武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2014/05/31

マイホームプラン打合せ第1回を行ないました

カテゴリ：マイホーム

まず、たたき台プランを作りました。

自分の頭で考える生活設計。

右の方に材木が散らかっている・・
きたない建築現場で　・・スミマセン。　(^^ゞ

〇顧問会員のＳさん（20代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

実家の隣の土地（父所有）に、
マイホーム建築を計画しています。

5/17（土）、土地を見せてもらいました。
（盛岡から車で40分ほど・・）
　　　　　　　※過去記事参照。
「田」という土地にマイホーム建築大変です

Ｓ家の概要

家族　：　3人家族。
　　　　　20代会社員の夫、
　　　　　20代の妻（数年後からパート）、
　　　　　赤ちゃん。

住居　：　賃貸（5.2万円/月）

貯蓄　：　95万円

借金　：　130万円（マイカー）

死亡保障必要額検証結果　：
　　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　　夫　　　－98万円　－1,189万円
　　　　妻　－9,736万円　－9,307万円
　　　　－（マイナス）は不要ということで、
　　　　夫婦ともに現在も将来もまったく不要！

　　　赤ちゃんがいても不要！
　　　・・ということは、普通によくある。
　　　（保険屋さんにだまされないように・・）

生命保険料　：　50.7万円/年　だったのが、
　　　現在は・・
　　　　〇収入保障保険：2,988円/月
　　　　〇終身医療保険（夫）：2,487円/月
〇終身医療保険（妻）：4,284円/月
　　　　合計　9,759円/月（11.7万円/年）

　　　なぜ、お金をたれ流し続けているか？

　　　すべて不要と分かっていても・・
　　　「保険には入っておきなさい。」
　　　親の言うことを聞かなければなりません。
　　　住宅建築で資金援助してもらうため　(^^ゞ

今日・・午後、家族3人で来所。

マイホームプラン打ち合わせ、
第1回目・・です。

最近は頻繁に住宅展示場を
見学して回っているようです。
（休みのたびに・・）

もうすでに、10数社は見学。

※住宅展示場利用心得。

・展示場は積極的に見学しよう！
・展示場は徹底的に利用しよう！
　　　　　　　　　（自分たちの目が肥えるまで）
　　　　　　　　・・で、
・展示場業者以外で建てよう！

　　　　　　　　展示場運営経費を負担させられる、
　　　　　　　　営業マン等の人件費を負担させられる、
　　　　　　　　広告・宣伝費を負担させられる、
　　　　　　　　・・から、
　　　　　　　　最低でも・・ 数百万円も高い買い物
をすることになる。
　　　　　　　　（当たり前）

　　　　　　　　なので、展示場業者以外で、
　　　　　　　　適正価格で建築しよう。

　　　　　　　　展示場は積極的に利用して、
　　　　　　　　その展示場業者以外で建てよう。

ひと通り要望を聞いてみると、
やはり予算オーバーしそうな雰囲気。

面積も大きく、金額も大きく・・。

ま・・　徐々に、
打ち合わせを繰り返しながら、
調整していきます。

タタキ台になるプランができたので、
さっそくメール添付で送りました。

来週土曜日（6/7）も、打ち合わせをします。

Ｓさんのマイホーム：進行状況　2013年～

　　0　ヒアリング　7/31
　　1　家計の現状診断8/9　・問題点把握　
　　2　ライフプランニング（生活設計）　
　　3　資金・ローンの目安を立てる　　
　　4　土地チェック　2014.5.17
　　5　展示場ほか見学
　　6　事前手続き・住宅プラン検討・作製　　
　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　8　業者決定・請負契約　
　　9　事前手続き・地鎮祭
　　10　着工　　・　上棟　
　　11　完成・入居　　　
　　12　住宅ローン返済開始

【行列のできるＦＰ事務所】

《　現状診断　》　佐々木ＦＰ

1　Ｋさん（40代）：作業途中。（9/7着）
※完成予定は、6/3（火）・・です。
2　Ｋさん（30代）：5/26回答戻る。（1/9 着）　　　　　　　
3　Ｍさん（40代）：回答待ち。（1/9 着）
4　Ｔさん（30代）：1/21 依頼着。
5　Ａさん（30代）：1/25 依頼着。
6　Ｓさん（20代）：1/31 依頼着。
7　Ｙさん（40代）：1/31 依頼着。
8　Ｏさん（30代）：1/31 依頼着。
9　Ｍさん（30代）：2/7 依頼着。
10　Ｋさん（30代）：2/10 依頼着。
11　Ｋさん（40代）：3/3 依頼着。
12　I さん（30代）：3/4 ヒアリング。
13　Ｍさん（20代）：3/21 依頼着。
14　Ｋさん（40代）：3/27 依頼着。
15　Ｋさん（30代）：4/7 依頼着。
16　Ｍさん（30代）：4/23 依頼着。
17　Ｋさん（30代）：5/12依頼着。
18　Ｉさん（30代）：5/19依頼着。
19　Ｔさん（40代）：5/23依頼着。
20　Ｙさん（30代）：5/27依頼着。
21　Ｋさん（30代）：5/28依頼着。
22　Ｔさん（30代）：5/30依頼着。

《　生活設計シミュレーション　》　武田ＦＰ

※毎日ブログ記事を書きながら、
　資料作成作業を行なっています。

★現状診断　Ｋさん（50代）：作業途中。（1/10着）
※佐々木ＦＰの通常の現状診断作業は
　　　　　　　　終了しました（5/30）・・が、
　　　　　　　　「相続」を視野に入れたケアが
　　　　　　　　「現状診断」の中で必要なので、
　　　　　　　　引き続き、武田ＦＰが作業しています。

1　Ｋさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（10/12着）
　　　　　　　※その後の生命保険データが必要。
2　Ｓさん（30代）：作業途中。（4/3着）
3　Ｓさん（30代）：住宅取得。（5/1着）
　　　　　　　⇒　今日の記事。
4　Ｍさん（30代）：住宅取得＆第2子。（5/4着）
5　Ｎさん（40代）：相続。（5/15着）
6　Ｏさん（30代）：生活設計。（5/22着）

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