52歳サラリーマン、老後の資産を作るまで

白のたぬきち

ブログ『52歳サラリーマン、老後の資産を作るまで』では、私、白のたぬきちこと、52歳のサラリーマンが老後の資産を形成するまでの道のりを綴るブログです。主に扱う内容は、新NISA・iDeCoの制度や、投資信託・ETF・債券・為替・副業についてネタを共有する場としたいです。投資に興味があるけどよく分かんない人が投資を始める一助になったら嬉しいです。 2026年で3年目を迎えることができました。

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【Step3】月々の支出から、将来必要な資産（金額）を計算する。

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【Step5】毎月の投資金額を考える。　～白たぬの場合@2026年～

テーマ：投資・金融・経済・ビジネス(550)

カテゴリ：【Step5】毎月の投資金額を考える。

どうもこん○○わ！
こちら白たぬです。

過去のブログ記事（こちら）では、退職日の変更に伴いまして
60歳以降の老後に将来必要な資産合計は5,673万円から5,744万円に微増しました。
70歳以降に必要な資産は、4,296万円で変わらないことも再度整理しました。

前回の記事「【Step5】毎月の投資金額を考える。　～白たぬの場合～」では

初めに結論を書くと、白たぬには現在、約500万円分の投資信託があるので、

それを初期投資として新NISAに毎月30万円・５年間最速で投資した後、

70歳まで、13年間運用を継続すればゴールです。

とまとめました。

では現在の成績から目標達成までの進捗率を試算してみましょう。

現在の投資信託の評価額は
・特定口座：約540万円
・新旧NISA：約1,460万円

・合計：約2,000万円

目標金額4,296万円に対する進捗率は？

2,000 ÷ 4,296 = 0.465 ≒ 46.5%

現在の進捗率は 46.5%とでました。

これからですね。

さて、前回同様、新NISAに全力投資した後、何年放置すれば目標金額に達成するのでしょうか。

■新NISAに毎月30万円、2年3ヶ月間全力投資した場合

（三菱UFJアセットマネジメントーつみたて投資シミュレーションより）

初期投資：2,000万円
積み立て：30万円
リターン：4％
リスク　：4％
期　間　：2年3ヶ月

投資元本：2,810万円
予想資産：3,030万円

2028年末、白たぬが56歳の頃に新NISAに積み立て終了です。

■追加入金なしで何年運用すれば目標金額になるか？

（三菱UFJアセットマネジメントーつみたて投資シミュレーションより）

リターン：４％
リスク　：４％
期　間　：9年間(実際には8年11ヶ月)

投資元本：3,030万円
予想資産：4,298万円

∴年利4%の予測でも8年11ヶ月で、70歳までに必要な資産、４,２９６万円を用意できます。

８年11ヶ月なら、2037年末。
白たぬが65歳の年末になる頃には、70歳までに必要な資産を用意できる計算です。
計算通りに行けば、66歳から70歳までの4年間の余裕が生まれますね。

ちょっと無理してでも新NISAを最速で埋めるか、それとも多少積立額を落として、今じゃないとできない経験に金を使うか悩みながら、それでも積み立てを続けていきます。

皆さんの投資の第一歩の助力となりましたら、嬉しいです。