武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2014/05/20

行列のできるＦＰ事務所 2014年5月20日（火）

カテゴリ：ライフプラン

現状診断と生活設計で、それぞれ
「再ヒアリング」を送りました。

自分の頭で考える生活設計。

【行列のできるＦＰ事務所】

《　現状診断　》　佐々木ＦＰ

1　Ｋさん（40代）：回答待ち。（9/7着）
2　Ｍさん（30代）：回答待ち。（12/29着）
3　Ｋさん（30代）：今日の作業。（1/9 着）
※大変長らくお待たせしました。
　　　　　　　　本日より着手！

　　　　　　　　一日かからずに整理整頓が終了！
　　　　　　　　スッキリした家計だから・・です。

　　　　　　　　（やたらに生命保険に入ったり
　　　　　　　　　していて、家計がグチャグチャ
　　　　　　　　　　の人だと、こうは行きません）

　　　　　　　　「再ヒアリング」として、
　　　　　　　　メール添付で送りました。
4　Ｍさん（40代）：1/9 依頼着。
5　Ｋさん（50代）：1/10 依頼着。
6　Ｔさん（30代）：1/21 依頼着。
7　Ａさん（30代）：1/25 依頼着。
8　Ｓさん（20代）：1/31 依頼着。
9　Ｙさん（40代）：1/31 依頼着。
10　Ｏさん（30代）：1/31 依頼着。
11　Ｍさん（30代）：2/7 依頼着。
12　Ｋさん（30代）：2/10 依頼着。
13　Ｋさん（40代）：3/3 依頼着。
14　I さん（30代）：3/4 ヒアリング。
15　Ｍさん（20代）：3/21 依頼着。
16　Ｋさん（40代）：3/27 依頼着。
17　Ｋさん（30代）：4/7 依頼着。
18　Ｍさん（30代）：4/23 依頼着。
19　Ｋさん（30代）：5/12依頼着。
20　Ｉさん（30代）：5/19依頼着。

《　生活設計シミュレーション　》　武田ＦＰ

※毎日ブログ記事を書きながら、
　資料作成作業を行なっています。

1　Ｋさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（10/12着）
　　　　　　　※その後の生命保険データが必要。
2　Ｍさん（40代）：生活設計。今日の作業。（2/19着）
※子ども誕生後のキャッシュフロー
　　　　　　　　の資料作成を行なっています。
　　　　　　　　その結果、人生で約2,000万円の
　　　　　　　　資金不足になりました。

　　　　　　　　実は、理由は明らか・・でした。

　　　　　　　　元々のキャッシュフローが、
　　　　　　　　人生全体でプラスマイナスゼロです。
　　　　　　　　そこに・・
　　　　　　　　・人間1人分の支出が増え、
　　　　　　　　・妻の労働年数短縮で収入が減ります。
　　　　　　　　その合計額が、約2,000万円でした。

　　　　　　　　このまま人生が成り立たない状態で、
　　　　　　　　〇死亡保障必要額の計算
　　　　　　　　〇住宅ローンの繰上返済

　　　　　　　　などのシミュレーションを
　　　　　　　　することは、意味がありません。

　　　　　　　　で・・「再ヒアリング」です。
　　　　　　　　メール添付で送りました。

　　　　　　　　生活設計の方法は実にシンプルです。
　　　　　　　　1　収入を増やす。
　　　　　　　　2　支出を減らす。
　　　　　　　　これだけ・・です。
　　　　　　　　金融機関にだまされないよーに。(^^ゞ

　　　　　　　　キャッシュフロー表を眺めながら、
　　　　　　　　自分でいじりながら調整して、
　　　　　　　　回答を考えてもらいます。
3　Ｓさん（30代）：住宅取得＆第2子。（4/3着）
4　Ｓさん（30代）：住宅取得。（5/1着）
5　Ｍさん（30代）：住宅取得＆第2子。（5/4着）
6　Ｎさん（40代）：相続。（5/15着）

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