武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2015/03/28

マイホームプラン打ち合わせ 2時間

カテゴリ：マイホーム

収納の関係で・・。

自分の頭で考える生活設計。

〇顧問会員のＴさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム取得）

マイホームプランを煮詰めています。
今日も午後、ご夫婦で来所。

　現状診断当時のキャッシュフローグラフ。
　（2012.11.29）

《Ｔ家の概要》

家族　：　4人家族。
　　　30代公務員の夫。
　　　30代パートの妻。
　　　子。　子。

希望　：　マイホーム取得

住まい　：　賃貸（家賃5.4万円）

生命保険加入状況

　　　夫：定期保険2本、終身医療保険
　　　　　死亡保障2,000万円
　　　　　入院保障5,000円/日
　　　　　（3本ともジブラルタ）
　　　妻：終身医療保険
　　　　　入院保障5,000円/日
　　　　　（これもジブラルタ）
　　　子：学資保険
　　　　　271万円払って300万円
　　　　　受け取る。（・・予定）
　　　　　（これはなぜかアフラック）

死亡保障必要額検証結果
　　　　　　　　　　（単位：万円）
　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　夫：　－1,264　　－2,740
　　　妻：　－5,663　　－5,675

　　　「必要額」から「手当可能額」を
　　　引いた結果なので、
　　　マイナスは不要・・ということ。

　　　・・ということで、
　　　夫婦とも現在も将来も
　　　生命保険は必要ありません。

　　マイホーム取得後の人生シミュレーション。

今日の2時間の打ち合わせの結果、
以下のようになりました。

Ｔ家の場合も、作り付け家具他の内容を
どんどん決めていかなければなりません。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断　》

2　Ｏさん（30代）：11/25回答待ち。（9/10着）
3　Ｙさん（40代）：12/29回答待ち。（10/10着）
4　Ｋさん（20代）：1/14回答待ち。（11/4着）
5　Ｋさん（30代）：2/6回答待ち。（11/25着）
6 　Ｓさん（40代）：作業途中。（2/19着）
　　　　　　　※終了予定は3/31（火）です。
　　　　　　　　お楽しみに・・。

7　Ｍさん（30代）：3/25回答戻る。（2/26着）
8　Ｈさん（30代）：3/25回答待ち。（3/7着）

9　Ｎさん（20代）：3/13依頼着。
10　Ｓさん（30代）：3/19依頼着。
11　Ｋさん（40代）：3/26依頼着。
12　Ｙさん（50代）：3/26依頼着。

13　Ｈさん（40代）：3/28依頼着。
　　　　　　　※今日、提出資料が届きました。

【　武田ＦＰ　】

《　ブログ記事で情報発信　》

《　実行支援作業　》
　〇顧問会員のＴさん（30代）：マイホーム取得
　　　　　　　※大きな土地から分割した66坪を
　　　　　　　　購入しようとしています。
　　　　　　　　住宅ローンはフラット35Ｓに。
　　　　　　　　住宅プランを煮詰めています。
　　　　　　　⇒　今日の記事。

　〇顧問会員のＭさん（50代）：マイホーム取得
　　　　　　　※土地を購入してマイホーム建築。
　　　　　　　　探しているエリアがかなり限定的で、
　　　　　　　　出てくる物件が少ない・・です。

　〇顧問会員のＭさん（30代）：マイホーム取得
　　　　　　　※土地を購入してマイホーム建築。
　　　　　　　　土地契約日決定：3/28（土）10：30
　　　　　　　　並行して住宅プランを作成中です。
　　　　　　　⇒　今日の記事。

　〇顧問会員のＳさん（20代）：マイホーム取得
　　　　　　　※土地を購入してマイホーム建築。
　　　　　　　　ただ今、土地を物色中です。

《　生活設計シミュレーション　》　
1　Ｓさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（4/3着）

2　Ｔさん（30代）：住宅取得。3/9依頼着。
　　　　　　　※かなり行列が短くなりました。

プラン打ち合わせ2時間　・・っと。

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