武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

住宅ローンは借金です。
多額の利息を負担します。

生活設計のため、できるだけ
借金額を少なくする工夫を・・。


生活















〇 元 顧問会員のＳさん（30代）
（相談：生活設計・マイホーム取得）


今日・・午前、
ご夫婦とチビちゃんの3人で来所。



マイホーム取得に向けて、
あらためて・・生活設計を。


2年ほど前・・顧問会員でした。
なので、
キャッシュフロー表は、
当時のものがあります。

これさえあれば・・
生活設計作業は簡単です。

収入や支出の微調整を行なって、
新たなキャッシュフロー表を
簡単に作成できます。



微調整の打ち合わせ中・・
チビちゃん（女の子：3歳）は
一人でたいくつです。

武田ＦＰ
「おばちゃんと遊ぶ？」

佐々木ＦＰ
「おばちゃんじゃない！」

来月から中学生になる娘がいて、
いくらなんでも
「おねえちゃん」 ・・は、ないでしょ。(^^ゞ


結局・・
佐々木ＦＰの膝の上に座って、
パソコンで動画を見せられて
ごきげんになっています。



生命保険の清算・・もチェック。

ん・・？　
清算予定の生命保険で
まだ学資保険が残っています。

アフラックの学資保険です。
110万円払って100万円受け取る、
「何のため？保険」・・です。

今解約すればもちろん損をしますが、
最後まで加入してする損よりは、
小さくて済みます。

さらには・・
これからマイホーム取得を
しようとしている人が、
こんなことでお金をたれ流して
いてはいけません。

貯蓄目的で元本割れは
もちろん問題外ですが、

『貯蓄利息＜借金利息！』
・・です。

マイホーム取得での借金・・
住宅ローンの額をできるだけ
少なくした方がお得です。

つまらない保険商品で、
「貯蓄をしたつもり」
・・に、なっていてはいけません。

学資保険は即解約！
・・ということになりました。
（元本割れしなくても同じこと）


ひと通りの微調整作業が
終わりました。

あらためて
顧問会員になってもらって、
（顧問料を振り込んでもらって）
から、

武田ＦＰがキャッシュフロー等、
資料作成作業を行ないます。

元々の資料があるので、
佐々木ＦＰの手を煩わすことなく、
簡単に新たな資料作成が
可能です。



Ｓさんのマイホーム：進行状況

1　家計の現状診断・問題点把握
　　2　ライフプランニング（生活設計）
　　3　資金・ローンの目安を立てる
　　4　土地探し・土地売買契約
　　5　展示場ほか見学　　
　　6　事前手続き・住宅プラン検討・作製　　
　　7　住宅会社・数社が提案競争　
　　8　業者決定・請負契約
　　9　事前手続き・地鎮祭
　　10　着工　・　上棟　
　　11　完成・入居　　　
　　12　住宅ローン返済開始















今日の佐々木ＦＰ


〇メール顧問会員のＳさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料作成作業。



【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  　 資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　着手から完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。

1　Nさん（30代）：現状診断　回答待ち。（7/26着）
2　Nさん（30代）：現状診断　確認待ち。（9/10着）
3　I さん（50代）：現状診断　回答待ち。（9/11着）
4　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
5　Ｓさん（30代）：現状診断　今日の作業。（10/20着）
6　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/17ヒア）
7　Ｎさん（30代）：現状診断　回答待ち。（1/22着）
8　Ｆさん（30代）：シミュレ　回答待ち。（1/29着）
9　Ｍさん（30代）：現状診断　回答待ち。（1/30着）
10　Ｏさん（40代）：現状診断　回答戻る3　（2/1着）
11　Ｔさん（40代）：現状診断　回答戻る1 （2/4着）
12　Ｋさん（30代）：シミュレ　回答戻る2 （2/5着）

14　Ｋさん（30代）：現状診断　2/15　シート到着。
15　Ｏさん（30代）：現状診断　2/25　シート到着。
16　Ａさん（40代）：現状診断　2/25　シート到着。
17　 Ｉ さん（30代）：現状診断　3/4　シート到着。
















家計改善したい？　

なら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない！
2　借金をしない！
3　経費を払わない！

これだけでいい。すごく かんたん。
見違える人生になる。




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