武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

行列に並んで現状診断を待っています。



メールをいただきました。


武田様

こんにちは。メール顧問会員のＫです。

行列の13番目になり、
再度ヒアリングシートを見直し、
若干訂正がありますので再送したい
と思っています。

質問が以下２点あります。

【質問１】

ヒアリングシートの内容で、
こちらが内訳を記したい項目が
いくつかあります。

「コメント挿入の場合はページ内に・・」
と指定がありますが、
入りきらないものがあります。

その内訳を、
基礎データ5の次に新しいシートを設けて、
そこに記入してもいいでしょうか？
※もちろんです。

基礎データの項目の中で、
内訳を記したものには、
コメントをつけて分かるようにして
おきます。
※「入りきらないもの」・・というのは、
「コメント」 ではなく、
「データ」 だと思います。

　　　　　　　　「データ」は・・
　　　　　　　　たとえば「金融資産」とか「不動産」で、
　　　　　　　　シートの指定部分だけでは足らずに、
　　　　　　　　もう1ページ作って記入して
　　　　　　　　もらったりしています。

　　　　　　　　これは、もちろんＯＫです。

　　　　　　　　で・・、当事務所が言う
「コメント挿入の場合はページ内に・・」
　　　　　　　　・・は、
　　　　　　　　まったく意味合いが違います。

　　　　　　　　過去に・・
　　　　　　　　金額を記入したシートの各ページに、
　　　　　　　　吹き出し等で、ダラダラと、長々と、
「説明コメント」 を付けている方が
　　　　　　　　時々・・います。

　　　　　　　　それも、
　　　　　　　　右の方とかに大きくはみ出したりして、
　　　　　　　　プリントアウトすると、はみだしてしまい、
　　　　　　　　何が書いてあるか分からない
　　　　　　　　などということが、しばしば・・。

　　　　　　　　元々・・ヒアリングシートは、
　　　　　　　　説明コメントが不要な構造に
　　　　　　　　なっています。

　　　　　　　　整理整頓して数字だけ記入して下さい。

　　　　　　　　ダラダラとした説明コメントは、
　　　　　　　　資料作成作業を複雑にし、
　　　　　　　　さらにさらに時間がかかる要因になるので、
　　　　　　　　できるだけご遠慮ください。

　　　　　　　　人生、シンプルに行こう！

【質問2】

現状診断終了後、
住宅取得シミュレーションをお願い
したいと思っています。

ただ、現在夫が単身赴任中
(いつ戻ってくるか不明)であり、

下の子が〇歳になったばかりで
まだまだ手がかかり、自分に余裕がないため、

家を建てようと考えるのは
下の子が〇歳以降(2016年以降)
になると思います。

それでも、今のメール顧問会員の期間に、
住宅取得シミュレーションをお願い
できるのでしょうか。
※当然です。

　　　　　　　　住宅取得を 「実行支援」 するわけではなく、
「シミュレーション作成」 だけです。

　　　　　　　　何の問題もありません。

また、
なにか必要な資料や、考えておくべきこと
(予算、自己資金、希望する土地建物など)
はありますか？
※住宅取得シミュレーションの際は、
　　　　　　　　専用のヒアリングシートで、
　　　　　　　　上記カッコ内のことを確認します。

行列に並んでいる間に
用意ができるものは用意しておこうと思いまして。。
※用意するものはありません。

(実際に家を建てるときには、
　たくさんのご相談も発生しそうなので、
またメール顧問会員に
　させていただこうと考えております)
※残念ながら・・
　　　　　　　　メール顧問会員の場合は、
「マイホーム取得の実行支援」
　　　　　　　　は、行なっていません。

以上2点、お教えください。

よろしくお願いします。
※ 「マイホーム取得の実行支援」
　　　　　　　　は、一般の顧問会員だけです。
　　　　　　　　（基本的に岩手県内だけ）

　　　　　　　　なぜか？

　　　　　　　　物理的に無理・・だからです。
　　　　　　　　車でせいぜい1～2時間で
　　　　　　　　現地に行ける場所でないと、
　　　　　　　　責任もって対応できません。

　　　　　　　　マイホーム取得の実行支援は、
　　　　　　　　以下のような工程で行ないますが・・

　　　　　　　　1　家計の現状診断　・問題点把握　
　　　　　　　　2　ライフプランニング（生活設計）　
　　　　　　　　3　資金・ローンの目安を立てる　　
　　　　　　　　4　土地探し・売買契約
　　　　　　　　5　展示場ほか見学
　　　　　　　　6　事前手続き・住宅プラン検討・作製　　
　　　　　　　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　　　　　　　8　業者決定・請負契約　
　　　　　　　　9　事前手続き・地鎮祭
　　　　　　　　10　着工　　・　上棟　
　　　　　　　　11　完成・入居　　　
　　　　　　　　12　住宅ローン返済開始

　　　　　　　　メール顧問会員の場合は3までで、
「住宅取得シミュレーション」
　　　　　　　　をしておしまい になります。

　　　　　　　　それでも、なんとかお願いできないか？
　　　　　　　　というメール顧問会員が、
　　　　　　　　たまにいますが、できません。

　　　　　　　　「マイホーム取得の実行支援」
　　　　　　　　は、
　　　　　　　　私のノウハウ・時間・労力を
　　　　　　　　総動員する大変な作業になります。

　　　　　　　　なので・・受注した住宅会社から
　　　　　　　　請負契約時点で、契約額の5％を
　　　　　　　　いただくことになります。
　　　　　　　　（各社に見積もり依頼する際に、
　　　　　　　　　そのことを伝えています）

　　　　　　　　2,000万円なら、100万円・・です。

　　　　　　　　たまに入るこのお金が、
　　　　　　　　事務所運営に足りないお金を
　　　　　　　　補うことになります。

　　　　　　　　これが無い・・と、
　　　　　　　　武田ＦＰは無給は当たり前の上に、
　　　　　　　　毎月事務所にお金を入れる
　　　　　　　　・・という、苦しい日々が続きます。

　　　　　　　　元々・・
　　　　　　　　会員1人の年間顧問料：36,000円で
　　　　　　　　事務所が運営できるわけがない
　　　　　　　　・・んです。

　　　　　　　　仮に、メール顧問会員に
　　　　　　　　住宅取得支援をする場合・・

　　　　　　　　土地選びや建築事前手続きや
　　　　　　　　建築プランや建築業者選びや
　　　　　　　　その他もろもろを、
　　　　　　　　メールのやりとりで助言する
　　　　　　　　ことになりますが、
　　　　　　　　直接その場にいないために
　　　　　　　　必要以上に手間ひまがかかります。

　　　　　　　　で・・報酬はありません。

　　　　　　　　なので、申しわけありませんが、
　　　　　　　　不可能なんです。