）： 11/8 依頼着。
18　Ｓさん（30代）：12/25 依頼着。
19　Ｋさん（30代）：12/26 依頼着。
20　Ｎさん（40代）：12/26 依頼着。
21　Ａさん（40代）：12/28 依頼着。
22　Ｍさん（30代）：12/29 依頼着。
23　Ｋさん（30代）：1/9 依頼着。
24　Ｍさん（40代）：1/9 依頼着。
25　Ｋさん（50代）：1/10 依頼着。
26　Ｔさん（30代）：1/21 依頼着。
27　Ａさん（30代）：1/25 依頼着。

　　　※ヒアリングシートと提出書類、
　　　　両方が到着した時点で行列に並びます。

《　シミュレーション　》　武田ＦＰ

※毎日ブログ記事を書きながら、
　　　　　　　　資料作成作業を行なっています。

1　Ｉさん（30代）：生活設計。回答待ち。（7/9着）
2　Ｍさん（40代）：今日の作業。9/9依頼着。
※本日・・半分完成！
　　　　　　　　家計改善シミュレーション、
　　　　　　　　メール添付で送りました。
　　　　　　　　第2子誕生シミュレーションは
　　　　　　　　これから・・です。

　　　　　　　　佐々木ＦＰは基本的に
　　　　　　　　専業で資料作成していますが、
　　　　　　　　武田ＦＰは基本的に
　　　　　　　　日々の雑用をこなしながら・・
　　　　　　　　なので、なかなか進みません。

　　　　　　　　申しわけありません！
3　Ｍさん（30代）：生活設計。9/14依頼着。
4　Ｋさん（30代）：生活設計。10/12依頼着。
5　Ｔさん（30代）：生活設計。11/21依頼着。
6　Ｈさん（40代）：住宅建替え。 1/15着。
7　Ｔさん（30代）：生活設計。1/30着。
⇒今日の記事。

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