武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

住宅取得後の
人生シミュレーション。

​　　　　　　　 ※改めてヒアリングを行ないます。

自分の頭で考える生活設計。



〇メール顧問会員 のＹ さん（30代）
　　　（相談：ライフプランニング）

​​ 2018.5.31　現状診断 終了。


いただいたメール・・。

こんにちは。とても暑い日が続きますが、
お変わりありませんか？

プレゼン、お疲れさまでした。
興味深く拝見しました。
​　　　　　　　 ※疲れました・・。
現状診断、ありがとうございました。

現状診断から
キャッシュフローの推移が問題ないと判明して
安心しました。
​　　　　　　　 ※計画通りの生活であれば
　　　　　　　　・・ということです。

　　　　　　　　キャッシュフロー表の通りに
　　　　　　　　推移しているか？
　　　　　　　　時々のチェックが必要です。
総評の「現役中の貯蓄増はそれほどなく」
の箇所が気になり、
できればもっと増やしていきたいと思いました。

夫の死亡保障も年齢に応じて柔軟に変更して
いきたいと思いました。

その際、健保などの保証状況にも
目を配らねばならないなとわかりました。

さて、
今回は第２段階の生活設計をお願いします。

現状診断の総評から、
土地代＋建築費＋諸費用＋ローン利息＋
固定資産税総額＋リフォーム代全て込みで
7921万円以内なら住宅取得が可能ということが
わかりました。
​　　　　　　　 ※計画した生活レベルを変えずに
　　　　　　　　住宅取得できる金額・・です。
私たち夫妻は住宅取得を希望しているので、
考えている規模の物件を購入した場合の
生活設計についてシミュレーションを
お願いしたいと思います。

この場合、ヒアリングシートを活用すれば
生活設計は可能でしょうか？
​　　　　　　　 ※現状診断終了時の案内文に
　　　　　　　　書いています。
（例えば自分たちでは諸費用の内訳が
　わかりませんので、精度に自信が
　持てません。調べても抜けや
　勘違いがあることも懸念されます。）
​　　　　　　　 ※当事務所が資金計画も作成
　　　　　　　　しています。
　　　　　　　　その中で具体的な諸費用も
　　　　　　　　計上しています。
お忙しいところ恐れ入りますが、
教えてくださいませ。

よろしくお願い申し上げます。


現状診断時の案内文、
以下がその後半部分です。

これで・・やっと、
作業の第一段階が終了したところです。
1　現状診断　
2　生活設計
3　実行支援
4　事後チェック

これから・・
2や3へ作業を進めていくことになります。

今回の現状診断を基に改善策を講じた上で、
生活設計のシミュレーションを作成したり、実行支援のシミュレーションを作成したりします。

   ※自分でシミュレーション
　　　キャッシュフロー表の金額を変更すれば、
　　　グラフに連動するようになっています。
　　　収入または支出の金額を変更入力した結果、
　　　人生がどう変わるか？・・見ることができます。
　　　簡単なシミュレーションなら、データのコピーを
　　　使って、自分で色々な人生を体験してみてください。

​ 2の生活設計シミュレーションを希望する場合は、
ご連絡ください。
専用の「ヒアリングシート」を添付送信します。

シミュレーションの依頼をいただく場合は、
ご自身であらためて情報を整理した上で・・
「依頼内容全体を1枚のメール」でお願いします。

複数回のメールで小出しに依頼をいただくと、
漏れや勘ちがいを含む資料が作成されたりします。

なお・・
シミュレーション作成は順番待ちになりますが、資料作成を伴なわない・・口頭相談については、
その都度お答えしますので、遠慮なくどうぞ。

　　　　　　　　　　　　　　武田　つとむ
​　　　　　　　 ※あらためて、生活設計の
　　　　　　　　ヒアリングシートを送りました。

もう一回、ヒアリングだべ。
・・っと。

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて17年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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