1馬力子持ちFIRE 雑記

①株式運用
　・生活費控除後で
　　2020年末総投資資産残高
　　89,303,009円（内現預金2,661,091円）比
　　プラス維持が目標。

　2021年末残高：106,897,984円
 　　　　　　　（4,800,000円減資済）

　2022年末残高：115,311,037円
　　　　　　　 （2,000,000円減資済）

　2023年末残高：134,773,263円
　　　　　　　 　（3,000,000円減資済）

　2024/1末残高：143,426,356円
　　　（前年末比：＋8,653,093円）

　堅調。
　震災後の大発会で小安く始まった
   日立建機を新規買い。
　日立グループ、メインバンク三菱銀行で
　信用リスク僅少。
　ピーエス三菱に代わる復興銘柄として。
　土木業界と違い世界経済の成長を
　取り込めるのも良い。

　化粧品業界の研究を進め、
　食農＋美と整理。永久保有決定。
　中国景気懸念の下落局面で買い下がり。

　2号ファンドから、
　資産価値に着目し
　東京會舘、帝国ホテル、空港施設を
　1号ファンドに移管。
　併せて唯一買える電力会社、
　電源開発も1号ファンドへ。

　代償金で2号ファンドにて
　グロース株に戦略投資。

　以上により、
　1号ファンドは48社で確定。たぶん。

　今年の方針は、
　・主力銘柄はいずれも基調良好で
　　増配期待も高いため
　　ポジション調整想定せず。
　・ 主力銘柄に押し目あれば買増し検討。
良い銘柄を適切な価格で買う。
　・シクリカルはよほどの下落無ければ
　　買わない。
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②読書

　　  2024/1末読了：3冊（累計3冊）
　　今年から読書は数追わず。

③探索活動ほか（適宜）

④その他
　株主総会参加：0件（累計0件）

　優待クロス：0個（累計0個）

★今月の一冊…
　『​ 乃公出でずんば渋沢栄一伝 ​』

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　今年は渋沢栄一の年。
　渋沢翁の1蔓円とともに
　日経平均最高値更新を期待。

↓↓2013年、創設者・ティファニー マスターソンの肌悩みをきっかけに立ち上げた、
バイオコンパチブル スキンケアブランド＜ドランク エレファント＞。
肌が求める成分選びにこだわり作られたドランク エレファント製品で
スキンケアをすることで、お肌は水分・油分バランスの取れた
#ハッピースキン に導かれると信じています。



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​ ​​ ​​​ 【かしこまるファンドOwnersマニュアル】​​
１．パーパス
　 経年優化する株式で ”いざ”に備え資産形成
　 私がなくなっても私の株式は生き続ける

２．バリュー（価値観）
（１）三菱三綱領
　　所期奉公（しょきほうこう）
　　　⇒国家とともに歩む投資
　　処事光明（しょじこうめい）
　　　⇒品格ある投資
　　立業貿易（りつぎょうぼうえき）
　　　⇒高い視座の投資

（２）岩崎小彌太訓辞
　　「浮華放漫」の弊を去って、
　　「質実堅忍」の風を振興せよ

３．投資ルール
​（１） 絶対にお金を損しないこと
　　　～テールリスクを忘れない（ex東電）
（２）究極的な信用リスクの観点から
　　　三菱グループ主軸
（３）Good Company

（４）長期潮流を意識
　　　～右肩上がりは必ず報われる
（５）６セクター、原則１業１社
　　 金融//食農美/物流/情報通信/資本財/素材
（６）サイクル意識しポジション調整
　　　～シクリカルのみ

（７）他人が絶望して売るときに買う
（８）やる事がない時は何もせず
（９）足るを知る

４．銘柄選択
　　永久保有48社。
　　ミニ金曜会16社＋その他32社


（１）ミニ金曜会（三菱グループ）
　①主力：グローバル金融＋事業投資。
　　　　　リスクは無くならない損保＞
　　　　　大規模資本需要減退の銀行。
　　　　　リースは銀行比業務範囲規制
　　　　　緩やかでビジネス拡大余地大。
　　　　　メガバンは流動性リスクあり、
　　　　　規制対応コストも重し。
　　　　　商事はストックビジネスでなく、
　　　　　シクリカル性包含。

　②準主力：ディフェンシブ。
　　　　　　着実成長増配。

　③シクリカル： サイクル投資。
　　　　　　　 最低単元は常時保有。

　三菱グループ全24社中16社⇒ミニ金曜会。

（２） その他
　・金券優待は原価率、継続性に留意。
　・サカタのタネ：有事に強いタネ。
　　　　　　　　　海外比率高く＄代替資産。
　・非優待株も一部許容。

５．相場サイクル
（参照：​ 相場サイクルの見分け方 ​）
　～シクリカルのポジション調整の参考
　金融相場　 金利↓業績↘株価↑ 　
　中間反落　 金利→業績→株価→ 　
　業績相場　 金利↗業績↑株価↗ 　
　逆金融相場 金利↑業績↗株価↓ 　
　中間反騰　 金利→業績→株価→ 　
　逆業績相場 金利↘業績↓株価↘ 　

（１）逆金融相場への対応（P78） 　
　「運用資金は限りなくキャッシュに近い
　　短期の金融商品に切り替えることが
　　できれば理想」 　
　「もしも手持ち株を残すとしたら、
　　それは 二～三年以上もちこたえる
　　ことのできるような
　　超優良企業に限るべき」

（２）逆業績相場での対応（P90） 　
　「優良株の買いチャンス」 　
　「金融・財投関連株に妙味、
　　次に不況抵抗力ありリスクの少ない
　　電力・ガス、電鉄、不動産、薬品」 　

（３）金融相場のリード業種（P53） 　
　「金利敏感株が先陣。金融関連」 　
　「大型素材株（業績相場に備えて）」 　

（４）業績相場の特徴（P59） 　
　「前半素材、後半加工」 　
　「大型低位から高収益の中小型へ」
​
以上、本編了。

【参考①】上場三菱グループ勝手格付
　金曜会御三家
　　三菱重工〇（旧三菱本社造船部以下同）
　　三菱UFJ〇（銀行部）
　　三菱商事〇（営業部）
　金曜会世話人会
　　三菱地所〇（地所部）
　　三菱マテリアル〇（鉱山部・炭鉱部）
　　日本郵船
　　東京海上HD（総務部保険課）
　　三菱ケミカルグループ〇
　　AGC
　　キリンHD
　　三菱電機〇
　金曜会その他
　　三菱倉庫〇（旧三菱為替店）
　　三菱製鋼○
　　三菱製紙
　　三菱化工機
　　ニコン
　　三菱自工
　　三菱総研
　　三菱瓦斯化学（外様、存続日本瓦斯）
　　ENEOSHD〇（外様、存続日石）
　広報委員会
　　三菱HCC
　　三菱食品
　　大日本塗料
　　ローソン（外様）

　※分系会社（三菱本社直接出資）10社は〇

【参考②】 ミニ金曜会除外先＆理由
　　瓦斯化学：1業1社、外様感
　　ENEOS：三菱色薄、外様感
　　ニコン：長期的成長力懸念、＠品川
　　化工機：持続可能性懸念、＠川崎
　　製紙：業績、＠両国
　　自工：業績、コンプラ、＠芝浦
　　大日本塗料：三菱色薄、＠大阪
　　ローソン： 外様、三菱色薄、＠品川

　グループ全24社中8社。

以上