武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

生活設計をお願いします。







「オレの生命保険は足りてるのかーっ！？」
「そんなこと、オレに分かるわけないだろ！」
　　　　　　　　・・ 意味不明・・な、オープニング。  (^^ゞ





〇メール顧問会員のMさん（20代）
（相談：ライフプランニング）


昨日・・月曜日に新規顧問会員になりました。
久々の20代・・です。


会員を希望してからの作業スピードが早い！
久々の、すごいスピード感！・・です。

顧問会員申込！　⇒　顧問料振込み！
⇒　ヒアリングシート提出（行列に並ぶ）！
・・までが、一気に終わってしまいました。

先輩顧問会員・・数人を追い越しました。　(^^ゞ





24！！テイストで、実況中継・・だ。
※は、私の声。







11月28日　11：25　　『問い合わせ！』

※初めてのコンタクトは、
　　　　　　　　　　　　　日曜日（28日）の正午前！
こんにちは。
〇〇県在住の者です。

加入している保険は、
足りているのか？不足しているのか？
この先の生活に疑問を持ち始め、
インターネットで色々と調べていましたら
このプログを発見しました。

我が家の生活設計も
していただけませんでしょうか？

メール顧問会員を希望します。

相談内容
生活設計です。

家族構成
夫：公務員
妻：専業主婦
子：幼稚園（年少〇歳）、未就学（〇歳）
※名前も告げずに去る。
　　　　　　　　　　　　　顧問会員になるための
　　　　　　　　　　　　　「案内文」を送る。







11月28日　23：12　　『顧問料振込み！』


こんばんわ。

昨日、メール顧問会員を希望しました
〇〇県在住のMと言います。
以後よろしくお願いします。
※今度は名前を名乗った。　(^^ゞ
※本人は、初コンタクトを昨日と
　　　　　　　　　　　　　思っているが・・実は、
　　　　　　　　　　　　　同じ日の午前・・なのだ。

さっそくですが、振込みの依頼をしました。
振込み予定日時は
11月29日（月）午前9時　です。
案内のあった口座に振込みが
されていると思いますので、
確認をお願いします。
振込み依頼者は、〇〇〇〇です。

我が家の家族編成を記します。
　　　夫　　　　　　公務員（〇〇） 満20ウン歳
　　　妻　 　　　　 専業主婦 満20ウン歳
　　 長男　　　　　略
　　 長女　　　　　略

　連絡先
　　　夫　携帯電話　略
　　　　 自宅　　　　　略
です。
※電話番号を知らされても、基本的に
　　　　　　　　　　　　　こちらから電話することはない・・のだ。
　　　　　　　　　　　　　（商品を売るのなら、ガンガン電話営業）

振込みが確認されましたら、指導をよろしくお願いします。
※記帳して顧問料入金を確認。
　　　　　　　　　　　　　さっそく、ヒアリングシートを添付送信。







11月29日　22：41　　『ヒアリングシート提出！』


こんばんわ。
〇〇県在住のMです。

送られたヒアリングシートをにらみながら
妻と記載しました。
※うわっ・・早っ！！
　　　　　　　　　　　　　先に顧問会員になって、
　　　　　　　　　　　　　何日も悪戦苦闘している先輩が
　　　　　　　　　　　　　数人・・います。
我が家の家計簿と項目が違うため、
妻に色々と聞きながら、二人で考えました。
見当違いの数値が入っているかも
しれませんが、ご了承ください。

ところで、シート基礎２で
特別徴収税額が数式にリンクしなく、
さらに文字化けしました。　　 ※初めてのケース・・です。
数値は入力してありますが、〇〇万〇〇円です。

もうひとつ、夫、妻が亡くなった場合は
実家に帰りますので、家賃0円です。
〇がつけられませんでした。
我が家のパソコンソフトと添付されたファイルの
互換性がいまいち合わなかったみたいです。
※なんか、相性・・悪そうですね～。

ヒアリングシートは、このメールに添付します。
提出資料は、
後日郵送しますのでよろしくお願いします。

今後出来上がるキャッシュフロー表？グラフ？
を楽しみにしています。
今まで真剣に人生設計というものを
考えたことが無かったです。

これを機会にお金の垂れ流しを
防止できたらいいなと考えています。
※「これを機会に完全にストップ、
　　　　　　　　　　　　　　すべて解決してしまうぞっ！」
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ジャック・バウアー





※Mさんは史上2番目の速さ。
　　　　　　　　　　　　　シート提出まで、すごいスピード
　　　　　　　　　　　　　だったが、上には上がいる。
　　　　　　　　　　　　　史上最速は、問合せからシート提出
　　　　　　　　　　　　　まで・・24時間かかっていない。
　　　　　　　　　　　　　あれは、すごかった・・。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　ジャック・バウアー。



　　  Mさんのライフプランニング（生活設計） 進行状況

1　ヒアリング
　　　　　　　家族状況・家計収支・資産・職歴ほか
　　　2　家計の現状診断　
　　　　　　　診断資料（小冊子）　問題点把握
　　　3　生活設計　シミュレーション
　　　　　　　設計資料（キャッシュフロー表ほか）
　　　4　実行支援
　　　　　　　商品選択や処理（金融商品・保険・ローンほか）
　　　　　　　住宅・不動産・相続等の段取り・手続き
　　　5　事後チェック
　　　　　　　計画の実行・・進行状況、必要に応じた修正








今日の佐々木FP


〇メール顧問会員のAさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料の作成作業・・です。

今日・・「再々々ヒアリング」を送りました。
すぐ回答が戻れば、「現状診断」は
明日・・終了！　ということになると思います。




「行列のできるＦＰ事務所」 　資料作成の順番待ちの行列。
お待たせして、大変ご迷惑をおかけしています。
　　　　本当に申しわけありません！

1　Ｋさん（40代）：シミュレーション　回答待ち。（9/15到着）
2　Ｎさん（30代）：現状診断　回答待ち。　（9/24到着）
3　Ｉ さん（40代）：現状診断　回答待ち。　（9/27到着）
4　Ａさん（40代）：現状診断　 今日の作業。 　（9/30到着）
5　Ｈさん（30代）：現状診断　10/4　シート到着。
6　Ｍさん（30代）：シミュレーション　10/6　依頼到着。
7　Yさん（40代）：シミュレーション　10/13　依頼到着。
8　Yさん（40代）：現状診断　10/22　シート到着。
9　Kさん（60代）：現状診断　11/10　ヒアリング。
10　Kさん（30代）：現状診断　11/20　シート到着。
11　Nさん（30代）：現状診断　11/25　シート到着。
12　Tさん（30代）：現状診断　11/26　シート到着。
13　Mさん（20代）：現状診断　 11/30　シート到着。










これは生活設計の実録日記です。
・目的は「消費者の目を覚ますこと」 です。　 （家計放置中の消費者の）
・立場は「中立・公正」ではありません。　 （極端に消費者側に片寄る）

《　顧問会員希望の方へ　》　「顧問会員って何？」で支援内容
や当事務所との関係を確認の上、どうぞ。⇒ fpst@axel.on.ne.jp