武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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健康

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2014/11/29

〇メール顧問会員のＫさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

ただ今、行列に並んでいます。
（8番目）

メールをいただきました。

武田様、佐々木様こんばんは^ ^

もうすぐ順番が回ってきそうで
ドキドキしてます
(思っていたより早いですね)

楽しみにしてます

ただのメールでした^ ^

〇〇のＫより
　　　　　　　※ホントに、ただのメール・・。

〇メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

7/15に現状診断終了。

Ｋ家の概要。

家族：4人。
　　　30代会社員（教育系）の夫、
　　　30代会社員の妻、
　　　幼児、
　　　赤ちゃん（もうじき産まれる）。

希望：マイホーム。　第3子。

住まい：賃貸（家賃：15万円/月）

収入：
　　　夫　793万円/年。　（手取り：632万円/年）
　　　妻　450万円/年。　（手取り：347万円/年）

貯蓄：2,362万円。　（素晴らしい♪）

負債：なし。　（素晴らしい♪）

生命保険料：73.2万円/年　（素晴らしくない！）
　　　終身保険1本、定期保険2本。
　　　　　　　　　　おバカさんです。（失礼！）

死亡保障必要額：
　　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　　夫　　－6,738万円　　－9,586万円
　　　　妻　－18,553万円　－18,259万円

　　　－（マイナス）は不要ということで、
夫婦ともに現在も将来もまったく不要！
　　　幼児と赤ちゃんがいても不要！

　　　健全な家計なら、普通なことです。
　　　（保険屋にだまされないように・・）

メールをいただきました。

ご無沙汰しています。
メール顧問会員のＫです。

〇月〇日に
無事次〇を出産いたしまして、
　　　　　　　※おめでとうございます！
やっと4人での生活が落ち着いてきた
ところです。

さて、会員の期限
ギリギリになってしまいましたが、
下記の設定でシミュレーションを
お願いしたいと思っております。

1　第3子が生まれ、かつ3人とも
　　中学から私立に通った場合

2　3年後に住宅購入した場合

別途シート等に記入する必要はありますか？
　　　　　　　※もちろんです。
　　　　　　　　第3子誕生はいつか？
　　　　　　　　住宅取得の繊細は？
　　　　　　　　とか、情報が必要です。
ご指示ください。

よろしくお願いいたします。
　　　　　　　※生活設計用のヒアリング
　　　　　　　　シートを送りました。

〇メール顧問会員のＨさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

ただ今、行列に並んでいます。
（7番目）

メールをいただきました。

こんにちは
メール顧問会員のＨです。

順番が直前に迫ったところですが、
ヒヤリングシートを添付の物に
差し替え願います。

背景としましては
第二子を授かることができ、
来年の〇月に誕生予定ですので、
　　　　　　　※おめでとうございます！

その内容をヒヤリングシートへ追記
させていただきました。

ご確認願います。
　　　　　　　※了解しました。月曜から
　　　　　　　　佐々木ＦＰが着手します。

　　　　　　　　整理整頓が終わって
　　　　　　　　「再ヒアリング」を送る日は、

　　　　　　　　シンプルで好ましい家計なら・・
　　　　　　　　火曜日、
　　　　　　　　生命保険や金融商品漬けで
　　　　　　　　面倒くさい家計なら・・
　　　　　　　　水曜日か木曜日です。(^^ゞ

〇メール顧問会員のＡさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

昨日（11/28）整理整頓が終わり、
「再ヒアリング」として、
メール添付で送りました。

行列の6番目・・です。

メールをいただきました。

(有)エフピー・ステーション
武田様、佐々木様

お世話になります。
メール顧問会員のＡです。

ご連絡ありがとうございます。

「再ヒアリング」のシート、受け取りました。

内容確認後、記載の上、
返信させていただきます。

また、不明な部分に関しては、
お電話いたします。

受け取り確認のみの連絡で
失礼いたします。

よろしくお願い致します。
　　　　　　　※こうやって、連絡を頂ければ
　　　　　　　　非常にありがたいです。

　　　　　　　　何の反応も無い人も
　　　　　　　　けっこうな割合でいます。

　　　　　　　　「現状診断」を手間ひまかけて
　　　　　　　　作成して送っても、まったく
　　　　　　　　何の反応も無い人もいます。

【行列のできるＦＰ事務所】

《　現状診断　》　佐々木ＦＰ　

　　　　　　　※基本的に、現状診断の
　　　　　　　　資料作成作業に専念しています。

1　Ｙさん（40代）：回答待ち。（1/31着）
2　Ｋさん（40代）：回答待ち。（3/27着）
3　Ｋさん（20代）：10/2回答待ち。（6/25着）
4　Ｏさん（40代）：11/20回答待ち。（9/8着）
5　Ｏさん（30代）：11/25回答待ち。（9/10着）
6　Ａさん（30代）：11/28回答待ち。（9/18着）
　　　　　　　⇒　今日の記事。
7　Ｈさん（30代）：9/19依頼着。
　　　　　　　⇒　今日の記事。
8　Ｋさん（40代）：9/20依頼着。
　　　　　　　⇒　今日の記事。
9　Ｉさん（50代）：9/22依頼着。
10　Ｙさん（40代）：9/22依頼着。
11　Ｇさん（40代）：9/29依頼着。
12　Ｙさん（40代）：10/10依頼着。
13　Ｍさん（40代）：10/15依頼着。
14　Ｈさん（40代）：10/25依頼着。
15　Ｋさん（20代）：11/4依頼着。
16　Ｋさん（30代）：11/25依頼着。
17　Ｉさん（30代）：11/28依頼着。

《　生活設計シミュレーション　》　武田ＦＰ

　　　　　　　※毎日、顧問会員の支援作業をしながら、
　　　　　　　　さらには・・ブログ記事を書きながら、
　　　　　　　　資料作成作業を行なっています。

1　Ｓさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（4/3着）
2　Ａさん（40代）：子ども誕生・住宅取得（7/31着）
※残るは、子ども誕生＆住宅取得の
　　　　　　　　合体シミュレーションです。
　　　　　　　　11/27（木）、住宅取得シミュ終了。
　　　　　　　　11/14（金）、子ども誕生シミュ終了。
3　Ｋさん（30代）：第2子誕生・住宅取得（8/26着）
　　　　　　　※9/30第2子誕生シミュレーション終了。
　　　　　　　　11/5回答戻る。
4　Ｓさん（20代）：第2子誕生・住宅取得（11/10着）
5　Ｋさん（40代）：第1子誕生・住宅取得（11/28着）
　　　　　　　⇒　今日の記事。

以外に早く自分の番が・・