武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

1　マイホームの打ち合わせをしたい。
2　ヒアリング資料を整理したい。







これから土地を買ってマイホーム建築、
・・という顧問会員が3人ほどいらっしゃいます。

ただ今、土地を物色中です。

早く・・、
まちがいのない土地の売買をして、
さらには・・マイホームプラン作りを
いっしょに楽しみたい・・と思っているんですが・・。


顧問会員のＨさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

いくつかの土地が候補に上がっては消え・・、
「この土地、いいかも♪」
・・という物件も、検討している間に
売主さんが売ることをやめてしまい・・パアに。

その後・・なかなかいい土地が出てきません。
（　その土地柄・・もありますが　）


顧問会員の Ｉ さん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

いくつもの候補地が出てくる都度・・紹介して、
「これは気に入った♪」
・・という物件が出てきました。

・・が、思いっきり高い！
坪単価も、ちょっと「いくらなんでも・・」という価格。

売主さんは「特別・・売り急いでいるわけじゃない。」
・・ようで、ただ今・・膠着状態です。


顧問会員のＭさん（40代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

こちらも物件が出る都度・・次々と紹介しています。
・・が、帯に短しタスキに長し？

なかなか・・「ここで決まり♪！」・・とは、いきません。
難しい・・です。


顧問会員のＳさん（40代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

ただ今・・マイホーム建築中で、今月完成入居♪・・です。

Ｓさんの場合は・・逆に、あっと言う間に土地決定！
数件の候補地から・・ポン！と決まりました。

土地決済と住宅ローンの関係から、
マイホームプラン作成もあっと言う間・・でした。
続く・・住宅会社選びも、提案競争で・・あっと言う間。

異常なほど・・の、展開の早さでした。



早く・・だれかの
住宅計画を載せた生活設計シミュレーションと、
マイホームそのもののプラン作りがしたい・・ですぅ。

私・・手持ち無沙汰・・です。


土地探しの3人の方々は、下記の4で停止中・・。
（望ましいマイホーム取得の順序） 　　　

　　　1　家計の現状診断・問題点把握
　　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　　3　資金・ローンの目安を立てる
4　土地探し ・土地売買契約　　
　　　5　展示場ほか見学　　　
　　　6　住宅プラン検討・作成　　　
　　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　　8　業者決定・請負契約　　　
　　　9　着工～上棟　　　　
　　　10　完成・入居　　　　
　　　11　住宅ローン返済開始




話は変わって・・
今・・ヒアリングに入っている新規顧問会員が
3人ほど・・いらっしゃいます。

年間顧問料：36,000円を振り込みいただいて、
すぐヒアリングシートを添付送信しています。


メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

　　　メール顧問会員のＡさん（40代？）
（相談：ライフプランニング）

　　　メール顧問会員のＡさん（30代）
（相談：ライフプランニング）


送ってからけっこうな日数がたちます・・が、
だれからも返ってきません。
自分の家計のことなんですが・・改めて
記入・作成を求められると・・大変なのかも・・。


　　　返ってきたヒアリングシートに基づいて、
　　　家計の現状診断資料を作成するのは、
　　　佐々木ＦＰの仕事・・です。


佐々木ＦＰ・・手持ち無沙汰・・です。
こういう時は以外に、「3人だんご状態」で
来たりするんですよね。
（　たいへんな事になります　）

佐々木ＦＰには、とりあえず・・
決算・申告書類をやってもらっています。

それでも・・まだ来なければ・・、
年末調整関係の書類へ・・。



手持ち無沙汰のＦＰ事務所・・、
年末にドサドサッと仕事がだんご状態に！
・・ならなければいいんですが。

新規メール顧問会員の皆さん、
記入したヒアリングシート・・送ってください。

到着順に手がけますよ～。
作業は、一人に3～4日・・かかりますよ～。


以下のような手順で、生活設計・・お手伝いしています。

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正









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