武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

あ　その垣根もすべて撤去するんだ・・・
５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？

カテゴリ

健康

(6)

バックナンバー

2025/12
2025/11
2025/10

2025/09
2025/08

カレンダー

2021/03/22

この週末たて続けに生活設計の依頼が3件も入り★

カテゴリ：事務所実録日記

入りましたが、肝心の佐々木FPが、
月・火・・と、2日休みます。

　　　※佐々木家の愛犬（モモ：フレブル 12歳）が、
　　　　非常に具合が悪い状態で、
　　　　佐々木FPがついていてあげなければならず、
　　　　急遽、今日と明日、休むことになりました。

　　　　この週末、金・土・日・・と、たて続けに
　　　　生活設計の依頼が入ってきていますが、
　　　　申しわけありません。

　　　　佐々木FPが出勤するまでお待ちください。
　　　　スミマセン！！

　　　　私・・武田FPは、去年の4月から
　　　　自宅でテレワークをしていましたが、
　　　　（　毎日 15時以降に事務所に出勤　）
　　　　午前中に出勤して、なんか妙な感じ・・です。

自分の頭で考える生活設計。

キミ、自分の頭で考えてるか？
思考停止したままにゃダメだぞ。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

タイトル末尾に★印がある記事で、

顧問会員の状況確認ができます。

【　実行支援：武田FP　】

※メール顧問会員のＨさん（50代）
2020.1.21 新規メール顧問会員。

2020.3.6 現状診断。
2020.5.8 マイホーム建築支援スタート。

2020.5.11　現地調査。
2020.7.28 設計図書完成！
2020.7.30 参加工務店5社がすべて、
　　　正式にエントリーを終了しました。
2020.8.17 地元工務店5社による提案コンペ。
2020.8.21 Kホームと請負契約。

　　　※久しぶりの1000万円以上の価格差！でした。
　　　　（　まったく同じ設計図書なのに・・　）

　　　※この、3番目の Kホームさんとの契約になりました。
　　　　ちょっぴり変更を加味して、2730万円で契約。

　　　　確認してみると・・　1社目、2社目は、
　　　　かなりの「見積もり落ち」が見られます。
　　　　（　設計図書に忠実に見積りしていない　）

　　　　一見、安そうであればいいというものでは
　　　　ありません。　なので、問題外です。
　　　　見た目の安さで選んではいけません。

　　　　午後の3社は、きちんと設計図書に基づいた
　　　　提案と見積もりをしていました。

　　　　それでも、この価格差！・・です。

　　　　このような現実があることを、読者の皆さんは
　　　　ぜひ、知っておきましょう。

12月に、着工しています。

　　　※2021.2.28 の建築現場。

※メール顧問会員のKさん（30代）
2020.3.17 新規メール顧問会員。

2020.4.1 現状診断。
2020.4.16 マイホーム取得シミュレーション。
2020.5.12　建築実行支援料：33万円入金確認。
2020.5.20 土地を見に行ってきました。
2021.3.17 提案コンペ用の資料完成。

※メール顧問会員のNさん（40代）
2019.8.6 新規メール顧問会員。

2019.12.5 現状診断。
2020.1.21 マイホーム建築支援スタート。
　　　　　（　年間支援料：33万円入金　）

※メール顧問会員のAさん（30代）
2021.3.8 メール顧問会員。36000円/年入金。

2021.3.3 土地購入実行支援開始。55000円/年入金。

候補の土地、購入申し込み（買付証明）をして
検討しましたが、
境界杭が不確定で測量図は無いは、
隣地との境界に土留め工作物が中途半端に残存
していて、その処理は不確定、
・・と、問題を抱えていた上に、
「とにかく契約をしましょう」という
不動産屋の進め方も信頼できるものではなく、
この土地、この不動産屋との契約は、無しに。

一つの土地の申し込みから契約・・について、
いい勉強になったと思います。

【　生活設計：佐々木FP　】

1 メール顧問会員のAさん（30代）
2021.3.8 メール顧問会員。36000円/年入金。

2021.3.17　現状診断終了。余裕の人生です。
2021.3.19　マイホーム取得の生活設計依頼着。

武田つとむファイナンシャルプランナー事務所

　武田務様

　佐々木様

こんばんは、お世話になります。

メール顧問会員のAです。

マイホーム取得シミュレーション添付いたしますので、

ご確認ください。

現状診断の結果と最近の土地探しを踏まえ
当初の計画よりも少し予算を多く取りました。

住宅ローン返済計画は、8万円としましたが、
私たちのキャッシュフローから

適切な返済計画（積極的に返済し、利息を減らしたい）
を教えて頂きたいです。
　　　※たまに、教育費がかかる時期に、
　　　　大きく貯蓄残高が減るというキャッシュフロー
　　　　になるケースがありますが、
　　　　その場合は繰上返済は控えることになります。
　　　　・・が、
　　　　A家の貯蓄残高はひたすら増えていくので、
　　　　心おきなく積極的な繰上返済をして
　　　　差し支えないと思われます。

住宅ローンの借り方は、
夫のみか夫婦でのローンを考えていますが、

どちらが良いですか。

よろしくお願いします。

　　　※共稼ぎのケースでは、それぞれが借りて、
　　　　それぞれがローン控除の恩恵を受けたらいいと
　　　　思います。
　　　　融資契約が2つ、抵当権の設定が2つ、とかで、
　　　　余分なコスト負担は発生することになりますが。
　　　　さらには・・
　　　　一般的には死亡保障必要額にも関係してくるが、
　　　　Aさん夫妻は元々、どちらも死亡保障は不要で、
　　　　（　これでもかというほど不要！　）
　　　　そこについて考慮する必要はありません。

2　 メール顧問会員のKさん（40代）
2020.7.14 メール顧問会員。36000円/年入金。

2020.7.14 新規メール顧問会員。
2020.8.17　現状診断終了。
2021.3.20　マイホーム取得の生活設計依頼着。

武田様　佐々木様

お疲れ様です。

生活設計ヒアリングシート、

修正したCF表(20210319)を送付します。

よろしくお願いします。

3　 メール顧問会員のNさん（30代）
2020.5.19 メール顧問会員。36000円/年入金。

2020.5.19 新規メール顧問会員。
2020.6.25　現状診断終了。
2021.3.21　第2子誕生後の生活設計依頼着。

武田様

連絡が遅くなり、申し訳ありません。

第二子シミュレーションと住宅取得の相談をして
おりましたが、住宅取得につきましては

もう少し先に検討することにしました。

現状診断シート、CF表の車購入と貯蓄額の修正を
しましたので添付致します。

よろしくお願いします。

　　　※あの・・
　　　　添付されたシートの、幼稚園～大学までの
　　　　費用/年の欄等に、全く記入がありませんが・・？
　　　　それから、結婚援助資金も・・。

　　　　これでは、シミュレーションのやりようが
　　　　ありませんよ。

　　　　添付資料を確認してみてください。

4 　 顧問会員のTさん（40代）
2020.9.30 新規顧問会員。

2020.9.30　ヒアリングシート送付。
2020.10.24 ヒアリングシートだけ届きました。
2020.11.6 提出資料が届きました。
2020.12.11 現状診断終了。

2021.3.14　ヒアリング回答戻る。
　　　現状診断の修正作業を行なっています。
　　　※生活の収支について・・
　　　　〇万円をいつからいつまで・・のように、
　　　　収入でも支出でも、金額と期間が分からないと、
　　　　キャッシュフロー表は作成できませんよ。

※　 メール顧問会員のYさん（60代）
2021.3.9 メール顧問会員。36000円/年入金。

2021.3.9　ヒアリングシート送付。
2021.3.14　ヒアリングシート回答戻る。
2021.3.17　作業着手しました。
2021.3.19　現状診断終了。

※ メール顧問会員のMさん（30代）
2021.2.9 新規メール顧問会員。

2021.2.9　ヒアリングシート送付。
2021.2.24　ヒアリングシート回答戻る。
2021.2.25　整理整頓終了！「再ヒアリング」送付。
2021.3.1　再ヒアリング回答戻る。
　　　3/2 現状診断の作業着手。
32021.3.4　現状診断終了。

※ メール顧問会員のAさん（40代）
2021.2.8 新規メール顧問会員。

2021.2.8　ヒアリングシート送付。

※ 　メール 顧問会員のTさん（30代）
2020.12.17 新規メール顧問会員。

2020.12.17　ヒアリングシート送付。

2021.2.3 ヒアリングシート戻る。
2021.2.5 再ヒアリング。
2021.2.8 再ヒアリングの回答戻る。
　　　2/8（月）より作業開始。
2021.2.12 現状診断終了！
　　　メール添付で送りました。

　　　※このような人生になります。（現状診断時点）

※ メール顧問会員のKさん（30代）
2020.10.13 新規メール顧問会員。

2020.10.13　ヒアリングシート送付。
2020.11.9 ヒアリングシートだけ届きました。
2020.1130 現状診断終了！
2020..12.21 マイホーム取得生活設計着手。
　　　（　第2子誕生シミュレーションも　）
2020.12/23 生活設計シミュレーション終了！
　　　メール添付で送りました。
2021.1.27 生活設計シミュレーション着手。
　　　（　妻が今後パートで働いたら　）
2021.1.28 シミュレーション終了。

※メール 顧問会員のSさん（50代）
2020.12.15 新規メール顧問会員。

2020.12.15　ヒアリングシート送付。
2020..12.18 ヒアリングシート提出。
2020..12.21 提出資料が届く。
2020.12.25 整理整頓終了。
　　　「再ヒアリング」としてメール添付で送りました。
2021.1.4 現状診断資料作成作業着手。
　　　明日 1/5 終了予定です。
　　　（　独身者の場合シンプルなので早いです　）

2021.1.5 現状診断終了！　

※ メール顧問会員のHさん（30代）
2020.3.19 新規メール顧問会員。

2020.3.19 メール顧問会員。
2020.5.11 現状診断。
2020.8.31 マイホーム取得シミュレーション着手。
2020.9.1 終了、メール添付で送りました。
2020.11.20 再マイホーム取得シミュレーション。
　　　メール添付で送りました。

※ メール顧問会員のIさん（30代）
2020.10.13 新規メール顧問会員。

2020.10.13　ヒアリングシート送付。
2020.10.28 ヒアリングシートだけ届きました。
提出資料は郵送のようです。
2020.10.29 夕方、提出資料が到着。
2020.10.30 整理整頓作業着手。
2020.11.2 再ヒアリング。
2020.11.12 午後から現状診断作業開始！
2020.11.17 現状診断終了。