武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

「中立」とは、実にあやふやな
ポジション（立ち位置）です。


だいたい・・
「保険の売り子」か、
「金融商品の売り子」です。

だまされないように、慎重に、
・・ 生活 設計。














〇初めてのＳさん（40代？）から
　　　電話問い合わせ


今日・・午前、私が出先から戻ると、
佐々木ＦＰが受話器を
置くところでした。



初めての方（女性）から・・電話。


佐々木ＦＰ
「いやぁ、約20分も話しちゃいました。
　これからの生活が心配で心配で、
　すごく不安を感じているようです。」


状況を整理すると・・

〇家族
　夫　：　40代後半　民間会社大手に勤務
　妻　：　専業主婦
　子　：　大学生（国立）　自宅から通う
　子　：　来月から大学生　自宅を出る

〇住まい
　持家（一戸建て住宅）
　住宅ローン　：　完済

〇貯蓄 　：　不明
　（私だったらズバズバ確認する）

〇借金 　：　不明
　（私だったらズバズバ確認する）

〇保険加入状況 　：　不明
　（私だったらズバズバ確認する）

確認するべきことをしっかり
確認しないと・・

心配性の人のグチ？を
ダラダラと聞くことになってしまいます。


佐々木ＦＰ
「数日後に、ウチと同じ『中立のＦＰ』と
　会う約束をしているそうです。」

武田ＦＰ
「ウチは『中立なＦＰ』ではないよ。
　『中立』を強調する人は、
　何か商品販売をする人だよ。
　ウチは、
　『立場は中立ではありません。
　　極端に片寄っています、
　　　　　　　　　消費者側に。』
　・・といつも言っているよ。」

佐々木ＦＰ
「あ・・そうなんですね。(^^ゞ」

何年　ウチの事務所に・・？　(^^ゞ


ブログトップ画面の右帯の
「顧問会員って何？」
以下を読んでみて、
よかったらメールをください・・と、
伝えて電話を終えた・・ようです。


これだけのことで・・20分も？


佐々木ＦＰから聞いた範囲での
私の感想は・・

「『中立のＦＰ』には、
　絶対に会わない方がいい。」

・・です。

「心配性な性格の方のようです。
　保険屋から見れば、
　『落としやすいお客様』です。
　家計状況から・・ある程度
　お金も払っていけそうです。
　『毎月2万円だけ払えば
　　生涯手厚い保障で安心できる。』
　と思えば簡単に加入します。」


やはり、『中立のＦＰ』には、
絶対に会わない方がいいです。


Ｓさんの家族構成から・・
パパの死亡保障は不要！
・・と思われます。
（ママはもちろん不要）

ということは、保障のための
保険は、家族全員が不要です。

生命保険も医療保険もがん保険も
すべて入らずに、そのお金を
貯蓄に廻した方が圧倒的にお得です。


老後の事については・・

パパが大手民間会社勤務です。
公的年金と企業年金で、
平均的なレベルをかなり
上回る年金が受給できます。


保障についても老後についても、
何にも心配いらない。

でも・・心配性な人のようだから、
保険屋とか金融機関とかにだまされて、
お金をたれ流すんじゃないか？


私は、そっちの方が非常に心配です。

だまされないよーに・・。
















今日の佐々木ＦＰ


〇メール顧問会員のＳさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断資料作成作業。



【 行列のできるＦＰ事務所 】
　　  　 資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
　　　　お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　着手から完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。

1　Nさん（30代）：現状診断　回答待ち。（7/26着）
2　Nさん（30代）：現状診断　回答戻る4　（9/10着）
3　I さん（50代）：現状診断　回答待ち。（9/11着）
4　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
5　Ｓさん（30代）：現状診断　今日の作業。（10/20着）
6　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/17ヒア）
7　Ｎさん（30代）：現状診断　回答待ち。（1/22着）
8　Ｆさん（30代）：シミュレ　回答待ち。（1/29着）
9　Ｍさん（30代）：現状診断　回答待ち。（1/30着）
10　Ｏさん（40代）：現状診断　回答戻る3　（2/1着）
11　Ｔさん（40代）：現状診断　回答戻る1 （2/4着）
12　Ｋさん（30代）：シミュレ　回答戻る2 （2/5着）

14　Ｋさん（30代）：現状診断　2/15　シート到着。
15　Ｏさん（30代）：現状診断　2/25　シート到着。
16　Ａさん（40代）：現状診断　2/25　シート到着。
17　 Ｉ さん（30代）：現状診断　3/4　シート到着。















家計改善したい？　

なら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない！
2　借金をしない！
3　経費を払わない！

これだけでいい。すごく かんたん。
見違える人生になる。




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