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武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

土地の売主さん遠方の方なので契約には
ペアローンってそんなにダメですか？
土地資料添付しますこれで大丈夫ですか？
大震災で家が倒壊！ローンはどうなった？
土地を現金購入しようとお金を貯めました！
住宅ローン団信 2つの銀行で迷っています
予算8000万です頭金いくら入れますか？
住宅ローンが終われば楽になるは間違い？
繰上返済より投資！これ常識！　ですか？
注文住宅契約前の値引き交渉の時期です

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2009/07/27

とっとと・・個人年金ほかを解約。

老後資金　教育資金.JPG

顧問会員のＩさん（50代）
（相談：ライフプランニング）

今日・・朝、お電話をいただいて・・、
午前11時に来所されました。
（　数ヶ月ぶり　・・です　）

家計の現状診断の結果では、
老後は何の心配もいらないキャッシュフローです。
それなのに・・。

それなのに、「老後に備えて」　個人年金等を・・。
まだ・・スネをかじっている子どもさんがいます。
仕送りが大変です。
家計は、ここ1～2年がピンチ！・・です。

現状診断を終えた時点のアドバイスは・・、
『お金の置き場所が悪い。』　・・です。
（　時間的な「置き場所」　）

老後はすでに潤沢な家計なのに、
目先の出費を考えずに・・お金を老後へ老後へ・・と
送り続けていることが問題です。

対策は・・簡単です。
老後に送ろうとしているお金を、現在使うことです。
適正な時期にお金を使うこと・・です。
個人年金等は解約！・・することです。

・・で、その通りにされたようで・・今日いらっしゃいました。

佐々木ＦＰがお相手しました。
「解約後のキャッシュフロー表を改めて作ってほしい。」
・・ということで、
武田ＦＰに用はない・・ようでした。　(^^ゞ

できあがったら・・ご連絡、・・ということに。

むやみやたらに・・お金を老後に送り続ける人、
けっこう・・大勢・・いらっしゃいます。

金融機関や保険会社の言いなりにならないように・・。
彼らは生活設計なんて、やっていません。
（　商品を売ればそれでいい・・人たちです　）

Ｉさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

今日の佐々木ＦＰ

●メール顧問会員のＫさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

ここ数日、現状診断資料の作成をしています。
なんとか・・明日で終われるか？
・・というところまできているようです。
（　がんばれ、がんばれ　）

●メール顧問会員のＩさん（30代）
　　　（相談：ライフプランニング）

先週・・顧問会員になったばかりです。
ヒアリングシートを送っています。

電話をいただきました。　武田ＦＰが取りました。

「ヒアリングシートの書き方について
　お聞きしたいので、佐々木さんをお願いします。」

ここでも、私はお呼びでなかった・・ようです。　(^^ゞ
佐々木ＦＰが、てきぱきてきぱき・・お答えしていました。

今日の武田ＦＰ

顧問会員のＭさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

一日がかりで・・住宅プラン作成をしていました。

マイホームは、屋根の形状次第で
おもしろい空間が色々創出できます。
（　夢がふくらみます　）

新しい案を作成して・・メール添付で送信しました。

また・・土曜日に、ご夫婦で来所されます。

今日・・作成したプランです。
人生設計も、マイホーム設計も・・。　　(^^ゞ
Ｍ家マイホームプラン.JPG

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質問・感想など気軽にどうぞ。できるだけ早めにお返事します。
（　具体的な質問の際は、できるだけ詳しい情報提供を　）

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私同様・・個人が特定できる状況で、正々堂々とお願いします。
読者の参考にもなるので、敬意を表してきちんとお返事します。
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