武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

2018.3.14 新規メール顧問会員。

メールをいただきました。


こんばんは。
ブログ拝見しました。

着手＆セキュリティの件、ありがとうございます。

言い出した割に自分からメールで送って
しまってすみません・・・。

また、夫の生命保険についてですが、
今日本人がカスタマーセンターに解約の申し出を
したところ、書類を送るとのことでした。

が、月末もまたぐこの時期、
私としては1日も早く解約したいため、
今度の土曜日に営業している窓口へ
夫を連れて行こうと思っています。

多分確認するまでもないとは思いますが
一応お聞きしたく・・・

終身保険は絶対に解約するとして、
個人年金のほうも解約でいいでしょうか？

アドバイスをいただければと思います。

よろしくお願いします。
　　　　　　　※個別の具体的な相談に
　　　　　　　　的確なアドバイスをするために、
　　　　　　　　『現状診断』を行なっています。

　　　　　　　　Oさんはまだ、
　　　　　　　　現状診断が終わっていません。
　　　　　　　　つまり、Oさんのことを私は
　　　　　　　　何にも知りません。

　　　　　　　　会員の背景が分からないので、
　　　　　　　　的確なコメントのしようがありません。

　　　　　　　　同じ質問・相談であっても、
　　　　　　　　会員の背景によっては、まったく
　　　　　　　　反対のアドバイスになる場合も
　　　　　　　　あり得ます。

　　　　　　　　「『現状診断』前の個別・具体的な
　　　　　　　　　相談はご遠慮ください。」
　　　　　　　　・・のようなことは、
　　　　　　　　会員希望者への案内文で
　　　　　　　　お伝えしてあります。
　　　　　　　　（以下「抜粋」参照）

　　　　　　　　・・と、突き放してお終い！
　　　　　　　　では申しわけないので、

　　　　　　　　一般論でお話しておくと・・

『保険で貯蓄するな』 ・・です。
『4つの理由』 で「このブログ内」。

　　　　　　　　当ブログのトップ画面の
　　　　　　　　キーワード検索で、いくつもの
　　　　　　　　過去記事を読むことができます。




　　　　　　　※また、住宅ローンを返済中とか、
　　　　　　　　（又は近い内に住宅取得予定とか）
　　　　　　　　車のローンや奨学金を返済中の人が、
　　　　　　　　保険で積立貯蓄している・・のも、
　　　　　　　　一般的には おバカな光景です。

『余裕のお金があるなら借金返済！』

　　　　　　　　終身保険に払うお金があったら借金返済！
　　　　　　　　個人年金に払うお金があったら借金返済！

　　　　　　　　生活設計的には、そうなります。






《参考》
「メール顧問会員」希望者への案内文（抜粋）

2　ヒアリング

　　ヒアリングを行ないます。
　　（　記入項目に真剣に向き合って下さい　）
　　再ヒアリング、再々ヒアリングを行ないます。
　　記入方法の質問は、
　　できるだけ電話で佐々木ＦＰまで。
　　（平日の10：00～16：00）
　　5分で済む口頭説明も、文章説明では
　　30～40分を要したりします。

　　なお、現状診断終了前の相談や質問に
　　対する回答は、一般論にならざるを
　　得ないことをご了承ください。

　　助言には顧問会員の背景情報が不可欠です。

3　家計の現状診断

　　我が家だけのオリジナル小冊子
　　（20ページ前後）が完成します。

　　キャッシュフロー表で、
　　ご自身の一生を見ることができます。

　　生命保険等でムダにたれ流す金額が
　　正確に把握できます。

　　お金の置き場所（空間的・時間的）の
　　問題点が把握できます。

    当事務所も顧問会員の内容をしっかり
　　把握できた状態になります。
　　あらゆる質問・相談に対応できる状態
　　・・ということです。

具体的な相談は「現状診断」の後！
だべ。
　・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。
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