武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

子供の医療保険月いくら入っていますか？
65歳で2500万円貯金が有れば楽勝ですか？
ハウスメーカーで土地込み概算5200万です
ハウスメーカーとの契約解除もめています
年収少なめですが中古とかの家買えますか？
子供夫婦自分　それぞれの貯金をしようと
お金があれば使ってしまうタイプですが
注文住宅の流れこれって適切でしょうか？
年収550万だと土地建物で3000万ぐらい？
住宅建築用地約束した価格より高いです！

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2008/07/09

保険屋さんは、ほとんど儲かりませんから・・

メール顧問会員のＳさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

昨日の記事・・
「ソニー生命さんには、何の義理もないんですが・・」
・・に、コメントをいただきました。

我が家も同じく‥です　　モモタローさん

　（　自分でモモタローと名乗っています　）

はい、我が家も
先月ソニーさんに変えたばかりです。

たまたま同じ死亡金額で
他社の生保に加入していましたが
月々の掛金は、それまでの約半分！！！

それにしても武田さん‥
ソニーさんからマージン、じゃなくって
３時のオヤツくらい送って頂いても
バチは当たらないくらいに貢献してますよね～、
ホントに（＾～＾）

ウチの顧問会員になった方々は・・だいたい、
加入中の生命保険のほとんどを
バッサバッサと解約することになります。

ソニーの逓減定期保険に加入してから・・。

これだけで・・毎月数万円が貯蓄に廻ります。
キャッシュフローが大幅に改善されます。
生活設計が安心できるものになります。

このように・・
消費者自身が得をする行動をすると、
『売り手』側は儲けることができません。

　　　『売り手』：銀行・証券・保険・住宅会社等々

『消費者』と『売り手』は、利益相反の関係です。

ウチのアドバイスで・・バッサバッサと解約されると、
保険屋さんは大損をします。
（　消費者は・・大もうけ　）

新たに加入する・・ソニーの逓減定期保険・・、
これ・・
消費者にとって現状ではベターな選択として
オススメしています。

合理的な・・三角形の死亡保険の中でも、
最も保険料が安いから・・オススメしています。

それでも・・加入の仕方に注意させています。
2種類の三角形を提示されますが、
厚みの薄い方で加入しましょう・・とか、
特約はいっさい付けずにシンプルに・・とか。

はい・・そうです。
保険屋さんが儲からない方へ、儲からない方へ、
・・と誘導するアドバイスになっています。
（　消費者が得をするためには・・そうなります　）

ソニー生命さんも、この商品で
こんなシンプルな加入のしかたをされたのでは、
ほとんど利益が出ません。

なので、全国で「ソニーの逓減定期」が
ウチの事務所を通じて売れたとしても・・、
なんの貢献にもなっていないと思います。

3時のおやつが頂けるわけがありません。

私は・・『全金融機関の敵！』と言われた男です。
『群れの外に立つＦＰ！』・・です。

『売る側』から何かをいただくつもりはありません。

だまっていても・・心ある全国の顧問会員から
3時のおやつは届きます・・よね？　（　忘れたころに・・　）

Ｓさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など、気軽にどうぞ。
できるだけ早めにお返事します。

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は
所属企業・団体名、所属部署、姓名を名乗り、
勇気を持って、正々堂々と　お願いします。

私は、個人が特定できる状況で発言しています。
勇気もない無責任なコメントは、固くお断りします。

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