武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

難しくても、生活設計は必要だ。
がんばれ！　がんばれ！

みんなで、生活設計をしよう！
業界の言いなりから、脱出しよう！
思考停止は、もうやめよう！

自分の人生だ。
自分の頭で考えよう。

自分の頭で考える生活設計。




〇メール顧問会員 のK さん（30代）
　　　（相談：ライフプランニング ）

2017.8.8　新規に
メール顧問会員になりました。

住宅取得予定なのにiDECO始めたおバカさん
遠方です マイホーム取得支援はどのように？
マイホーム取得支援の際に作成する資料

学資保険 個人年金 イデコ　手かせ足かせ
私たちはいくらのマイホームが買えるの？

メールをいただきました。

メール顧問会員として
これからお世話になります、Kです。

遅くなりましたが現状診断のための資料が
できましたので添付で送付いたします。

また、関係資料はこれから郵送いたします。
　　　　　　　※その資料が届いたら、
　　　　　　　　行列に並んでもらいます。
現状診断のための資料作成、
非常に難しかったです。
　　　　　　　※初めて・・だと、そうでしょうね。
去年一年間の家計簿とにらめっこして、
平均を出して、それに近づけて記入しました。
　　　　　　　※お疲れ様でした。

　　　　　　　　かえって、家計簿をきちんと
　　　　　　　　つけている人の方が
　　　　　　　　大変かもしれません。

　　　　　　　　家計簿をつけていない人は
　　　　　　　　細かいことは分からないから、
　　　　　　　　「えいやっ！」・・と、やってきます。

　　　　　　　　それでだいじょうぶかどうか？

　　　　　　　　・・については、
　　　　　　　　佐々木FPが「年間収支」の
　　　　　　　　「今年の年間貯蓄額」を見て、
　　　　　　　　「まあ・・OKそうですね。」
　　　　　　　　「これは明らかに・・変。」
　　　　　　　　のような判断をします。

　　　　　　　　現在の貯蓄額が200万円程度の
　　　　　　　　賃貸住宅住まいの夫婦が、
　　　　　　　　「年間収支」のページで
　　　　　　　　「今年の差引き貯蓄額：200万円」
　　　　　　　　となっていたら、
　　　　　　　　「これは明らかに・・変。」・・です。

　　　　　　　　毎年200万円貯蓄できる夫婦なら、
　　　　　　　　5年であっという間に1千万円です。
　　　　　　　　現在の貯蓄が1千5百万円とか、
　　　　　　　　2千万円とかいうなら分かります・・が。

　　　　　　　　このような場合は、
　　　　　　　　再ヒアリングで指摘して・・
　　　　　　　　「逆に考えてみましょう。
　　　　　　　　　手取り「収入」から
　　　　　　　　　現実に1年で「貯蓄」できる金額
　　　　　　　　　を引いた残りを「支出」としましょう。
　　　　　　　　　それを1年の「支出総額」として、
　　　　　　　　　各支出項目に配分していきましょう。」
　　　　　　　　のように、お伝えしています。

ということで「今」はこのくらいということですが、
これから、例えば子どもの成長に従って
どのくらいの増加があるのか、
レジャーはどのくらいかけるのか…
わかりません。

希望の数値を記入しましたが、
これらは後からでも変更可能でしょうか。
　　　　　　　※現時点で考えられる内容を
　　　　　　　　反映させるのが、
　　　　　　　　キャッシュフロー表です。

　　　　　　　　それを、現在でも、3年後でも、
　　　　　　　　10年後でも、20年後でも、
　　　　　　　　自由自在に金額調整できるのが、
　　　　　　　　また、キャッシュフロー表です。
教育費や老後の生活に至っては、想像が難しく、
一般の平均額を記入するしかありませんでした。

これでも大丈夫でしょうか。
　　　　　　　※OK、OK。　心配いらない。
ところどころ記入欄にコメントを挿入して
おりますので、「コメント表示」にして
ご覧いただければと思います。

やり直し等ありましたらご指摘いただくことにして、
まずは「提出」いたします。
　　　　　　　※例外なく、全員が「再ヒアリング」
　　　　　　　　になります。
　　　　　　　　その回答が早く戻った人ほど、
　　　　　　　　現状診断も早く終わります。
ご査収の程宜しくお願い申し上げます。



すぐさま！　・・の追伸。

すみません、
早速ですが、ヒアリングシートに訂正があります。

妻の収入の欄ですが、H28は育児のため
〇月～〇月まで仕事を休んでいたため、
収入が低くなっています。

今は復帰しているため、これからは
〇〇円×12ヶ月=〇〇円 程度になる予定です。

少しの数値の違いでも一生に渡る計算になると
大きな違いになるとのことで
数値の記入は本当に難しいです。

またヒアリングシートに不自然なところがあれば
ご指摘いただければと思います。

どうぞ宜しくお願い申し上げます。
　　　　　　　※案内文章でいつもお伝えしています。

　　　　　　　　変更や追加があった場合であっても、
　　　　　　　　各メールに分散して送るのではなく、
　　　　　　　　（「〇月〇日のメールで
　　　　　　　　　　伝えました」・・とかではなく）
　　　　　　　　直近の連絡メール1本で
　　　　　　　　すべての情報が把握できるよう
　　　　　　　　に、お願いしています。

　　　　　　　　当方が資料作成する上で、
　　　　　　　　見落とし、勘違い、手違い、
　　　　　　　　等々が発生しないよう、
　　　　　　　　皆さんにご協力をお願いしています。

君、自分の頭で考えてるか？

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】★


【　武田FP　】

《　ブログ記事 アップ　》

《　実行支援等　》

顧問会員のYさん（30代）

　　　　　　　図面作製中の1級建築士から
　　　　　　　電話があり、
　　　　　　　親御さんの病状が悪化したため、
　　　　　　　すぐ実家に戻らなければ
　　　　　　　ならなくなった・・ようです。
　　　　　　　（岩手県の沿岸地方）

　　　　　　　金曜日に一通りの作製を
　　　　　　　終えてもらう予定できたが、
　　　　　　　（その後 修整作業が必ずある）
　　　　　　　大幅に狂いそうです。

　　　　　　　申しわけありません。

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆ 生活設計★　》

1　Tさん（30代）：☆4/24再ヒア待ち。（3/27着）

2　Ｕさん（40代）：☆7/21再ヒア待ち。（7/6着）

3　Oさん（40代）：☆9/4回答戻る。（8/28着）

　　　　　　　※今日の作業。

　　　　　　　現状診断 終了予定は9/7（木）です。
　　　　　　　お楽しみに・・。

4　Kさん（40代）：☆9/5回答戻る。（8/30着）


※　Kさん（30代）：シートのみ着。

　　　　　　　⇒　今日の記事。

　　　※行列が 極端に短くなっています。


　　　　人たちから、なかなか
　　　　ヒアリングシートが提出されません。
 　　　　
がんばって提出して行列に並ぼう！

　　　　今のタイミングなら、すぐ着手できます！

「支出」があやふやでも、
「収入－貯蓄＝支出」って考えれば、
ある程度「支出」が決まるべ。
  ・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて16年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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