武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

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2015/11/17

25万円払って30万円もらえる保険？

カテゴリ：ライフプラン

世の中こんなに美味しい話が
あるのか？

・・おバカさんです。（失礼！）

自分の頭で考える生活設計。

〇メール顧問会員のＩさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

10月に新規にメール顧問会員に
なった新婚さんです。

　まだ行列にも並んでいない、
　現状診断前の顧問会員・・です。

　夫：会社員、妻：パート、まだ子無し。
　この状況から・・
　生命保険には全く加入しないのが、
　生活設計的に好ましい事が分かります。

メールをいただきました。

お世話になっております。
会員のＩです。

ライフプランニングシートを
鋭意作成中なのですが、
その過程で、
保険のことについて、悩んでおり、
ご相談させていただいた次第です。
　　　　　　　※悩む必要はない。
　　　　　　　　現状では・・生活設計的には、
　　　　　　　　まったく加入しないのが理想的。

メール会員申し込むにあたり、
妻の親が、妻にかけていた
丁度来月12で満期となる
生存給付金付定期保険を、
保険会社に解約の意思を伝えたところ、
以下のように、
アプローチされ、正直揺らいでおります。
　　　　　　　※揺らぐ必要はない。
（保険会社からのセールストーク）
・月々の保険料が7000円
・三年間支払いで、252,000円
・満期日に300000円受け取れます。
しかも、
5日以上入院時にも見舞金でます。
ですので、大変お得です。
　　　　　　　※本当にその通りか？
　　　　　　　　勘違いして受け取るように
　　　　　　　　仕向けられたのでは？
世の中こんなに美味しい話があるのか？
と思っており、
　　　　　　　※シンプルに考えればいい。

　　　　　　　　死亡保障の保険料を払いながら、
　　　　　　　　（お金を失いながら・・）
　　　　　　　　なおかつ貯蓄性が預貯金より
　　　　　　　　はるかにいい『商品』が、
　　　　　　　　世の中にあるわけがない。

　　　　　　　　さらには・・
　　　　　　　　上記の話をされたときに、
　　　　　　　　ぼぉ～っと聞いていないで、

　　　　　　　　「どうやって3年後にそのような
　　　　　　　　　支払いが可能になるんですか？」
　　　　　　　　・・と、具体的な方法を確認する
　　　　　　　　ぐらいの賢い消費者になろう。
　　　　　　　　（具体的な説明は返ってこない）

　　　　　　　　「お得な話を多くの人と約束して、
　　　　　　　　　御社は今後・・大丈夫ですか？
　　　　　　　　会社が成り立たなくなったりしない？」
　　　　　　　　・・と、本来の心配ができる
　　　　　　　　ぐらいの賢い消費者になろう。
　　　　　　　　（敵は笑ってごまかす・・だけ？）

　　　　　　　　いい話だけを、
　　　　　　　　ぼぉ～っと聞いていてはいけない。
　　　　　　　　（当たり前）
更新の必要性の判断に悩んでおります。
　　　　　　　※こんなことで悩む人を、
　　　　　　　　おバカさん！！・・という。（失礼！）

　　　　　　　　世の中に「うまい話」は
　　　　　　　　まったく無い。
　　　　　　　　くだらないことで悩むな！

素人な質問で申し訳ありません。。。
　　　　　　　※プロが素人をその気に
　　　　　　　　させるのは、簡単なことだ。

　　　　　　　　素人でさらに若い！
　　　　　　　　・・とくれば、超かんたん！
前提条件が無い中でのご質問で恐縮ですが、
何かアドバイスをいただければ助かります。
よろしくお願いいたします。
　　　　　　　※敵の話をまともに聞いてはいけない。

　　　　　　　　新婚でまだ子供もいない
　　　　　　　　・・のであれば、
　　　　　　　　生命保険には加入しない方が
　　　　　　　　生活設計的に最も好ましい。

　　　　　　　　だらしない身体のままではなく、
　　　　　　　　きちんと汚れを落として・・
　　　　　　　　現状診断に臨もう！

　　　　　　　　「生命保険に入るのは当たり前。」
　　　　　　　　「貯蓄用にいい保険が色々ある。」

　　　　　　　　・・こんなことは、まったくない。
　　　　　　　　これらは、洗脳に過ぎない。
　　　　　　　　できるだけ早く、目を覚まそう！

（　後半に続く　）

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Ｋさん（30代）：☆2/6再回答待ち。（11/25着）
2　Ｈさん（30代）：☆10/26再々回答待ち。（8/10着）
3　Ｈさん（30代）：☆11/6再回答待ち。（9/28着）
　　　　　　　※今日の作業　
11/17回答戻る。
　　　　　　　　本日、再着手しました。
4　Ｍさん（30代）：☆11/11再回答待ち。（9/28着）
5　Ｋさん（30代）：☆11/12再回答待ち。（10/1着）
6　Ｋさん（30代）：★10/5生活設計　依頼着。
　　　　　　　※今日の作業。
　　　　　　　　本日終了、メール添付で送りました。

　　　　　こんにちは。
　　　　　たいへん長らくお待たせしました。
　　　　　依頼されていたシミュレーションが
　　　　　完成しました。
　　　　　添付して送ります。
　　　　　よろしく、お願いします。武田　つとむ

　　　　　シミュレーションの内容。　

　　　　　★現状訂正　
　　　　　〇キャッシュフローグラフ
　　　　　〇キャッシュフロー表
　　　　　〇老齢年金の計算：妻

　　　　　★マイホーム取得
　　　　　〇キャッシュフローグラフ
　　　　　〇キャッシュフロー表
　　　　　〇マイホーム資金計画書
　　　　　〇遺族年金の計算　（マイホーム取得後）
　　　　　〇遺族年金の計算　（15年後）
　　　　　〇遺族年金の計算　（20年後）
　　　　　〇死亡保障必要額の計算　（夫：現在・2年後・5年後）
　　　　　〇死亡保障必要額の計算　（夫：15年後・20年後）
　　　　　〇死亡保障必要額の計算　（妻：現在・2年後・5年後）
　　　　　〇死亡保障必要額の計算　（妻：15年後・20年後）
　　　　　〇加入生命保険と必要額　グラフ

　　　　　事務所史上、最高の細か過ぎる内容・・。
　　　　　佐々木ＦＰ、ため息をつきながら・・。

7　Ｋさん（30代）：☆10/16現状診断依頼着。
8　Ｉさん（30代）：★10/20生活設計　依頼着。
9　Ｕさん（30代）：★10/23生活設計依頼着。
10　Ｔさん（40代）：☆10/30現状診断依頼着。
11　Ｋさん（30代）：☆11/3現状診断依頼着。
12　Ｉさん（50代）：☆11/6現状診断依頼着。