1馬力子持ちFIRE 雑記

　・生活費控除後で
　　2020年末総投資資産残高
　　89,303,009円（内現預金2,661,091円）比
　　プラス維持が目標。

　2021年末残高：106,897,984円
 　　　　　　　（4,800,000円減資済）

　2022年末残高：115,311,037円
　　　　　　　 （2,000,000円減資済）

　2023/12末残高：134,773,263円
　　　　　　　 　（3,000,000円減資済）
         　　　　　（年初比：＋19,462,226円）

　米金利高・円安ピークアウトでやや後退。

   例年クロスしていた化粧品株を
　底近しと見てバルク買い。
   ポーラ、コーセー、資生堂、ロート。
　来年末・再来年末に答え合わせ。

   今年も純資産は拡大。
　永久保有ポートも簿価下げで頑強化。
　年末含み損銘柄ゼロ。
　安眠度が高まった点は良かった。

　今年↑は東京海上、食品、PS三菱、HC、倉庫。
　今年↓は空港ビル、WNI、総研、キリン。
​​
　来年の方針は、
　・主力銘柄はいずれも基調良好で
　　増配期待も高いため
　　ポジション調整想定せず。
　・ 主力銘柄に押し目あれば買増し検討。
良い銘柄を適切な価格で買う。
　・好機あればポジション圧縮している
　　シクリカルを拾う。
​​
②読書（100冊以上/年）

　　  2023/12末読了：2冊（累計104冊）

③探索活動ほか（適宜）

④その他
　株主総会参加：3件（累計11件）
　　　　　　　　久々にお土産あり。

　優待クロス：6個（累計111個）
　　　　　　   確定申告不要制度廃止で、
　　　　　　   今年から厳選取得。
　　　　　　　長期縛りも増えてきたし、
　　　　　　　株価次第では買い持ちもありか。

★今月の一冊…
　『​ パウエルFRB迷走の代償 ​』

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去年の今頃は2023は景気後退と
思ってたが。。
景気後退説が聞こえなくなってきた今こそ
むしろ気をつけたいところ。
アップサイドは追わず、
ダウンサイドに備えたい。

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​ ​​ ​​​ 【かしこまるファンドOwnersマニュアル】​​
１．パーパス
　 経年優化する株式で ”いざ”に備え資産形成
　 私がなくなっても私の株式は生き続ける

２．バリュー（価値観）
（１）三菱三綱領
　　所期奉公（しょきほうこう）
　　　⇒国家とともに歩む投資
　　処事光明（しょじこうめい）
　　　⇒品格ある投資
　　立業貿易（りつぎょうぼうえき）
　　　⇒高い視座の投資

（２）岩崎小彌太訓辞
　　「浮華放漫」の弊を去って、
　　「質実堅忍」の風を振興せよ

３．投資ルール
​（１） 絶対にお金を損しないこと
　　　～テールリスクを忘れない（ex東電）
（２）究極的な信用リスクの観点から
　　　三菱グループ主軸
（３）Good Company

（４）長期潮流を意識
　　　～右肩上がりは必ず報われる
（５）６セクター、原則１業１社
　　 金融/物流/食農/情報通信/資本財/素材
（６）サイクル意識しポジション調整
　　　～シクリカルのみ

（７）他人が絶望して売るときに買う
（８）やる事がない時は何もせず
（９）足るを知る

４．銘柄選択
　　永久保有39社。
　　ミニ金曜会16社＋その他23社


（１）ミニ金曜会（三菱グループ）
　①主力：グローバル金融＋事業投資。
　　　　　リスクは無くならない損保＞
　　　　　大規模資本需要減退の銀行。
　　　　　リースは銀行比業務範囲規制
　　　　　緩やかでビジネス拡大余地大。
　　　　　メガバンは流動性リスクあり、
　　　　　規制対応コストも重し。
　　　　　商事はストックビジネスでなく、
　　　　　シクリカル性包含。

　②準主力：ディフェンシブ。
　　　　　　着実成長増配。

サイクル投資。
　　　　　　　 最低単元は常時保有。

　グループ全24社中16社。

（２）ミニ金曜会除外先＆理由
　　瓦斯化学：1業1社、外様感
　　ENEOS：三菱色薄、外様感
　　ニコン：長期的成長力懸念、＠品川
　　化工機：持続可能性懸念、＠川崎
　　製紙：業績、＠両国
　　自工：業績、コンプラ、＠芝浦
　　大日本塗料：三菱色薄、＠大阪
　　ローソン： 外様、三菱色薄、＠品川

　グループ全24社中8社。

（３）その他
　・金券優待は原価率、継続性に留意。
　・サカタのタネ：有事に強いタネ。
　　　　　　　　　海外比率高く＄代替資産。
　・非優待株も一部許容。

５．相場サイクル
（参照：​ 相場サイクルの見分け方 ​）
　～シクリカルのポジション調整の参考
　金融相場　 金利↓業績↘株価↑ 　
　中間反落　 金利→業績→株価→ 　
　業績相場　 金利↗業績↑株価↗ 　
　逆金融相場 金利↑業績↗株価↓ 　
　中間反騰　 金利→業績→株価→ 　
　逆業績相場 金利↘業績↓株価↘ 　

（１）逆金融相場への対応（P78） 　
　「運用資金は限りなくキャッシュに近い
　　短期の金融商品に切り替えることが
　　できれば理想」 　
　「もしも手持ち株を残すとしたら、
　　それは 二～三年以上もちこたえる
　　ことのできるような
　　超優良企業に限るべき」

（２）逆業績相場での対応（P90） 　
　「優良株の買いチャンス」 　
　「金融・財投関連株に妙味、
　　次に不況抵抗力ありリスクの少ない
　　電力・ガス、電鉄、不動産、薬品」 　

（３）金融相場のリード業種（P53） 　
　「金利敏感株が先陣。金融関連」 　
　「大型素材株（業績相場に備えて）」 　

（４）業績相場の特徴（P59） 　
　「前半素材、後半加工」 　
　「大型低位から高収益の中小型へ」
​
以上、本編了。

【参考①】上場三菱グループ勝手格付
　金曜会御三家
　　三菱重工〇（旧三菱本社造船部以下同）
　　三菱UFJ〇（銀行部）
　　三菱商事〇（営業部）
　金曜会世話人会
　　三菱地所〇（地所部）
　　三菱マテリアル〇（鉱山部・炭鉱部）
　　日本郵船
　　東京海上HD（総務部保険課）
　　三菱ケミカルグループ〇
　　AGC
　　キリンHD
　　三菱電機〇
　金曜会その他
　　三菱倉庫〇（旧三菱為替店）
　　三菱製鋼○
　　三菱製紙
　　三菱化工機
　　ニコン
　　三菱自工
　　三菱総研
　　三菱瓦斯化学（外様、存続日本瓦斯）
　　ENEOSHD〇（外様、存続日石）
　広報委員会
　　三菱HCC
　　三菱食品
　　大日本塗料
　　ローソン（外様）

　※分系会社（三菱本社直接出資）10社は〇

【参考②】上場三菱グループ本社所在地別
　三菱村
　　三菱重工
　　三菱UFJ
　　三菱商事
　　三菱地所
　　三菱マテリアル
　　日本郵船
　　東京海上HD
　　三菱ケミカルG
　　AGC
　　三菱電機
　　三菱瓦斯化学
　　ENEOSHD
　　三菱HCC
　三菱村以外
　　キリンHD（中野）
　　三菱倉庫（江戸橋）
　　三菱製鋼（月島） 　　
　　三菱製紙（両国）
　　三菱化工機（川崎）
　　ニコン（品川）
　　三菱自工（芝浦）
　　三菱総研（永田町）
　　三菱食品（小石川）
　　大日本塗料（大阪）
　　ローソン（品川）
以上