武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2009/10/26

商品を売るＦＰに、相談料を払う私はおバカさん？

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8398)

カテゴリ：ライフプラン

金融商品を買わされました。

生活設計.JPG

初めての方から、メールをいただきました。

　　　始めまして　

　　　実は保険の見直しで
　　　ネットで見つけたＦＰに相談したのですが、
　　　保険の内容は問題ないとあっけなく言われ、
　　　資産運用の見直しをした方が言いといわれ、
　　　投資信託を薦められました。　

　　　すごいリターンの商品でした。

　　　そんな話を娘にしたら、
　　　武田さんのホームページを教えてくれて、
　　　今までの記事を読むにつれて
　　　不安が高まってきました。

　　　商品を売るＦＰに
　　　相談料を払っているおばかさんって
　　　私の事かと！！

　　　そこで質問ですが、
　　　武田さんの所では商品の販売は
　　　一切しないという事ですが、
　　　現在加入中の金融商品（保険も含めて）の
　　　見直しのアドバイスはお願いできますか？　　

　　　勿論　メール会員になっての事ですが・・・

さらに、追加メール・・です。

　　　すみません　
　　　先ほどのメールの内容の追加ですが、
　　　実行支援とは具体的に教えて頂けますか？

「おバカさんですぅ。」　・・って、おちょくると・・

たまに・・本気になって怒る人がいますが、
相手を本気でバカにしたり、攻撃したり、
・・などという意図はまったくありませんので、
フトコロを深くして受け止めてほしいと思います。
（　心の中で、舌をペロッと出すぐらいの気持ちで・・　）

・・で、言ってしまうと、

『ひと粒で2度おいしいおバカさん。』　・・ですぅ。

　　　※はい、お願いですから・・怒らないでください。

そのＦＰさんは、2度おいしい思いをしています。

1　相談と言いながら、「営業行為」を行なっています。
　　「営業行為」でコスト無しどころか、
　　料金がいただけるのだから、おいしい・・です。
2　自分が一番売りたい金融商品を買ってもらっています。
　　ずぅ～っと継続してもらえば、安定的に手数料が
　　入ります。　（　運用手数料はいくらなんでしょう？　）

金融商品を買ってもらうためには、
ある程度のコスト負担が必要ですが、
逆にお金をいただけるんですから、
こんなに結構なことはありません。

さらには・・お客さんにリスクを取ってもらいながら、
自身にはまったくリスク無しで手数料が入ります。
こんな結構なことはありません。

　　　※他人のフンドシで相撲。
　　　　お客さんが提供するフンドシ（お金）が
　　　　大きいほど、実入りが大きくなります。
　　　　魅力的なお話で、できるだけ大きな
　　　　フンドシを提供させようとします。
　　　　そのフンドシがどうなるかは、市場次第です。
　　　　どうなろうが・・自分の腹は痛みません。

生命保険にしろ、金融資産にしろ・・、
『売る側にお任せ』　・・の状態では、
（　思考停止の状態　）
お金のたれ流しが・・確実に起こっています。
長引くほど、大きな損失になっていきます。　（当たり前）

今の状態から脱出しなければならない
・・のは、言うまでもありません。

質問にお答えします。

『現在加入中の金融商品（保険も含めて）の
　　　見直しのアドバイスはお願いできますか？』

もちろん・・です。　それが、ＦＰ事務所の仕事です。
ただし・・それは枝葉の事柄です。

まず・・家計の現状診断を行ないます。
ヒアリングを通じて・・丸裸！　・・に、なってもらっています。
家計・資産の問題点をすべて洗い出します。

「今の問題を抱えたままだと、こんな生涯になる。」
・・ということを確認します。
（　キャッシュフロー表やグラフで確認　）

「保険の内容は問題ない。」・・とあっけなく言われた
・・ことが本当かどうか？
を、しっかり検証します。

どんなことをしてもらえるか？
・・については、ブログ右オビの
『顧問会員って何？』　以下を参照してください。

「実行支援とは具体的に教えて頂けますか？」

これも・・『顧問会員って何？』や、
『顧問会員業務と手順』などで説明しています。

個別の顧問会員の実行作業をコーディネートします。

過去の記事にも登場していますが・・
メール会員には色々な遠隔操作を行なっています。
「こんなこと言われたけど、どうしたら？」
「こんなことになってしまったけど、どうしたら？」

たとえば・・生命保険なら、
（　現状診断時点で、「必要額」は算出します　）

・生命保険の要不要。
・生命保険の種類選び。
・生命保険の見積り依頼でのやり取り。
・生命保険の契約のし方。
・生命保険の解約のし方。　・・等々を遠隔操作します。

【　実行支援の時点で作成する資料　】
○住宅ローン返済シミュレーション
○マイホーム資金計画書（自己資金・ローン・諸費用）
○マイホーム等の建築図面（平面・立面・仕様表他）
○不動産の運用計画書（図面・キャッシュフロー等）
○相続の計画書（分割・納税資金・節税等の各対策）

今日の佐々木ＦＰ

●顧問会員のＳさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

ヒアリング中・・です。

帰ってきたヒアリングシートを
金曜日から整理作業をしていました。

終了！　・・「再ヒアリング」として添付送信しました。

「行列のできるＦＰ事務所」・・順番待ちの方々・・。

1　Ｈさん（30代）：現状診断　
2　Ｈさん（30代）：再ヒアリング
3　Ｙさん（30代）：シミュレーション
4　Ｙさん（30代）：現状診断
5　Ｍさん（30代）：再ヒアリング　（　本日・・郵送物到着！　）

《　消費者の方へ　》　保険には加入するな！借金はするな！
経費は払うな！ 目を覚ませ！ 「家計の常識を疑え！」参照。

《　顧問会員希望の方へ　》　『身内』として厳しく真剣に支援。
「顧問会員って何？」参照。質問・申込先 fpst@axel.ocn.ne.jp

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