武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

​​

​​ ​​発見したばかりの ​​​ ​ Q＆A ​​​ ​ 記事を取り上げて、コメントしています。


Q

​三井住友海上の医療保険や個人年金保険を申込したい
と思ったのですが、
​ ​​ 　　　※おバカさんです。

　　　　医療保険に入ってはいけない。
　　　　30万円払って 15万円もらうのが 医療保険だ。
　　　　確実に損をすることになる。
　　　　医療に備えるには 貯蓄が最も好ましい。

　　　　個人年金保険に加入してはいけない。
　　　　わざわざ 家計のお金の融通性を損ねてはいけない。
　　　　利率の良さは その保険会社が健全で会った場合の事。
　　　　数十年の長い期間中に破綻すれば、
　　　　もちろん 元本割れすることになる。

ネット申し込みは出来ず
代理店の人と 喫茶店で会ってから申し込むことに
なりました。

代理店の会社はよくわからない聞いたことのない会社
だったのですが
保険を申し込むとこういったことが普通なのですか？

A

ネット生保じゃないなら、営業担当（生保レディや代理店）
が対応する。

三井住友海上あいおい生命だと代理店網で売ってる会社
だから代理店を介しての契約になる。
なので保険会社に直接電話した場合は
電話した人の近辺の代理店を紹介される。

代理店はたいてい個人か小規模法人なので
会社名を知らなくても不思議ではない。

ということで、普通の対応をされているという理解でよいと思う。

A

普通かどうかはわかりませんが、本来ならば
ネットで簡単に申込みする方がおかしく感じませんか？

例えば車を買うときにネットで現車を見ずに買いますか？
その後のフォローは誰がするんですか？

ネットで申込みをするときに、全てご自身がありのままの
告知をして申込みます。

もし告知に問題があれば、
保険会社はあなたが正しい告知をしなかったとして
保険金が支払われないそんなリスクもあることを
覚えておいてください。







自分の頭で考える 生活設計。


キミ、自分の頭で考えてるか？ ​ ​ ​​
思考停止したままにゃ ダメだぞ。

​

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】

タイトル末尾に★印がある記事で、

顧問会員の状況確認ができます。


​​【　実行支援 ： 武田FP　】​​

​​ ​
※メール顧問会員のＨさん（50代）
​​2020.1.21 新規 メール顧問会員。
​ ​
2020.3.6 現状診断。
2020.5.8 マイホーム建築支援スタート。

​2020.5.11　現地調査。
2020.7.28 設計図書 完成！
2020.7.30 参加工務店5社がすべて、
　　　正式に エントリーを終了しました。
2020.8.17 地元工務店5社による 提案コンペ。
2020.8.21 Kホームと請負契約。

​ 　　　※久しぶりの1000万円以上の価格差！でした。
　　　　（　まったく 同じ設計図書なのに・・　）


​ 　　　※この、3番目の Kホームさんとの契約になりました。
　　　　ちょっぴり 変更を加味して、2730万円で契約。

​ 　　　　確認してみると・・　1社目、2社目は、
　　　　かなりの「見積もり落ち」が見られます。
　　　　（　設計図書に忠実に見積りしていない　）

　　　　一見、安そうであればいいというものでは
　　　　ありません。　なので、問題外です。
　　　　見た目の安さで 選んではいけません。

　　　　午後の3社は、きちんと設計図書に基づいた
　　　　提案と見積もりをしていました。

　　　　それでも、この価格差！・・です。

　　　　このような現実があることを、読者の皆さんは
　　　　ぜひ、知っておきましょう。

12月に、着工する予定です。


※メール顧問会員のKさん（30代）
​ ​​2020.3.17 新規メール顧問会員。

​​

2020.4.1 現状診断。
2020.4.16 マイホーム取得シミュレーション。
2020.5.12　建築実行支援料：33万円 入金確認。
2020.5.20 土地を見に行ってきました。





​ ※メール顧問会員のNさん（40代）
​​ ​​2019.8.6 新規メール顧問会員。
​ ​​​​
​

​ ​2019.12.5 現状診断。
2020.1.21 マイホーム建築支援スタート。
　　　　　（　年間支援料：33万円入金　）

​

​​​​​​​​ 【　生活設計 ： 佐々木FP　】 ​​​​​​​​

​

​​​​1 　 ​​​​ メール 顧問会員のKさん（30代）​
​​​2020.10.13 新規 メール顧問会員。 ​

​ ​​​​​​​​ ​​ 2020.10.13　ヒアリングシート送付。 ​​
​2020.11.9 ヒアリングシートだけ届きました。
2020.1130 現状診断 終了！
2020..12.21 マイホーム取得 生活設計 着手。
　　　（　第2子誕生 シミュレーションも　）

2020.12/23 生活設計シミュレーション 終了！
　　　メール添付で送りました。


2 　 ​​​メール 顧問会員のSさん（50代）​
​​​2020.9.30 新規 メール顧問会員。


​ ​​2020.12.15　ヒアリングシート送付。 ​​ ​
2020..12.18 ヒアリングシート 提出。 
2020..12.21 提出資料が届く。
　　　　12/24 整理整頓 着手予定。


※ 　 ​​​メール 顧問会員のTさん（30代）​
​​​2020.12.17 新規 メール顧問会員。


​ ​​2020.12.17　ヒアリングシート送付。 ​​ ​


※ 　 ​​​ 顧問会員のTさん（40代）​
​​​2020.9.30 新規 顧問会員。

​
​ ​​2020.9.30　ヒアリングシート送付。 ​​ ​
2020.10.24 ヒアリングシートだけ届きました。
2020.11.6 提出資料が届きました。
2020.11.11 再ヒアリングとして メール添付で
　　　　　　送りました。
2020.12.7 再ヒアリング 回答戻る。
　　　　　　整理整頓の結果 「再々ヒアリング」
　　　　　　として、メール添付で送りました。
2020.12.9 再々ヒアリングが戻る。
　　　　　　本日より 作業開始しました。
2020.12.11 現状診断 終了。

2020.12.20　メールをいただきました。

ファイナンシャルプランナー武田様

いつもお世話になってまおります。
メール拝読しました。

保険は解約しようと思います。
160万円を損切りするのは、
感情的に色々考える事がありますが、
将来の為に決断しました。

ご助言ありがとうございました。

　　　　私がアドバイスした通り・・
　　　　終身保険は 160万円損をしても 解約！
　　　　することに決めたそうです。

　　　　保険会社の人の驚く表情・・とか、
　　　　返ってきた言葉・・とか、
　　　　教えてもらえれば、ありがたいです。


※ メール 顧問会員のHさん（30代）​
​​​2020.3.19 新規メール顧問会員。


2020.3.19 メール顧問会員 。
2020.5.11 現状診断。
2020.8.31 マイホーム取得シミュレーション 着手。
2020.9.1 終了、メール添付で送りました。
2020.11.20 再マイホーム取得シミュレーション。
　　　メール添付で送りました。


※ メール顧問会員のIさん（30代）​
​​​2020.10.13 新規 メール顧問会員。
​

​ ​​​​​​​ ​ ​​2020.10.13　ヒアリングシート送付。 ​​ ​
2020.10.28 ヒアリングシートだけ届きました。
提出資料は郵送のようです。
2020.10.29 夕方、提出資料が到着。
2020.10.30 整理整頓作業 着手。
2020.11.2 再ヒアリング。
2020.11.12 午後から 現状診断 作業開始！
2020.11.17 現状診断 終了。


※​​ ​ 　 メール顧問会員のTさん（40代）​
​​​2020.6.17 新規メール顧問会員。


​​2020.6.18　ヒアリングシート送付。 ​​
2020.7.28 ヒアリングシートだけ届きました。
提出資料は郵送のようです。
2020.7.29 年金情報が届きました。
2020.8.7 現状診断 終了。
2020.8.25 生活設計（マイホーム取得）終了。

※ メール顧問会員のHさん（30代）
​​​2020.4.22 新規メール顧問会員。

​ ​​​2020.4.22　ヒアリングシート送付。
​2020.6.6　10：14　シート＆提出資料 着。​

2020.6.8　作業着手。
2020.6.9　作業終了。「再ヒアリング」として送る。
2020.6.26　「再ヒアリング」回答戻る。
2020.7.2 から着手しています。
2020.7.7（火）現状診断＆第1子シミュ 終了。


※  メール顧問会員のｗさん（30代）
​​​2020.4.22 新規メール顧問会員。


​​ 2020.4.22　ヒアリングシート送付。

​



　　　※仕事を終えたら、気持ちよく 汗を流そう！​

　　　　（　帰宅後 おいしくビールを飲むために♪　）

 　　　　ウエイトトレイニング、ジョグ、ストレッチ。

​​ 　　　※新型コロナ感染防止に マスクは必須！
　　　　シャワー時以外は 着用しています。


『 新年の挨拶はメールで 』 ご協力、お願いします。

当事務所の年末年始休暇は、
12/26（土）～1/3（日知）です。
​​​

《　当FP事務所の 勤務シフト　》
武田FP　　自宅：10時～15時　事務所：15時～18時
佐々木FP　事務所：10時～15時

​
医療保険には 入らない方がいいべ。
個人年金は やらない方がいいべ。
・・っと。

〇 商品販売をしない。　〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて20年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《　顧問会員を希望する場合は　》
「顧問会員って何？」で内容を確認の上 ご連絡下さい。
電話：019‐629‐3115　メール： fpst@axel.ocn.ne.jp
（　メール顧問会員は 指定した月日のみ 受付けます　）