武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

500万を定期預金に預けるとしたらどこが？
幼児が一人40代夫婦住宅ローン月8万です
住宅の配置図の＋800とか－800とかって何？
医療保険に入っている人は多いと思いすが
医療保険とガン保険で月2万円払ってます
住宅ローン4500万円希望審査通りますか？
住友林業の営業レスポンスも良く素敵な方
増えない貯金上がり続ける物価不安です
がん保険って　必要だと思いますか？
全額ローンか頭金を入れるか悩んでいます

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2011/06/08

もっとゆとりのある生活を　生命保険は不要です

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8086)

カテゴリ：ライフプラン

赤ちゃんがいても、生命保険不要！

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写真と記事は関係ありません。

〇メール顧問会員のＳさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

昨日・・現状診断の資料が完成して、
メール添付で送りました。

　Ｓ家の概要

　　　家族　：　夫30代、妻30代、赤ちゃん
　　　仕事　：　夫：会社員　妻：専業主婦
　　　住居　：　賃貸住宅

生活設計　収支グラフ.JPG

メールをいただきました。 ※は、私の声。

　　　武田様
　　　佐々木様

　　　おはようございます。
　　　昨日は現状診断の結果を
　　　ありがとうございました。

　　　ざっと画面上で眺めてみたら、
　　　すごい情報量！ですね。
※はい、保険屋さんが
　　　　　　　　やってみせるような、
　　　　　　　　簡単ライフプランニング
　　　　　　　　とは、まったく異なります。
　　　　　　　　本当の生活設計は、
　　　　　　　　すごく大変な作業です。
　　　理解するにはまだ時間が
　　　かかりそうですが‥‥
※直接・・面談で説明
　　　　　　　　できないのが残念です。
　　　　　　　　一生のことだから・・
　　　　　　　　交通費をかけても、
　　　　　　　　ご夫婦で盛岡まで来て
　　　　　　　　もらえば一番いい
　　　　　　　　・・んですが・・本当は。　(^^ゞ

　　　もう少しカツカツな将来を
　　　思い描いていたので、
　　　現役・老後ともにもっと
　　　余裕のある生活をしていい‥‥
　　　と総括していただき、
　　　驚くとともに大変うれしく思いました。
※はい、ご本人の予想とは
　　　　　　　　裏腹な結果が出ています。
　　　　　　　　もっともっと、ゆとりのある
　　　　　　　　生活をしても大丈夫・・です。

　　　これから
　　　診断結果をプリントアウトして、
　　　なぜこの結果が出たのか？
　　　詳しく見ていこうと思います。

　　　また、この現状診断をもとに
　　　これからの生活設計を
　　　夫婦で考えていきたいと思います。
　　　表を操作して
　　　あれこれシミュレーション
　　　してみるのも楽しみです。
※くれぐれも・・
　　　　　　　　コピーを取ってシミュレーション
　　　　　　　　してください。
　　　　　　　　原本がグチャグチャに
　　　　　　　　ならないよーに。

　　　今後も質問・相談等させて
　　　いただくことになると思います。
　　　よろしくお願いします。

　　　本当にありがとうございました！
※どーいたしまして！

生命保険は・・？

夫婦ともに、現在も将来も不要！・・です。

30代の夫婦で赤ちゃんがいるんですが、
夫婦ともに生命保険は不要！・・です。

以外に・・よくあります。
生命保険に加入すればいい
・・というものではない！
大金をたれ流します。

Ｓ家の加入生命保険・・
夫婦それぞれの死亡保障は？
夫　：　6,900万円！　
妻　：　　 545万円！

2人とも、まったく不要！　・・です。
その保険料分は、まるまる
貯蓄に廻すことができます。

保険屋さんにだまされないよーに。

　　　　　※赤ちゃんがいるのに不要。
　　　　　　なぜ・・そうなるか？
　　　　　　Ｓさん夫婦のケースは、
　　　　　　改めて詳しく書きます。

Ｓさんのライフプランニング（生活設計）進行状況

1　ヒアリング
　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
2　家計の現状診断　
　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　4　実行支援
　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　5　事後チェック
　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

今日の佐々木ＦＰ

今日は、休み・・です。

【行列のできるＦＰ事務所】
　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

1　Ｉさん（40代）：現状診断　回答待ち。（9/27着）
2　Tさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/11着）
3　Hさん（40代）：現状診断　回答待ち。（12/13ヒア）
4　Ｓさん（40代）：現状診断　回答待ち。（12/20着）
5　Ｉさん（30代）：現状診断　回答待ち。（2/23着）
6　Ｔさん（40代）：シミュレーション　3/8　依頼到着。
7　Ｋさん（30代）：シミュレーション　4/4　依頼到着。
8　Ｓさん（40代）：現状診断　4/12　ヒアリング。
9　Ｍさん（40代）：現状診断　4/19　シート到着。
10　Ｔさん（40代）：現状診断　4/21　シート到着。
11　Ｓさん（30代）：シミュレーション　4/26依頼到着。
12　Ｓさん（20代）：現状診断　4/28　シート到着。
13　Ｔさん（30代）：現状診断　5/7　ヒアリング。
14　Ｏさん（40代）：シミュレーション　5/12依頼到着。
15　Ｔさん（20代）：シミュレーション　5/12依頼到着。
16　Ｄさん（30代）：現状診断　5/13　ヒアリング。
17　Ｋさん（30代）：現状診断　5/19　シート到着。
18　Ｔさん（30代）：現状診断　5/20　シート到着。
19　Ｙさん（40代）：シミュレーション　5/27依頼到着。

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