武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

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2015/07/17

マイホーム用地購入申込みをしました

カテゴリ：不動産

いよいよ土地を買います。

自分の頭で考える生活設計。

〇顧問会員のＳさん（20代）
（相談：生活設計・マイホーム取得）

土地の購入申し込みを行ないました。

・・と言っても、
ファックスを送るだけでしたが・・。

午前11：00、
Ｓさん（妻）に事務所に来てもらって・・
申込書に署名・捺印してもらって、
ファックスを送りました。

これから調整して・・8月初旬に契約します。

契約手付金は30万円、
あと契約印紙代を用意します。

土地残金はつなぎ融資で払います。

この土地を買って、住宅建築をする予定です。
郊外の住宅団地です。日当たり良さそう・・。

こんな感じに建てたいと計画しています。

Ｓさんのマイホーム：進行状況

　　1　家計の現状診断　2015.3.20
　　2　ライフプランニング
　　3　資金・ローンの目安立て　5/16
　　4　土地探し申込み7/17　売買契約8/
　　5　展示場ほか見学
　　6　住宅プラン検討　図面作製　7/4
　　7　住宅会社4社で提案競争　7/14
　　8　業者決定・請負契約8/
　　9　事前手続き・地鎮祭
　　10　着工
　　11　完成・入居　　
　　12　住宅ローン返済開始

《　Ｓ家の概要　》

家族　：　20代団体職員の夫、
　　　　　　20代団体職員の妻、
　　　　　　赤ちゃん・・の、3人家族。

希望　：　マイホーム取得。

収入　：
　　　　　夫：　327万円　（手取り：263万円）
　　　　　妻：　250万円　（手取り：200万円）

住居　：　賃貸。（家賃5.5万円）

貯蓄　：　167万円。

借金　：　なし。

生命保険料　：　0万円/年　（素晴らしい！）

死亡保障必要額検証結果　：
　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　夫　－2,079万円　　－2,754万円
　　　妻　－3,234万円　　－2,871万円

　　　必要資金総額から手当可能資金総額を
　　　引き算した結果なので・・
　　　－（マイナス）は不要ということです。

　　　もう1人子どもが産まれても、
　　　夫婦ともに現在も将来も
　　　死亡保障が不要なことが分かります。

　　　健全な家計ほど、生命保険は不要です。
　　　保険料を払わなくて済むので、
　　　ますます健全な家計になります。

　　　「子どもたちが独立するまでは必要」
　　　などということは、まったく無い。

　　　常識は、業界が作っている。
　　　保険屋さんにだまされないように・・。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　佐々木ＦＰ　】

　　　　　　　※7月の佐々木ＦＰ
　　　　　　　　7/22（水）は午後3時までで早退します。
　　　　　　　　7/27（月）はお休みを頂きます。
　　　　　　　　質問電話をする方はご注意下さい。

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Ｏさん（30代）：☆11/25回答待ち。（9/10着）
2　Ｙさん（40代）：☆12/29回答待ち。（10/10着）
3　Ｋさん（20代）：☆1/14回答待ち。（11/4着）
4　Ｋさん（30代）：☆2/6回答待ち。（11/25着）
5　Ｋさん（30代）：☆6/4 回答待ち。（5/21着）
6　Ｙさん（40代）：☆7/17回答戻る。（6/11着）
　　　　　　　※今日の作業。
　　　　　　　　シート戻る。提出物は未着。
7　Ｓさん（30代）：☆7/8回答待ち。（7/4 着）
　　　　　　　※7/17連絡メールを頂く

　　　　　武田さま
　　　　　いつもお世話になっております。

　　　　　ヒアリングシートを見て頂き
　　　　　ありがとうございました。

　　　　　再ヒアリングですが、
　　　　　我が家のパソコンにはエクセルの
　　　　　ソフトが入っておりませんでした。
　　　　　　　　　　※えっ！？　そんなの有り？
　　　　　　　　　　　キャッシュフロー表が・・
　　　　　　　　　　　伝家の宝刀が、使えません。
　　　　　申し訳ございませんが
　　　　　メールにて回答させてください。

　　　　　基礎データ1
　　　　　（　略　）

　　　　　基礎データ2
　　　　　収入と支出を訂正させてください。
　　　　　（　略　）

　　　　　こども費は　（　略　）

　　　　　保険
　　　　　かんぽの学資保険は（　略　）

　　　　　取り急ぎ以上の回答を返信致します。
　　　　　その他の質問につきましても
　　　　　わかりしだいご連絡致します。

　　　　　ご不明な点等ありましたらご連絡ください。
　　　　　よろしくお願い致します。
　　　　　　　　　　※すべての回答をもらったら、
　　　　　　　　　　　作業着手します。

　　　　　　　　　　　し　しかし、エクセルが無い・・？
　　　　　　　　　　　そんなパソコンってある？

　　　　　　　※新たなメール顧問会員の方々に
　　　　　　　　ヒアリングシートを次々と送りました。
　　　　　　　　がんばって記入や準備をして、
　　　　　　　　早めに行列に並びましょう。

　　　　　　　　がんばれ！　がんばれ！

土地購入申込み　　・・っと。

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