武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2009/12/28

「今日、いいですか？」が次々と、師走・・です。

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8398)

カテゴリ：事務所実録日記

今日の今日・・が多い一日でした。

お歳暮.JPG

私が事務所に来る前に、
佐々木FPが電話を受けていました。

顧問会員のYさん（50代）からで、
夕方・・16：30ごろおじゃましたい・・と。

回答や資料作成が必要なメールが3本・・入っていました。
・2月のセミナーの段取り
・顧問会員のHさん（30代）
・メール顧問会員のFさん（50代）

●小中学校事務職員研修会のKさん

メールが入っていました。

2月5日に講演を予定しています。
地方公務員の方々が対象の生活設計セミナーです。

メンバーの方が、このブログを読んで
一度・・話を聞いて見たい・・というところから、
今回のセミナーのお話に発展したようです。

その段取り相談のメールでした。
ひと通り質問にお答えし、必要情報をお送りました。

会場は、盛岡から車で約2時間・・です。

●顧問会員のMさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

AM・・電話を受けました。

マイホーム建築に関連して、
農振解除に必要な追加書類をお願いしていました。
今日・・あちこち役所を廻って取ったので、
今からおじゃましたい・・ということでした。

私・・ちょうど、外出するところで、
留守のところに届けておいてもらうことに・・。
（　申しわけありませんでした　）

●デイサービスのケアマネージャーさん

AM、電話をもらいました。
我が家の要介護老人の、1月の計画書押印・・です。

「今日、お昼ごろ・・おじゃましていいですか？」
・・との電話。　押し問答？の末、11：45で約束。

私が出先から11：30ごろに戻ると、
来所して待っていました。
テキパキとハンコを押して・・終了！

●同じデイサービスの別の人。

AM、電話をもらいました。

私　「いつもお世話になっています。」
相手　「　・・はい。」
（　いつも普通のアイサツができないヤツ・・だ　）

〇月分の利用料金を受け取りに今から行きたい
・・ということでした。
さっき、オタクのケアマネージャーが来て返ったばかり。
何で・・その件をいっしょにできないの？
押し問答？の末、後から私が届けることに・・。

忙しいところにおじゃまされたくない・・です。　(^^ゞ

●顧問会員のHさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

メールが入っていました。

源泉徴収や給与明細が添付されています。

　　　こんばんは。

　　　必要かどうかわからなかったのですが、
　　　源泉徴収票の他に給与明細、
　　　夏と冬のボーナスの明細を送ります。

　　　以前キャッシュフロー表を作っていただいた
　　　ときと変わっている点は・・・
　　　2010年に車を買う予定でしたが、
　　　色々あり今年車を買いました。
　　　次回の買い替えは前と変わらず
　　　2021年で大丈夫だと思います。

　　　そのほかは特に変わっているところはありません。
　　　第3子も来年に生まれてくれたらいいな～
　　　と思っています。

　　　私の働き始める年齢も予定通り2012年で
　　　いけたらいいな～と思っています。

　　　そして現在の貯蓄額ですが・・・〇〇〇万円です。
　　　そのうち子供の貯蓄が〇〇〇万円で
　　　それには手をつけたくないので
　　　純粋に使えるお金は〇〇〇万円です。

　　　その他実家から〇〇〇万円を借りる予定でいます。

　　　どうかちゃんと家が建てられる
　　　キャッシュフロー表になりますように.........

　　　では30日に伺わせていただきます。
　　　よろしくお願いいたします。

土地購入申込みを済ませています。

2月に土地契約～3月決済・・の予定です。
住宅プランを煮付めて、3月には住宅会社決定！
4月着工～7月完成入居！・・の予定です。

当事務所の年末年始休みは、12/30～1/5・・です。
そこしか日程が取れないので、30日は休日出勤！・・です。

マイホームのプランの希望を聞いたり、
これからの日程の打合せ等になると思います。
・・が、キャッシュフロー表の準備は無理！・・です。
（　確認事項が色々あります　）

●顧問会員のYさん（50代）
（相談：生活設計・マイホーム建築）

PM4：30　ご主人だけで来所。

「おかげ様でした。」
お歳暮！・・いただいてしまいました。
ごちそうさまでした。

でき上がったマイホームで新生活がスタートしています。
さぞ・・快適な生活・・かと思ったら、
蓄熱暖房・・それほど良くない？
お風呂やトイレの方が寒い・・ようです。
（　T社さん、暖房計画・・まちがった？　）

冬の洗濯物を干すには、すごくいいようです。
余っている部屋が洗濯物干し部屋に・・。
結露なんかは、まったくないようです。

地理的にはすごく良かった・・ようです。
家族全員、通勤には便利で快適なようです。

●土地家屋調査士のOさん

夕方・・暗くなってから、突然の訪問。

「こんにちは～、いつもお世話様ですぅ～。」
お歳暮！　・・いただいてしまいました。
ごちそう様でした。

顧問会員のMさん（30代）のマイホーム建築予定地の
土地分筆測量と登記をお願いしています。
その分筆線の位置の細かい確認・・です。

●メール顧問会員のFさん（50代）
（相談：ライフプランニング）

メールが入っていました。

現状診断を終えたばかり・・です。
色々・・質問をされています。

申しわけありません・・時間がないので、
明日・・お答えします。　スミマセン！

今日の佐々木ＦＰ

●メール顧問会員のKさん（50代）
（相談：ライフプランニング）

今日・・初めて着手しました。

テキパキ進めて、「再ヒアリング」資料が完成！
即！・・メール添付で送信しました。

たいへん長らくお待たせして、すみませんでした。

「行列のできるＦＰ事務所」　資料作成の順番待ちの方々。
お待たせして、大変ご迷惑をおかけしています。
　　　　本当に申しわけありません！

1　Ｓさん（30代）：再ヒアリング　　
2　Ｓさん（30代）：再ヒアリング　　
3　Ｋさん（50代）：再ヒアリング　　 ←　今日の作業。
4　Ｗさん（30代）：シミュレーション
5　Ｏさん（40代）：シミュレーション
6　Ｍさん（40代）：現状診断　　
7　Ｋさん（30代）：シミュレーション　
8　Hさん（30代）：現状診断　　
9　Tさん（30代）：再ヒアリング　　
10　Hさん（40代）：再ヒアリング
11　Sさん（30代）：シミュレーション　
12　Sさん（30代）：現状診断

《　消費者の方へ　》　保険には加入するな！借金はするな！
経費は払うな！ 目を覚ませ！ 「家計の常識を疑え！」参照。

《　顧問会員希望の方へ　》　まず、「顧問会員って何？」を
熟読して内容を確認下さい。連絡・申込先 fpst@axel.ocn.ne.jp

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