武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。




​ ​​​​​​​​​​​ ​​〇メール顧問会員 希望 のKさん（50代）​​
​ ​　　　（相談：ライフプランニング）

メールをいただきました。

Kと申します。
メール顧問会員の申し込みをいたします。

〇相談内容

ご相談したいのは、生活設計をどのように
したらよいかということです。

昨年結婚し、夫婦で話し合いながら、
試行錯誤しているところです。

生活費は、
必要な費目とそれぞれの必要額を概算し、
夫婦で出し合い折半しています。

家計簿は、夫がマネーフォワードでつけ、
収支を二人で把握し、調整しています。

先の見通しを持ちながらやっているつもり
ですが、今後、

住宅ローンの返済、
貯蓄、
生命保険（夫）、
車買い替え、
娯楽費（旅行等）
​　　　 ※子どもがいないのであれば、
　　　　　また、フルタイムの共稼ぎなら、
　　　　　夫婦ともに生命保険は不要です。

　　　　　保険加入はお金を失うことです。
　　　　　保険料は失うお金です。

　　　　　できるだけ、
　　　　　保険には加入しない方がいい。
　　　　　（当たり前）
をどのようにしたらよいか
考える際の拠り所が欲しいと思いました。

夫婦ともに定年が間近なこともあり、
経済面での計画性が重要と感じるように
なりました。

CF表や専門家の方からの評価、ご助言などいて、
自分たちの生活を客観的に見たい、そして
それらを基に自分たちがどんな生活をしたいのか
をよく考え、
それを実現できるようにしたいと思っています。 ​​​
※まず、キャッシュフロー表を
　　　　　作ってみましょう。

〇生活設計についての意識

・夫：
今までは、一人で暮らし、最終的には実家暮らし
をしようと思い、実家の住宅ローンを
父親とともに完済しました。

そのため、手持ちの現金も少なく、今後
趣味（釣り・旅行・音楽など）と夫婦としての生活、
新居のローン返済、定年後のことなど考えるために、
妻の受けていたコンサルテーションを
夫婦ともども受けたいと思いました。

また、勤務先にて、
FPによる簡単な相談をした際に、
保険のことなど大変に参考になったので、本格的な
コンサルテーションを受けたいと思っていました。
​​​　　　 ※保険のことが大変に参考に
　　　　　・・なりましたか。

　　　　　どのような立ち位置のFPで、
　　　　　保険についてどのような話を
　　　　　されたんでしょうか？

　　　　　おそらく、私がいつも言う・・
　　　　　「保険にはできるだけ入るな」
　　　　　とは、真逆の話かと思いますが。

・妻：
現在の生活状況を明らかにして、
これから必要なお金と、生活を楽しむための
お金のバランスを考えたいと思っております。

2009年に顧問会員になり、
CF表作成とともに様々な貴重なご助言を頂きました。
本当にありがとうございました。
​​​　　　 ※ざっと、過去の会員表で探して
　　　　　みましたが、
　　　　　結婚されたこともあり、
　　　　　姓が異なっているでしょうから、
　　　　　見つけ損ねました。
この度、
結婚して生活形態が大きく変わりましたので、
また生活設計をしっかりやっていきたいと考え、
夫婦で申し込みさせて頂きました。

〇住所：略

〇家族構成
夫：50代・会社員　
妻：40代・教員　

以上です。
どうぞよろしくお願いいたします。
​​​　　　 ※家族が共稼ぎの夫婦だけであれば、
　　　　　生命保険はいっさい不要です。

　　　　　加入しているのであれば、
　　　　　とっとと解約して、
　　　　　お金のたれ流しをストップしたい
　　　　　ものです。

　　　　　メール顧問会員になるための
　　　　　案内を送りました。





​
夫婦だけなら、
生命保険は いらないべ。
・・っと。 ​ ​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて18年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《　質問希望？　》　ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《　顧問会員希望？　》 「顧問会員って何？」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。