武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

学資保険や個人年金で貯蓄するのは
　　　※おバカさんです。
 　　　　
自分の頭で考える生活設計。




『 貯蓄利息 ＜ 借金利息！ 』 ・・です。

　　　　たとえば、2500万円を貯蓄して得られる利息は、
　　　　2500万円の借金をして失う利息より小さい！
　　　　・・ということです。


※大きな借金をしながら、
　　　　　長期貯蓄や払い済みをしてはいけない。

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】

タイトル末尾に★印がある記事で、

顧問会員の状況確認ができます。


​​【　実行支援 ： 武田FP　】​​

​ ​
※メール顧問会員のＨさん（50代）
​​2020.1.21 新規 メール顧問会員。
​ ​
2020.3.6 現状診断。
2020.5.8 マイホーム建築支援スタート。
​2020.5.11　現地調査。

 4プランと仕上げ表、ほぼ固まりました。
お盆明けのコンペのために、そろそろ図面作製へ。
（　4連休やお盆休みが間に挟まります　）


※メール顧問会員のKさん（30代）
​ ​​2020.3.17 新規メール顧問会員。 ​

2020.4.1 現状診断。
2020.4.16 マイホーム取得シミュレーション。
2020.5.12　建築実行支援料：33万円 入金確認。
2020.5.20 土地を見に行ってきました。

平面プランから いよいよ立面プランへ。
リビング廻りの大空間確保！・・で一時 止まっています。


※メール顧問会員のNさん（40代）
​ ​​2019.8.6 新規メール顧問会員。
​ ​​​​
​​

​ ​2019.12.5 現状診断。
2020.1.21 マイホーム建築支援スタート。
　　　　　（　年間支援料：33万円入金　）

※間取りプラン（3階に3室）で止まっています。

​

​​​​​​​​ 【　生活設計 ： 佐々木FP　】 ​​​​​​​​

1 メール顧問会員のHさん（40代）
​​​2020.2.20 新規メール顧問会員。


​​ ​​2020.2.20　ヒアリングシート送付。 ​​
2020.4.30 現状診断 終了。
2020.5.20 第1子誕生後の人生、
　　　生活設計シミュレーションの、依頼を受領。
2020.5.25 シミュレーション作成 着手。
2020.5.27 シミュレーション作成 終了！
　　　人生通算で 2000万円の資金不足になりました。

2020.7.15 シミュレーション作成 再着手。
2020.7.16 終了！
　　　やっぱり資金不足！　今度は 1000万円！

　　　死亡保障必要額も、夫婦ともに大きな金額に
　　　なりました。

　　　まともな家計であれば、子どもの一人や二人が
　　　いても、死亡保障は不要なのが普通なんですが。

　　　なんか、おかしい・・　家計です。

　　　感想をいただいたら、詳しく記事にします。 ​


※ メール顧問会員のSさん（30代）
​​​2020.5.19 新規メール顧問会員。


​​ 2020.5.19　ヒアリングシート送付。 ​
2020.6.6　14：33　シート＆提出資料 着。
2020.6.9　作業 着手。
2020.6.10　整理整頓 作業終了。
　「再ヒアリング」として、メール添付で送りました。
2020.6.12　再ヒアリング 回答戻る。
2020.6.15　現状診断 作業開始！
2020.6.17　現状診断 終了！

2020.6.30　生活設計の依頼 着。
2020.7.7　生活設計シミュ 終了。

感想をいただきました。
突っ込みどころ 満載の感想を・・。

明日の記事で取り上げて コメントします。

※ メール顧問会員のHさん（30代）
​​​2020.4.22 新規メール顧問会員。

​ ​​​2020.4.22　ヒアリングシート送付。
2020.6.6　10：14　シート＆提出資料 着。

2020.6.8　作業着手。
2020.6.9　作業終了。「再ヒアリング」として送る。 2020.6.26　「再ヒアリング」回答戻る。
2020.7.2 から着手しています。
2020.7.7（火）現状診断＆第1子シミュ 終了。

感想をいただいたら、記事に繊細をアップします。

※  メール顧問会員のNさん（30代）
​​​2020.5.19 新規メール顧問会員。


​​2020.5.19　ヒアリングシート送付。 ​
​​ 2020.6.14　ヒアリングシートの回答と、
　　　提出資料が届く。
2020.6.17　作業着手！
2020.6.18　整理整頓 終了！
　　　「再ヒアリング」として メール添付で送りました。

2020.6.22　再ヒアリング 回答 戻る。
2020.6.25（木）現状診断 終了！
　　　メール添付で送りました。
　　　（　送ったつもりで 送っていませんでした　）

2020.6.26（金）あらためて、送りました。
　　　感想を頂いたら、記事にアップします。


※ メール顧問会員のTさん（40代）​
​​​2020.6.17 新規メール顧問会員。


​​ 2020.6.18　ヒアリングシート送付。 ​


※  メール顧問会員のｗさん（30代）
​​​2020.4.22 新規メール顧問会員。


​​ 2020.4.22　ヒアリングシート送付。 ​


​​ ​​ ​※ メール顧問会員のHさん（30代） ​​​​​​

​​​​ ​​​2019.12.17 新規メール顧問会員。


2019.12.17　ヒアリングシート送付。

12/20 返信がありましたが、6ページの
ヒアリングシートの半分が白紙です。
がんばって、記入・提出しましょう！



《　当FP事務所の 勤務シフト　》
武田FP　　自宅：10時～15時　事務所：15時～18時
佐々木FP　事務所：10時～15時

​
借金しながら 貯蓄するなよ。　・っと。​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて19年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《　質問希望？　》　ブログ右「キーワード検索」をどうぞ。
「キーワード検索」に言葉 ⇒ 「このブログ内」 ⇒ 「検索」。

《　顧問会員希望？　》 「顧問会員って何？」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ fpst@axel.ocn.ne.jp
メール顧問会員は、指定した月日のみに受付けます。