武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

決して、「生命保険の見直し」からではなく・・







しばしば・・電話での問合せを受けます。


相談者
「あの・・生命保険の見直しをしたいんですが、
　そちらでは・・そのような相談にも
　のっていただけるんですか？」

　　　ウチは「見直し」ではなく、「清算」ですが・・

武田ＦＰ
「はい、もちろんです。」

相談者
「あの・・料金とかは・・？」

武田ＦＰ
「年間顧問料として、36,000円いただきます。」

　　　単一の相談内容の場合であっても、
　　　家計を総合的に見て検討・判断するために
　　　「顧問会員制」にしている・・ことを説明。

相談者
「・・はぁ、妻と相談して・・またご連絡します。」

　　　・・だいたい二度と電話が来ることはありません。


「相談は無料が当たり前。」
「相談にお金を払うの？」
・・的な考え方が浸透（洗脳）しています。

「無料相談」で得をした気分になって、
その後の将来に渡って・・大量のお金たれ流し。
・・日本の消費者の典型的な姿・・です。


問合せした方々・・、「無料相談」でしっかり
エジキになってしまっているんでしょうね。
（　カワイソー　・・に　）

「売る側」に相談すれば、当然の結末・・です。
利益が相反する立場です・・当たり前です。


相談コスト3.6万円の顧問会員には・・、
　　　生涯の家計で500万円とか1,000万円とか
　　　かんたんに得をしてもらっています・・よ。
　　　人生のシフトチェンジで将来の見通しが立ちます。




『新・国語辞典』によると・・、

　　　（　消費者側に片寄ったＦＰ事務所：編　）

『生命保険の見直し』


　　　現在の保険を解約して新しい保険に加入すること。
　　　保険料が安くなって嬉しくなるが・・実は、
　　　新たなお金のたれ流しを再開するだけのこと。

『生命保険の清算』

　　　できるだけ、「保険料」を払わないようにすること。
　　　過去はもうしょうがないので、将来を清算すること。
　　　必要な人の死亡保障、計算して必要額だけ加入。
　　　他には加入しないで、お金たれ流しを止めること。




メール顧問会員のＳさん（30代）
（相談：ライフプランニング）


しばらくぶりに・・メールをいただきました。
（　一部、抜粋　）


　　　お世話になります

　　　その後の進捗状況です

　　　新しい生命保険の加入手続きも済み、
　　　連絡待ちです
　　　解約書類も頂いていますので。
　　　連絡が来次第、送付の予定です
　　　（解約金、２名分で約１５０万ぐらいです）

　　　この生命保険の解約金150万円or100万は
　　　ローン繰上返済にと考えています



Ｓさんは・・顧問会員になった時点で、
住宅ローン返済中・・です。
生命保険で、お金たれ流し中・・です。


このような状況の人は・・、
『生命保険の清算』が、家計に大きく・・ききます。

『清算』・・で、将来のお金たれ流しをストップできます。
　　　（　節約保険料、〇百〇十万円！　）
『清算』・・で、解約返戻金が手にできます。
そのお金で、住宅ローンの繰上げ返済ができます。
　　　（　節約利息、〇十万円！　）



『生命保険の清算』は、家計に
計り知れない効果をもたらします。



Ｓさんのライフプランニング（生活設計）　進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正







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