武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2007/07/29

銀行は当然・・投信を勧めるに決まっています

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8398)

カテゴリ：貯蓄

「毎回・・税金を引かれていたんじゃ・・。」

顧問会員のＳさん（60代）。
（相談：金融資産・不動産運用・
　　　　　　　相続・生活設計）

Ｓさんの奥さん（50代）の相談の時のひとコマ・・。

奥さん
「これって、続けていて得なんでしょうか？
　・・なんか、毎回毎回、税金を取られて
　さっぱり得だと思わないんですけど・・。」

以前にＩ銀行で、1千万円の運用について
相談したらこれを勧められて買ったそうです。

投資信託の「グロソブ」・・です。
・・知っている人は知っているオバケファンド。
（買ったご本人はその名称も覚えていません）
その毎月分配型を購入しています。

　　　「みなさん買われていますよ～。」
　　　「毎月・・分配金がもらえますよ～。」

　　　ひんぱんに分配金がもらえる投信の
　　　人気の火付け役・・とも言える投信です。

　　　その流れで・・、分配や配当が大きい
　　　そんな商品に人気が集まっています。
　　　・・というよりも、
　　　売り手がそのような商品を次々と
　　　仕込んでいます。

　　　おかしなことですが、それが
　　　「投資家のニーズ」だということに
　　　なっています。

　　　ひんぱんに分配をする商品を買っている
　　　人たちは、「投資家」なんかではなくて、
　　　何も分からない「消費者」・・ですよ～。

「投資家」っていうのは、物事を
　　　合理的に判断できる人・・の事ですよ。

合理的に考えれば・・、ひんぱんに分配を
　　　受けていて・・資産が増えるわけがありません。
　　　（複利運用になりませんから）
その都度、税金を払うのももったいない・・。

　　　預金の利子と投信の分配金・・、
　　　同様に考えて比較してはだめですよ。

商品名は覚えていなくても・・、
「さっぱり得じゃない」・・と感じた
Ｓさんの奥さんは、すばらしい・・です。

1千万円の元本が・・9百数十万円になっています。
（分配をいくら受けたかわかりませんが・・）

Ｓ家の全体像を診れば・・、
「相続対策」が最優先課題です。
Ｓさん本人がそのことをしっかり認識
することが、大前提・・ですが。

今・・懸案のお金は・・、
不動産の運用とからめて「相続対策」で
生かすべき・・です。

売り手の元に相談に行けば・・、
手持ちの商品を勧めるに決まっています。

・販売計画にのっとって消費者に勧めています。
・売り手はリスク無しで、継続的に手数料が入ります。

「消費者のための最良の提案」
・・なんて、売り手にはあり得ないんですよ～。

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など、気軽にどうぞ。
できるだけ早めにお返事します。

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は
所属企業・団体名、所属部署、姓名を名乗り、
勇気を持って、正々堂々と　お願いします。

私は、個人が特定できる状況で発言しています。
勇気もない無責任なコメントは、固くお断りします。

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最終更新日 2007/07/29　08:41:11 PM

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