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君、自分の頭で考えてるか?
【 業務日記:行列のできるFP事務所 】★
【 武田FP 】
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《 実行支援等 》
顧問会員のYさん(40代)、
住宅建築プレゼンコンペの
段取り作業。
【 佐々木FP 】
《 事務所会計作業 》
《 現状診断☆ & 生活設計★ 》
1 Tさん(30代):☆4/24再ヒア待ち。(3/27着)
2
Iさん(50代):9/27回答戻る。(9/12着)

※今日の作業。
現状診断が終了しました。
年齢差が大きい夫婦の生活設計。
興味深いキャッシュフローに
なります。
夫の死亡保障必要額が大きく
出ました。
「子の無い妻」で「40歳未満」
だと、遺族年金の計算で
「ある年金」が支給されません。
なので、多額の必要額に・・。
ところが、妻が40歳を越えれば、
その「ある年金」がもらえるように
なって、夫の死亡保障必要額は
ゼロになってしまいます。
年金制度はしっかり学びたい。
老齢年金だけでなく、
遺族年金や障害年金なども。
メール添付で送りました。
3 Oさん(30代):9/27回答待ち。(9/15着)

4 Sさん(30代):9/25 現状診断 依頼着。


「30代ならまだ次のチャンスが・・。」
・・という考え方かも。
・・っと。
〇 商品販売をしない。
〇 しがらみを持たない。
誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて16年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。
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