武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

手続きで遅れたり、悪天候にたたられたり






顧問会員のＹさん（50代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）


　　　　　　Ｙさんのマイホーム：進行状況

1　家計の現状診断・問題点把握
　　　　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　　　　3　資金・ローンの目安を立てる
　　　　　4　土地探し・土地売買契約
　　　　　5　展示場ほか見学　　
　　　　　6　事前手続き・住宅プラン検討・作成　　
　　　　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　　　　8　業者決定・請負契約
9　着工 ～上棟　　　　
　　　　　10　完成・入居　　
　　　　　11　住宅ローン返済開始


地鎮祭を行なったのは・・、6月18日でした。

ずい分・・間が空いて、今・・基礎工事中です。
・着工前の保証会社の承認待ち
・その承認後に続いた悪天　　　　・・色々ありました。

それでも、お盆前には・・建物がカタチになる予定です。
（　楽しみ・・です　）　　　10月には完成入居予定です。

住宅ローン融資が決まっている盛岡信金さんも、
早く・・資金を出したくて待ちくたびれています。
10年固定金利で・・1.75％です。
（　3つの金融機関を比較検討　）

ここに来て・・盛岡信金さん、さらに好条件を提示。
3つの条件を満たせば・・なんと、1.65％！　・・だそうです。
（　逆に心配になります・・信金さん大丈夫かな・・？　）



眺望の良い土地・・です。　（　風あたりも？　）


23.6坪の、かわいい2階建て・・です。


保証会社の検査も受けました。　床下は配筋されて頑丈な「ベタ基礎」です。


水溜まりができています。　床下からの湿気があがらない証明？




今日の佐々木ＦＰ


●メール顧問会員の Ｉ さん（30代）
（相談：ライフプランニング）

「再ヒアリング」に向けて、資料を整理整頓中・・。

今日いっぱいで終える予定が・・無理！
夫の生命保険の整理整頓だけで一日がかり！
（　Ｉ 家の生命保険、内容が複雑！すごい量！　）

その夫の生命保険だけで、
払込み保険料総額が3,000万円超！？
家族全員分の整理が終わると・・どうなるの？

身内に保険屋さんがいると、
このような悲惨な（失礼！）事態になります。

早く・・「現状診断」の結果を見てみたいです。
（　ある意味、楽しみ・・　）



今日の武田ＦＰ


●メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

今日・・顧問料：36,000円が振り込まれました。
今日から来年の8/3までのメール顧問会員になりました。

さっそく、ヒアリングシート（5枚）を
メール添付で送信しました。

がんばって、記入・返信してください。


●相談希望の電話問合せ

年配の男性から・・です。

・経営していた会社を整理した。（売却した）
・これからの自身の資産や生活について相談したい。

そんな内容でした。

驚いたのは・・当事務所を知ったきっかけ・・です。
「電話帳で見ました。」　　・・初めてのケースです。

ここのところ、新規の顧問会員が当事務所を
発見するきっかけは、すべてネットでした。
「ブログを読んで」「ＨＰを見て」・・でした。

電話帳で・・「ファイナンシャル・プランナー」を
探しておられたんですね。
「インターネットはできません。」　・・ということでした。
その分、説明がたいへんです。
事前知識なしで、電話をされています。

当事務所の立ち位置、考え方、やっていること、料金、
すべてをひと通り・・説明しました。

電話帳で見て・・ということは、当然
他のＦＰ事務所さんにも電話をしていると思います。
（　保険や金融商品を売るＦＰ事務所　）

初期対応は、他の事務所の方が「心地よい」・・と思います。
電話を頂いた「お客様」として、おもてなし・・しますから。

私は・・、
「当事務所に『お客様』という概念は無い。」　・・とか、
「相談場所は当事務所です。　こちらから交通費を
　かけて訪問することはありません。」　・・とか、
心地良くない・・ことばかり言っています。

2度と・・電話は来ないかもしれません。　　(^^ゞ

私・・個人は、まったくのボランティアです。
（　報酬ゼロ　）

来る者は拒まず、去る者は追わず。
必要として頼ってくる人を、「お客様」ではなく
『身内』として徹底的に応援しています。


「 『 お客様 』 でいる限り、有益な助言は得られません。」

商品販売業者は相談者を 『 お客様 』 として扱います。
（儲けさせて頂くから当然）
「業者」が儲かれば「相談者」は損をする、
両者は利益が相反する関係にあります。
『 お客様 』 でいる限り、
本当に役に立つ助言が得られることはありません。








《　消費者の方へ　》　
質問・感想など気軽にどうぞ。できるだけ早めにお返事します。
（　具体的な質問の際は、できるだけ詳しい情報提供を　）

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は所属・姓名を名乗り、
私同様・・個人が特定できる状況で、正々堂々とお願いします。
読者の参考にもなるので、敬意を表してきちんとお返事します。
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