武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。

​ ​​​​​​​​​​​ ​​ 〇メール顧問会員 希望 のWさん（30代）​​

　　　（相談：ライフプランニング）

​2020.4.21 新規メール顧問会員 申し込み。​

メールをいただきました。

​ 〇相談内容　

初めまして、Wと申します。
いつも拝見させていただいております。

今現在、住宅購入の手続きを行っており
年内には建設予定となっております。

それに伴い
私たち家族の財務状況を上手く把握できていない
ことに気づきました。
​ 　　　※えっ！？　その状態でマイホーム建築？

　　　　・・って、私は驚きますが、
　　　　同様な状態でのマイホーム取得が、
　　　　少なくない・・とも、感じています。

　　　　生涯 最大の買い物をするんだから、
　　　　きちんと生活設計をしてから実行したい
　　　　ものです。

支出や現在加入している保険の見直しを行いたいと
思っておりますが、
どのようにしたらよいのか困っております。
​ 　　　※保険加入＝お金を失うこと、です。

　　　　保険の見直しに・・なんて、
　　　　保険屋へ相談に行けば、
　　　　さらにお金をたれ流すことになります。

　　　　彼らは保険を売るのが仕事だから、当たり前。

　　　　「保険の見直しをする」というのは、
　　　　業界に洗脳された 典型的な行動です。
　　　　ぼぉ～っと 生きていては、いけない。

　　　　保険は、見直しではなく、清算！しよう。



そこで、
是非先生からのご指導賜りたく、メールいたしました。
是非とも宜しくお願い致します。

〇生活設計についての意識

・夫：
（　今までは、日々特に気にせずに生きてきてしまい、
　　家を建てるにあたり、色々と調べている内に
（　その時に武田先生のブログと出会ったこともあり。）
　　このままでは行けないと考え今回メール顧問を
　　申し込みさせて頂きました。）
​ 　　　※どのような経緯で家を建てることになったのか？
　　　　プランその他の建築内容はどのように決めたのか？
　　　　建築業者選択はどのようにおこなったのか？

　　　　想像するに・・
　　　　ハウスメーカーのペースで事が進んでしまった。
　　　　（　契約した瞬間に 数百万円を失った　）
　　　　のかもしれません。　違っていたら、失礼！

　　　　マイホームの計画前に相談してもらえば、
　　　　経済的にも、精神的にも、助けてあげられた。

　　　　と言っても、過ぎたことは戻りません。

　　　　せめて、これから先の人生で、つまらない
　　　　お金のたれ流しを繰り返さないよう、
　　　　しっかり、生活設計していきましょう。



・妻：
（　漠然としている、不安があるが正直なところです。
　　今年4月に会社を退職したため、
　　収入も大きく変わり更に不安が募っています。　）
​ 　　　※私たち夫婦は、どのような一生になるか？

　　　　現状診断で 出来上がるキャッシュフロー表で、
　　　　しっかり確認してみましょう。


​ 　　　※これから住宅ローンの返済が始まるのに、
　　　　教育費や老後のために 学資保険や個人年金を
　　　　やっている　・・というのは、おバカな行為。
　　　　（　私が手厚く 表彰してあげます　）

〇住所 　略

〇家族構成
　　　　夫：30代・会社員
　　　　妻：30代・会社員
　　　　子：幼児
　　　　子：幼児
​ 　　　※メール顧問会員になるための案内を送りました。


一夜明け、メールをいただきました。

おはようございます。早速のご返信ありがとうございました。

タイトルにメール顧問会員希望と入れ忘れてしまい
申し訳ございません。

身が引き締まる思いでメール内容を読ませて頂きました。

至らない点が多々あるかと思いますが、
ご指導のほどよろしくお願い致します。

年間顧問料につきまして、先程口座への振込致しました。

よろしくお願い致します。
​ 　　　※了解しました。

　　　　今回 新規のメール顧問会員として受け付けた
　　　　3名の方々全員から、入金の連絡を頂きました。

　　　　ただいま、武田FPは在宅ワークをしています。
　　　　（　10～16時：自宅　16～18時：事務所　）

　　　　今すぐ ヒアリングシートを送りたいのですが、
　　　　事務所からでないと送ることができません。
　　　　（　スミマセン！　）

　　　　16時前に 皆さんからの入金を確認してから
　　　　事務所に入り、一斉にヒアリングシートを
　　　　送りますので、よろしくお願いします。

　　　　お楽しみのヒアリングシートと、
　　　　真剣に格闘してください。　健闘を祈る！


​ 　　　※佐々木FPは 普通に、事務所勤務しています。
　　　　（　10～16時　電話：019－629－3115　）
　　　　ヒアリングシートの記入等 不明なことは
　　　　遠慮なく電話で質問してください。

　　　　電話が無理な人は、メールでどうぞ。

​
さあ！　生活設計！　・・っと。​

​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて19年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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