武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2014/01/15

皆さん現状診断のためのヒアリング中です

カテゴリ：ライフプラン

ライフプランニング、
ライフプランニング・・。

自分の頭で考える・・生活設計。

軍師官兵衛・・。

〇メール顧問会員のＭさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

現状診断の順番待ちで
行列に並んでいます。（8番目）

メールをいただきました。

武田様

ご連絡ありがとうございます。

いよいよ順番が来たのですね。
うれしいです。

ヒアリングシートはPDFで送ってしまい、
ご指摘を受けて同日7月18日に
エクセルで再送しています。

どこかに
紛れ込んでいませんでしょうか？
※メール履歴をさかのぼって
　　　　　　　　調べてみました。

　　　　　　　　おっしゃる通り！・・でした。
　　　　　　　　7/18に頂いた2つ目のメールに
　　　　　　　　きちんと添付されていました。

　　　　　　　　いつもはすぐに、
　　　　　　　　佐々木ＦＰと情報共有できる・・
　　　　　　　　『共有』に保存しています。

　　　　　　　　ところが・・その時点で
　　　　　　　　その作業を私がやっていなかった
　　　　　　　　ために、今回の佐々木ＦＰの・・
　　　　　　　　「ヒアリングシートがありません。」
　　　　　　　　という発言になりました。

　　　　　　　　大変失礼いたしました！
　　　　　　　　以後、気を付けます！

ちょうど年度も変わったため、
ヒアリングシートの更新をしていますので、
今回はそちらを添付いたします。
※了解しました。
　　　　　　　　今度はきちんと保存しました。

我が家の悲惨な経済状況が
よそ様のシートに紛れ込んでいては
大変なので、
もし見つけたら即刻破棄願います。
※あ・・そういうことは、ありません。

（現在の方がいくらか改善されて
　いますので、もし見つけても
　まじまじ見ないでくださいね（^^;）
※「まじまじ見ない」・・と、
　　　　　　　　現状診断のしようがありません。

　　　　　　　　あ・・古い方のことですか？

それでは、よろしくお願いいたします。
※もうじき、整理整頓作業に入ります。
　　　　　　　　数日後に「再ヒアリング」に・・。

〇メール顧問会員のＡさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

ただ今、ヒアリング中・・です。

メールをいただきました。

武田先生・佐々木先生

こんばんは。メール顧問会員のＡです。

ヒヤリングシートが完成しました。

常日頃から妻とは
お金の会話をしていたつもりでしたが

今回のヒヤリングシートと向き合って
深いな～と感じました。
※保険屋のお気楽な・・
　　　　　　　　「なんちゃってライフプラン」
　　　　　　　　とは、まったく違います。

　　　　　　　　本当のライフプランニングは、
　　　　　　　　真剣に向き合う必要があり、
　　　　　　　　手間も暇もかかるものです。

　　　　　　　　自分たちの生涯を明らかに
　　　　　　　　するためのもの・・だから。

結果が出てくるのが非常に楽しみです。

再ヒヤリングも多々あるとは
思いますが、宜しくお願いします。

この間にライフネット生命を解約して、
ひまわりで三角形の保険に加入しました。
※ＯＫ・・です。

　　　　　　　　「ネット生保は安くてお得」
　　　　　　　　と思うのはカラスの勝手ですが、
　　　　　　　　ライフネット生命には
　　　　　　　　三角形の生命保険はありません。

　　　　　　　　つまり、ライフネット生命には、
　　　　　　　　検討対象になる保険商品は無い！
　　　　　　　　・・ということです。

学資保険には
ずっと加入したままですが・・・。
※　・・。　　意味・・分からん。

　　　　　　　　もし・・これから、
　　　　　　　　住宅ローン融資を受ける
　　　　　　　　可能性があるとすれば、
　　　　　　　　保険で貯蓄している場合ではない。

　　　　　　　　借金はしない方がいいし、
　　　　　　　　借金するなら少ない方がいいし、
　　　　　　　　借金してるならどんどん返した方がいい。

　　　　　　　　借金返済は、どんな商品にも勝る
　　　　　　　　最強の金融商品！・・です。

『貯蓄利息＜借金利息！』

保険の月額は新しい方の保険での
金額で記入しております。

保険証券は後日に届くとのことなので、
届き次第すべての添付書類を
郵便で送付します。

（両方が揃ってから行列に
　並ぶルールは理解しております）

時節柄、お体にはお気を付け下さい。
宜しくお願いします。
※はい、ヒアリングシートと
　　　　　　　　提出資料が届いた時点で
　　　　　　　　行列に並ぶことになります。

　　　　　　　　・・ので、残念ながら
　　　　　　　　まだ並べません。

〇メール顧問会員のＫさん（30代）
（相談：ライフプランニング）

ただ今、ヒアリング中・・です。

メールをいただきました。

武田　つとむ様　佐々木様

お世話になっております。

ヒアリングシート受け取りました。
※「再ヒアリング」・・です。
お送りいただきありがとうございます。

保険料の総支払い額にビックリしました。
※ 『保険加入＝お金を失うこと！』

　　　　　　　　他人に言われてびっくりする前に、
　　　　　　　　当初から自分で算数しましょう。
　　　　　　　　「この保険に最後まで加入すると、
　　　　　　　　　払う保険料総額はいくらになるか？」

お言葉に甘え、
佐々木ＦＰのいらっしゃる時間帯に
電話させていただきます ^ ^

年末にはパソコンが壊れ、
出費が...と思っていたころ
家財保険に入っていることを思い出し、
申請してみることにしました！

子どもがお茶をこぼし、
腐食してしまいました。

気を付けないといけませんね。。。
※失敗するのが子どもの仕事。
　　　　　　　　失敗の数だけ大きくなります。

こちらは雪は降ってないものの、
寒い日が続いてます。

岩手はもっと寒いのでしょうね、
お体には気を付けてください。
※その寒さを楽しんでいます。

　　　　　　　　新雪・深雪・パウダースノー、
　　　　　　　　手つかずの原生林を
　　　　　　　　スキーで滑り降りる・・
　　　　　　　　快感　・・です。

また連絡させていただきます。

また連絡　・・が。

武田　つとむ様　　佐々木　様

お世話になっております。
顧問会員のＫです。

度々申し訳ありません。

加入している保険のことですが、
オリックスの定期保険は払込みがすぎて、
数年たって解約すると
お得♡　と思っておりましたが...

低金利の今、
長期商品を持つのはＮＧということで
とっとと解約！ですよね。

おバカさんですよね、きっと。

コメントよろしくお願いいたします。
※現状診断前で・・
　　　　　　　　Ｋさんの家族や家計の状況が
　　　　　　　　まだ分からないので、
　　　　　　　　コメントのしようがありません。

　　　　　　　　的確にアドバイスするために
　　　　　　　　『現状診断』を行なっています。

　　　　　　　　ただ・・　基本的に、
　　　　　　　　保険で貯蓄をしてはいけません。

　　　　　　　　キーワード検索してください。
保険で貯蓄はするな。
4つの理由。

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