武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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健康

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2008/10/27

急激な円高で損失が発生・・落ち込みました

メール顧問会員のＳさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

新しいキャッシュフロー表と、
将来の死亡保障必要額の計算書を添付送信しました。
（　10年後・20年後の必要額　）

生命保険の整理セイトン作業・・順調なようです。

メールをいただきました。

おはようございます　　お世話になります
新しいキャッシュフロー、ありがとうございました

色々とあった週末でした

・学資保険、解約しました（合計で７０万戻ってきました）

よかった、よかった。

・生命保険、解約ＯＫです
　新しい特約や保障金を下げるとか色々
　提案して頂きましたが、

「解約」・・となると、敵も必死に抵抗します。

　どうも私の意志が固いと見て
　書類を送りますとのことでした。

意志を貫きましたね。　よかった、よかった。

　（一緒に主人も説明を聞いていたのですが　
　　営業トークにあやうくまた洗脳される
　　ところだったそうです・・）

・・う、あぶない、あぶない。

　　　　　ただ、解約と新規の契約・・順番を
　　　　　まちがえないように注意してください。
　　　　　正しくは・・新規の契約をしてから、
　　　　　これまでの生命保険を解約！・・です。

　　　　　告知しだいでは、新規加入不可！もありえます。

・新しい生命保険、
　　主人はソニーの逓減定期保険（特約なし）
　　私もソニーの逓減定期に加入することにしました
　（アリコ生命の外資は少し心配だと主人がいいますので・・）

はい・・どっちにしても、「特約」無しでＯＫです。
　　　　　ソニー、見積りに勝手に「特約」を付けてきました。

・今までくみ取りしきだったトイレが
　下水道とつながったのですが
　その工事代９０万円の請求書がきました
　工事前の話とちょっと金額が違うので
　再度請求書を出してもらいますが大きな出費です

？？　・・ちょっと高い・・のでは？
　　　　　汲み取りから水洗トイレへの変更工事は、
　　　　　私の感覚では・・50万円台です。
　　　　　（　工事内容がどこまでか？にもよりますが　）

・軽自動車、現在の車を９年間乗って、
　２年後に変える予定ですが大人２人、子供３人
　（一人は小学生）を４人と見なされるのか？？
　という事になり　メーカーへ確認してます。
　状況によれば買い換えが早まるかも・・です
　大きい車があるので週末の５人での移動は
　そちらを使えばいいんですが
　大きすぎて私が運転しにくいんです・・
　（がりっとへこました経験がありちょっと怖いです）

武田ＦＰ　
　　　　　　佐々木ＦＰ宅には、軽自動車もあります。
佐々木ＦＰ　「・・・？・・・。大勢で乗るときは、
　　　　　　大きい方（オデッセイ）に乗りますから・・。」

・この急激な円高により、外貨へ投資分に
　損失が発生し（約６０万ほど）落ち込みました

その外貨投資したタイミング・・
　　　　　運が悪かったですね～。

　主人へ話をしました。
　そんなの大丈夫だから・・と
　励ましてくれて申し訳ない気持ちでいっぱいです
　私を信じて全てを任せてくれているのに、
　ピンチはチャンスだから公的資金投入したら？
　（学資解約分とか・・）
　とまで言ってくれました。
　余裕資金でやっている分には大丈夫だから・・と。
　取り変えそうとしないで　またがんばれば？と。

やさしい・・お手本のような夫・・です。

　貯蓄を少しでも増やそうと
　焦って投資しようとしたことが間違いでした
　一から出直しです
　（マイナスからですけどね！）

気を取り直して・・がんばれ、がんばれ！

今回、このブログを通して、武田さんを知ることができ、
こうしてお世話になることができ私はまだラッキーでした
またキャッシュフローが変わってきそうですね・・
お手数をお掛けします

収入を増やすより支出を減らして家計をしっかり守り、
１０年後、２０年後に笑っていられるようがんばります

働いて稼げるお金（元本）は、限りがあります。
　　　　　・・が、大部分の人は・・そのお金で何の問題もなく
　　　　　生涯の生活をおくれることになっています。

　　　　　大切なことは、その元本をたれ流さない・・ことです。

　　　　　こりない人たちは・・、「無料相談」を繰り返しては
　　　　　生命保険、金融商品、ローン、等々で
　　　　　せっかく稼いだ「元本」をたれ流し続けます。

Ｓさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など気軽にどうぞ。できるだけ早めにお返事します。
（　具体的な質問の際は、できるだけ詳しい情報提供を　）

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は所属企業・団体名、
所属部署、姓名を名乗り、勇気を持って正々堂々と願います。
憶測に基づく勇気もない無責任なコメントは、固くお断りします。
（　私は、個人が特定できる状況で発言しています　）

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