武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

〇 メール顧問会員のＩさん（50代）
（相談：ライフプランニング）


ただ今、現状診断の行列に
並んでいます。（5番目）


「さあ！今日は帰ろう！」
・・としたところに、メールが入りました。


　　　　　　　※まあ・・　無視して帰って、月曜日に
　　　　　　　　とも思いましたが、
　　　　　　　　お人好しの武田ＦＰは
　　　　　　　　座りなおしてしまいました。
　　　　　　　　（これで・・小一時間はかかるな・・）


こんにちは、お世話になっております
メール顧問会員のＩです。

すみません。
以下のことお聞きしたくてメールしました。

生命保険の最低保険料ってあるのですか？
主契約の約款が残念ながら手元になく
確認ができません。
約款の再交付はしてもらえるのでしょうか？

先日、
第一生命 の 主契約のみにする手続き に、
本社の「ダメ」がでました。

電話の担当が言うには、
「主契約の月額保険料１４１円が少ない為です。
　6月なら希望通りの契約に出来るので
　それまでは、今までの契約を継続するか、
　月額保険料を５００円以上にする。」
とのこと・・・

「月額保険料１４１円が少ない」事は、
「年払いにすればいい」
「本人が手続きすれば出来ます。」 と、
セールスレディ、
〇〇ほけんショップ窓口、
〇〇ほけんショップ窓口と
それぞれで
必要書類をそろえ手続きをしてきました。

今回本社からのダメ出しと共に、
「6月なら出来る」が出てきました。

これまでも、
それぞれの段階で微妙な不備の為、
手続きが進まず、
その度、新しい「・・・なら出来る」がありました。

なので、心情的には
「6月なら出来る」は信用できない！
・・のですが、

第一生命本社からの話ですし
信用すべきなのか・・・

生活センターかどこかへ訴えた方が
いいのでしょうか？

長々と申し訳ありません。

お答えいただければ幸いです、
宜しくお願いいたします。
　　　　　　　※ブログ記事を読み込んでいる
　　　　　　　　当事務所の顧問会員
　　　　　　　　・・らしくない文章です。

　　　　　　　　つまらないことでやり取りして
　　　　　　　　ストレスを溜めてはいけない。

　　　　　　　　いつも通り、ズバリ！言います。
　　　　　　　　『保険加入＝お金を失うこと！』
　　　　　　　　『保険にはできるだけ入らない！』


　　　　　　　　「加入もやむを得ない商品」
　　　　　　　　は、まったく存在しません。

　　　　　　　　最初から加入してはいけないし、
　　　　　　　　だらしなく入っているのなら、
　　　　　　　　顧問会員になる時点で、
　　　　　　　　きれいさっぱり清算！
　　　　　　　　しておくべきでした。

　　　　　　　　何をゴチャゴチャやっているの？
　　　　　　　　・・というのが、
　　　　　　　　正直な感想です。

　　　　　　　　「主契約のみ残す」・・て、
　　　　　　　　終身保険を残すってことでしょ？
　　　　　　　　いつも言っている通り、
　　　　　　　　終身保険に加入してはいけない。

　　　　　　　　主契約を残す必要なんか
　　　　　　　　元々無いし、
　　　　　　　　本社から「ダメ」が出たなら、
　　　　　　　　すべての契約を継続するのではなく、
　　　　　　　　「ラッキー♪」・・って、
　　　　　　　　解約・清算！してしまえばいいことです。

生活設計は生命保険の清算！から。


　　　　　　　　もし、どこかに相談するなら、
　　　　　　　　消費生活センター等に・・。

　　　　　　　　どうせ相談するなら、
　　　　　　　　もうここで解約してしまうように
　　　　　　　　持っていけたらいいと思います。



返信メール・・。


こんにちは、すぐにお返事いただけるとは・・・
ありがとうございます。
メール顧問会員のＩです。

夫婦で（電話で）話し合いました。
今後は、解約する方向で進めることにします。

この主契約には、少し思い入れがあり、
会員らしからぬとは思いつつ
すぐに解約とは出来ませんでした。

”ゴチャゴチャ”しながらも
「手続きが済んだー！」
と、ホッとしていたところに
「ダメです。」の知らせ。
ちょっと意地になっていました。

しかし、
あまりの”ゴチャゴチャ”ぶり、
すっかり第一生命への不信感は増し

武田さんの
「つまらないことでやり取りして
ストレスを溜めてはいけない。」
の言葉に、

「あ～そうだね～」
肩の力が抜け
一気に気持ちが決まりました。

本当にありがとうございます。

お帰りの足を止めてしまい
どうもすみませんでした。




10/21（水）の新規メール顧問会員の
受付け日にいただいたメール・・。


初めまして、Ｉと申します。
メール顧問会員希望です。

どうぞ宜しくお願い致します。

○相談内容

  転勤により変わってきた
　ライフスタイルに対応する為の
　アドバイスが欲しいです
　　　　　　　※単身赴任策は、住まいから
　　　　　　　　かなりの遠方です。
　　　　　　　　（日本の長さの半分？）

昨年〇〇月急の辞令で現在単身赴任中、
　転勤期間は未定です。

　転勤前後で生活費の収支は
　あまり変わってはいません。

　しかし、
　生活の仕方・子の進学先・終の棲家への
　考え方が変わってきました。
　　　　　　　※ほぉ～・・。

　その変化や夢に対応する為に、
　思案中です。

　我が家の家計でどこまで出来るのか、
　妻の働き方などに助言が欲しいです。

○生活設計についての意識

　夫：贅沢せず、我慢しすぎず、
　　　出来ることをする。
　　　　　　　※良い心がけ・・です。
　　　現在の仕事より大切な
　　　子供の頃からの趣味がある。
　　　　　　　※ほぉ～・・。
　　　それに関した商売が出来たらいいな
　　　・・・なんて淡い夢はある。
　　　　　　　※ほぉ～・・。
　　　〇〇に移住するのも選択の一つになった。
　　　　　　　※遠距離の単身赴任が
　　　　　　　　契機になったようです。

　妻：収入より支出は小さく。
　　　借金は出来るだけしない。
　　　　　　　※良い心がけ・・です。
　　　夫の給料減額時期にそなえ
　　　他の収入を模索中。

　　　家族は一緒がいいので移住は構わない、
　　　　　　　※ほぉ～・・。
　　　　　　　　素晴らしい妻・・です。
　　　しかし、子の進路や親の介護の有無など
　　　状況に合わせ対応したい。

○住所：〇〇市（夫：〇〇に単身赴任中）

○家族構成
　夫：50代・会社員
　妻：50代・専業主婦
　子：10代
　　　　　　　※「案内」を送りました。