武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2013/10/08

所有不動産の相続のことすごく心配しています

カテゴリ：相続

共有持ち分が1/2なら、
相続税を心配する額にはならない
ように見えますが・・。

自分の頭で考える・・生活設計。

〇メール顧問会員のＹさん（50代）
（相談：ライフプランニング）

土地の相続税に関して、
ここ数日・・
メールのやり取りをしていました。

土地が5千万円なら相続税がかかる？本当に？
土地の評価額は単純に「単価×面積」ではない

メールをいただきました。

エフピー・ステーション武田様

こんばんは。

改めて、度々お世話になります。
この様にお心に掛けていただき
感謝・感謝です。

失礼なんてとんでもない・・

そんな事を少しでも思ったら
罰が当たります。

さて、さらにの確認事項ですが・・・・・

1　相続税の路線価で計算
　　しており間違いありません。
※分かりました。

2　補正については
　　内容は承知しておりましたが、
　　土地図面が手元に無く
　　該当する補正率を把握
　　出来ませんでした。

　　また、それほど大きな金額に
　　なると考えていなかったので
　　今回の計算には入っておりません。

　　近々、図面を入手して
　　計算したいと思います。
※了解しました。

相続を含め色々と
インターネットや書籍を参考に
学習していますが、

この分野は素人には馴染がなく
難しいので骨が折れます。
※無理もありません。

しかし、
自分のライフプランニングなので
疎かには出来ません。

時間を掛け智慧を拝借しながら
少しづつ進めたいと考えております。
※了解しました。

明日、
シミュレーションが完成とのこと・・・
メールをお待ちしております。

とても楽しみです。

よろしくお願い申しあげます。
※ご実家の方の土地についての
　　　　　　　　資料が無いので、
　　　　　　　　断定的なことは言えませんが・・

　　　　　　　　「土地を２筆所有しております。
　　　　　　　　 1 親から相続した土地で
　　　　　　　　　　路線価格で44,987,755円です。
　　　　　　　　 2 現在住んでいる土地で
　　　　　　　　　　倍率方式で8,698,403円です。
　　　　　　　　合せて　53,686,158円となります。」

　　　　　　　　ということと、
　　　　　　　　以前のメール文にあった・・

　　　　　　　　「私は、現状診断に入れていない
　　　　　　　　　資産として生家に土地と建物を、
　　　　　　　　　実際に住んでいる兄と共有名義で
　　　　　　　　　1/2ずつ保有しています。」

　　　　　　　　・・から、
　　　　　　　　2の土地は本人の単有とすれば
　　　　　　　　約870万円、
　　　　　　　　（建物は固定資産税評価額）

　　　　　　　　1の土地は本人の持ち分は
　　　　　　　　1/2なので約2,250万円、
　　　　　　　　（これから建てるかもしれない
　　　　　　　　　　建物は固定資産税評価額
　　　　　　　　　　の２分の１　？）
　　　　　　　　・・です。

　　　　　　　　十分な資料が無いので
　　　　　　　　断定はできませんが、
　　　　　　　　不動産の相続税評価額の総額は、
　　　　　　　　5,000万円にはならないのでは？

　　　　　　　　あとは、相続発生時の
　　　　　　　　金融資産次第・・ではありますが。

　　　　　　　　あともう一点、

　　　　　　　　頂いている資料からは、
　　　　　　　　Ｙさんの法定相続人は、
　　　　　　　　お兄さんだけのように見えますが？

　　　　　　　　で・・あれば、相続税を
　　　　　　　　そんなに心配する必要が
　　　　　　　　あるでしょうか？

　　　　　　　　・・と感じています。

ということで、本日・・10/8（火）、
シミュレーションの資料が
完成！・・しました。

・現状訂正シミュレーション
・実家建替え（て住む）シミュレーション

キャッシュフローに問題は
ありません。

メール添付で送りました。

　　　で・き・ま・し・た

　　　できました・・

〇メール顧問会員のＹさん（50代）
（相談：ライフプランニング）

シミュレーション資料作成作業。

本日・・10/8（火）、完成！
メール添付で送りました。

〇メール顧問会員の I さん（60代）
（相談：ライフプランニング）

シミュレーション資料作成作業。

本日より再着手しました。
再々ヒアリング　・・になりそう？

【行列のできるＦＰ事務所】

　　　　資料作成の順番を待っている顧問会員の行列です。
お待たせしています。大変申しわけありません！

　　　　ヒアリングから完成まで一家族当たり平均5日です。
　　　　「回答待ち」の人は、個別の事情で長引いています。
　　　　回答が戻った順番に、作業着手しています。

1　Ｋさん（40代）：現状診断　回答待ち。（10/5着）
2　Ｓさん（30代）：現状診断　回答待ち。（12/17ヒア）
3　Ｆさん（30代）：シミュレ　回答待ち。（1/29着）
4　Ａさん（30代）：現診　回答待ち。（4/1着）
5　Ｓさん（40代）：現診　回答待ち。（6/22着）
6　Ｎさん（30代）：現診　回答待ち。（4/12着）
7　Ｅさん（30代）：現診回答待ち。（6/19着）
8　Ｍさん（40代）：現診　回答待ち。（5/2着）
9 I さん（60代）：現診今日の作業（5/3着）
10　Ｏさん（40代）：現診　回答待ち。（5/10着）
11　Ｓさん（40代）：現診　回答待ち。（5/16着）
12　Ｔさん（30代）：現診 10/7回答戻る2 （5/23着）
13　Ｓさん（30代）：現診今日の作業。（5/31着）
14　Ｙさん（50代）：シミュ今日の作業。（6/2着）
15　Ｓさん（30代）：シミュレーション　6/4　依頼着。
16　Ｋさん（30代）：現状診断 6/8　依頼着。
17　Ｏさん（30代）：現状診断 6/12　依頼着。
18　Ｔさん（30代）：現状診断 6/24　依頼着。
19　Ｙさん（40代）：現状診断 6/27 依頼着。
20　Ｓさん（30代）：現状診断　7/3　依頼着。
21　Ｋさん（30代）：現状診断 7/5　依頼着。
22　Ｉさん（30代）：シミュレーション7/9依頼着。
23　Ｍさん（40代）：現状診断 7/18　依頼着。
24　Ｋさん（20代）：現状診断 7/18　依頼着。
25　Ｅさん（30代）：現状診断 7/26　依頼着。　
26　Ｍさん（30代）：現状診断 8/1　依頼着。
27　Ｍさん（30代）：現状診断 8/4　依頼着。
28　Ｋさん（30代）：現状診断 8/5　依頼着。
29　Ｎさん（40代）：シミュレーション 8/7依頼着。
30　Ｈさん（30代）：現状診断 8/15　依頼着。
31　Ｋさん（40代）：シミュレーション8/27依頼着。
32　I さん（30代）：現状診断 8/28 依頼着。
33　Ｋさん（40代）：現状診断 9/4　依頼着。
34　Ｋさん（40代）：現状診断 9/7　依頼着。
35　Ｍさん（40代）：シミュレーション9/9依頼着。
36　Ｍさん（30代）：シミュレーション9/14依頼着。

※ヒアリングシートと提出書類の両方
　　　　が届いた時点で行列に並びます。

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行列が長くなり過ぎているので、当分の間
メール顧問会員の受付けは停止しています。
（一般の顧問会員は、常時受付けています）