武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2007/07/02

相続税逃れの作戦が　贈与税の対象に・・

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8398)

カテゴリ：不動産

いやぁ気持ちが大きく（軽く？）なりました。

午後の相談者は、顧問会員のＫさん（60代）。
　　　　　（相談：不動産・生活設計）

元教員のＫさん、体調を崩されていたようで・・、数ヶ月ぶりの面談です。

Ｋさん・・、ご自宅の他に
ご主人が遺したアパート（残債2,500万円）や、
お父さんが遺したアパートを所有しています。

生活は、公的年金と個人年金で約250万円/年、
これに家賃収入が入っています。
生活設計上は、何も問題がありません。

昨年の相談で、ご主人が遺したアパートの
残債の繰上げ償還を助言しました。

具体的な数字で選択肢を提供しておきました。

結局、全額繰上げ償還したようです。
オーケー・・です。
650万円ほどの利息が払わなくて済みました。

Ｋさん「あ、よかったんですね～？
　あ～、気持ちが大きく（楽に？）なりました。」

所得税・住民税が多少増えても・・、この650万円・・大きい・・です。

・・で、お父さんが遺したアパート・・。
ちょっと・・やっかいです。

老朽化して・・入居者はいません。
売却してお金にして分けよう・・と
いうことになっているようです。

お父さん死亡当時の司法書士さんのアドバイスで、
母とＫさんと長女・長男の4人の名義にしました。　　　　　（相続税を逃れようとした？）

　　　Ｋさんには、妹が3人いて・・4人姉妹です。
　　　同じ目的なら・・母と4人姉妹の名義に
　　　しておけば、何も問題ありませんでした。

それでそのお母さんも亡くなっています。
　　　　　（登記は・・そのまま）

売却して・・そのお金を姉妹4人で分けられる、
・・そんな状況作りをしなければなりません。　　　　　（登記の名義を・・）

単純に・・売却金額の1/4が手に入る
・・のではない・・ということも、
妹さんたちに理解してもらわなければなりません。

建物解体費・贈与税の可能性・不動産売買仲介料・登記料・・等々、経費が色々かかります。

いつか・・おそろいで事務所に来ていただいて、説明をすることに・・。

Ｋさん「はい、私じゃうまく説明できないし・・、
　そうしていただければ、ありがたいですぅ。」

年配の方・・、時々
つまらないことで損をしているのを見かけます。
しっかり・・ケアしていきたいと思います。

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など、気軽にどうぞ。
できるだけ早めにお返事します。

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は
所属企業・団体名、所属部署、姓名を名乗り、
勇気を持って、正々堂々と　お願いします。

私は、個人が特定できる状況で発言しています。
勇気もない無責任なコメントは、固くお断りします。

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最終更新日 2007/07/02　05:14:43 PM

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