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〇メール顧問会員
のSさん(30代)
(相談:ライフプランニング)
2019.7.16 メール顧問会員。
2019.9.4 現状診断 終了。
どんな人生で行ってみようか?
※3つのパターンを比べてみましょう。
夫婦で方向性を決めましょう。
※ 妻の年収340万円の場合の夫婦の人生。
( 1年ごとの貯蓄残高:現状診断時点 )
※夫は75歳まで働くつもりのようだけど、
グラフを見る限り、必要無さそうです。
※ 妻は、年収168万円、60~70歳は150万円の
正社員の場合の、夫婦の人生。
( 今回の生活設計シミュレーション )
※ 妻はパートで、年収120万円、144万円、
60~70歳は120万円の場合の、夫婦の人生。
( 今回の生活設計シミュレーション )
※まあ、妻はパートであっても、
夫婦の人生に問題は無さそうです。
しかし、どっちにしても・・
夫は75歳まで無理して働く必要は
無さそうです。
S家の現状診断時点の状況。
2019.9.4
※夫は75歳まで、妻は70歳まで、
それぞれ働く予定です。
そんなに頑張らなくてもいいように
見えます。
※キャッシュフロー表のグラフの根拠が、
このキャッシュフロー表です。
左が現役、右が老後です。
※読者の皆さんも、キャッシュフロー表、
マネをして作ってみましょう。
※現役の拡大。
※老後の拡大。
※夫婦それぞれの死亡保障必要額の
検証結果です。
現時点と20年後(教育費がかかる時期)を
押さえて、検証しています。
※「必要額」-「手当可能額」=
・・という算数を行なうので、
マイナスということは、
死亡保障は不要・・ということです。
この結果が出る前から、
Sさん夫妻はまったく生命保険には
加入していませんでした。
《 顧問会員希望? 》
22年間 実施してきた キャッシュフロー表作成等の
生活設計業務は、2023年9月で終了しました
が、
ご本人がする生活設計の個別・具体的なアドバイスは
行います。「生活設計アドバイス」1万円/年です。
マイホーム取得の実行支援は、引き続き行います。
「土地購入」3万円/年、「住宅建築」10万円/年です。
過去のメール顧問会員とまったく同じ支援を行います。
( 過去記事で 実際の支援状況を確認してください )
〇 商品販売をしない。 〇 しがらみを持たない。
誇りをもって、愚直に、消費者側に立ち続けた22年間、
「 FP事務所(有)エフピー・ステーション 」
で つちかったスピリットを そのまま引き継ぎ、今後も
消費者側に立った情報発信や実行支援をしていきます。
23年目です。
「武田つとむ ファイナンシャル・プランナー事務所」
メール:
fpst@axel.ocn.ne.jp
1級FP技能士 宅地建物取引士 武田 つとむ
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