武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

（相談：ライフプランニング）


昨日・・現状診断の資料が完成！
して、メール添付で送りました。

《　以下は昨日の記事　》


きれいなキャッシュフロー・・です。

一般的に・・貯蓄残高は、
定年退職に向けて増えていき、
老後は徐々に減っていきます。

・・が、

Ｏ家の貯蓄残高は
定年退職後・・ずぅ～っと、
〇千万円付近に高止まりして減りません。


かいつまんでＯ家の家計の
問題点と解決策を言うと・・

★老後貯蓄残高〇千万円

　こんなに遺してもしょうがないです。
　もっとゆとりのある生活を
　計画しても問題ありません。

★住宅ローンが高金利

　2本立てで・・
　変動金利のくせに1.275％
　10年固定では2.6％
　高金利過ぎるので、
　とっとと借り換えしたい。
　（繰上げ返済の前に・・）

★損な生命保険に加入中

　死亡保障必要額の計算結果は・・
　夫
　　現在：マイナス1,573万円
　　10年後：マイナス3,161万円
　妻
　　現在：マイナス6,658万円
　　10年後：マイナス6,794万円

　したがって、夫婦ともに現在も将来も
　生命保険はまったく不要！・・です。

　加入中の保険は、夫婦ともに
　かんぽの特別養老保険・・です。
　死亡保障や医療保障がついて・・
　満期時点で
　夫は165万円払って100万円もらう。
　妻は121万円払って100万円もらう。
　（大損！・・する）

　保障はまったく不要なんだから、
　できるだけ早く解約したい。

　現在解約すれば損をしますが、
　満期まで行ってする大損よりはマシ。







メールをいただきました。


（有）エフピー・ステーション
武田様　 佐々木様

お世話になっております。
メール顧問会員のＯ（の妻）です。

ついに現状診断が...！
※大変長らくお待たせしました。

びっくりしました、
本当に緻密で膨大な資料ですね。
※保険会社や保険代理店の
　　　　　　　　「なんちゃってライフプラン」
　　　　　　　　とは、全然ちがいます。
　　　　　　　　（当たり前）

ありがとうございます！

結果はバランスのよろしくない
キャッシュフローのようで...
※堅実すぎる・・だけ。
　　　　　　　　老後はもっと潤いのある生活を
　　　　　　　　計画しても大丈夫です。

　　　　　　　　もっとお金を使え！
　　　　　　　　・・ということです。　(^^ゞ

保障が必要ない事にも驚いています。
現在は必要だろうと思っていました。
※「保障が必要だろう」
　　　　　　　　と思っている・・のは、
　　　　　　　　保険業界の洗脳の結果・・です。

　　　　　　　　夫婦共に現在も将来も
　　　　　　　　死亡保障は不要です。

　　　　　　　　なぜ・・不要なのか？
　　　　　　　　計算の考え方や具体的な
　　　　　　　　仕組みをしっかり理解しましょう。

　　　　　　　　以後、保険屋にだまされることが
　　　　　　　　ないようにするために。

これからが重要ですね、
気を引き締めて頑張ります。
※そんなに気張る必要は
　　　　　　　　ありません。
　　　　　　　　自然体で余裕を持って
　　　　　　　　行きましょう。

まずは、主人が
12月に〇〇から帰国するので、
帰国したその日に

養老保険を解約しにいこうと
意気込んでおります。
※かんぽの特別養老保険は、
　　　　　　　　家計の状況に係わらず、
　　　　　　　　加入しない方がいい。

　　　　　　　　お金をむしり取られるだけ。

住宅ローンについては
質問したい事があるのですが、

まずは結果をしっかり読み込んで
理解したいと思います。

ありがとうございました！

取り急ぎお礼まで。
※直接面談して説明できないのが
　　　　　　　　残念ですが、しっかり読み込んで
　　　　　　　　理解するよう・・がんばって下さい。

今日の佐々木ＦＰ


〇メール顧問会員のＯさん（40代）

現状診断資料 作成作業。

完成予定は、11/29（金）です。

お楽しみに・・。



【 行列のできるＦＰ事務所 】