武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

５年後に家を新築ってどうでしょう？
解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？

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2014/10/06

キャッシュフロー表を自分でいじって

カテゴリ：ライフプラン

使いこなせるようになろう。

〇メール顧問会員のＳさん（20代）
（相談：ライフプランニング）

6/25、現状診断が終了。

Ｓ家の概要

家族　：　20代会社員（医療系）の夫、
　　　　　　20代会社員（〇師・医療系）の妻、
　　　　　　赤ちゃん　・・の、３人家族。

希望　：　マイホーム取得。　第2子。

収入　：
　　　　　夫：380万円　（手取り：301万円）
　　　　　妻：410万円　（手取り：328万円）

住居　：　賃貸（6.6万円/月）

貯蓄　：　278万円　（少ない・・2馬力の割に）

借金　：　奨学金（1）残131万円金利0％
　　　　　奨学金（2）残134万円金利0％

生命保険料　：　5.5万円/年
　　　　　　　死亡保障
　　　　　　　夫：2,940万円
　　　　　　　妻：4,410万円

死亡保障必要額検証結果　：
　　　　　　　　　現時点　　　10年後
　　　夫　－8,763万円　－9,755万円
　　　妻　－3,126万円　－4,797万円

　　　－（マイナス）は不要ということで、
夫婦ともに現在も将来もまったく不要！
　　　赤ちゃんがいても不要！
　　　共稼ぎなら当たり前！

　　　生命保険料でお金をたれ流す
　　　必要はまったく無い・・ということ。

　　　保険屋さんにだまされないように・・。

ピンクの線が死亡保障必要額の推移。
夫婦ともに、まったく不要！

メールをいただきました。

生活設計について

メール会員のＳです。
いつもお世話になっています。

妻と話して、生活設計を
積極的に頑張りたいと思いますので、

よろしくお願いします。
　　　　　　　※「生活設計のヒアリングシート」
　　　　　　　　が添付されています。

メールを送りました。

こんにちは。

「生活設計のヒアリングシート」・・は、

1　会員本人のＣＦ表活用能力向上
2　当事務所の作業量削減

・・の2つの目的のため、内容を変更しました。
（住宅取得や第2子は、ほぼそのまま）

基本的に、収入・支出の変更や改善は、
「できるだけ自分でＣＦ表をいじろう。」
・・ということです。
（早く慣れて、使いこなせるようになりたい）

そのＣＦ表を当事務所がチェックする、
・・ということです。

あらためて、新バージョンの
「生活設計のヒアリングシート」を添付します。

申しわけありませんが、新しいシートに
記入して添付返信をお願いします。

　　　　　　　　　　　　　　　武田　つとむ

なお・・

メールを送る際は・・必ず、
「件名」欄に「顧問会員」という言葉を
入れるようお願いしています。

迷惑メールに紛れ込んでいても、
確実に発見するため。

メールをいただきました。

Re: 生活設計について　　　岩手のＦＰ事務所

わかりました！
ご丁寧にありがとうございます！
頑張ります。
　　　　　　　※がんばれ！がんばれ！

　　　　　　　　ところで・・、
　　　　　　　　何度でも言いますが、

　　　　　　　　メールを送る際は・・必ず、
　　　　　　　　「件名」欄に 「顧問会員」 という言葉を
　　　　　　　　入れるようお願いします。

　　　　　　　　迷惑メールに紛れ込んでいても、
　　　　　　　　確実に発見するため。

家計改善したい？　
きちんと生活設計したい？

なら・・方法は、
1　支出を減らす。
2　収入を増やす。
これだけだ。　他には無い。
（各種業界にだまされないように）

支出を減らすなら・・（できるだけ）
1　生命保険に加入しない。
2　借金をしない。
3　経費を払わない。

これだけでいい。すごくかんたん。
見違える人生になる。

『うまい話は無い』

『「常識」は業界が作っている』

『専門家の足し算で、
　　　人生設計はできない。』

【行列のできるＦＰ事務所】

《　現状診断　》　佐々木ＦＰ　

　　　　　　　※基本的に、現状診断の
　　　　　　　　資料作成作業に専念しています。

1　Ｙさん（40代）：回答待ち。（1/31着）
2　Ｋさん（40代）：回答待ち。（3/27着）
3　Ｇさん（30代）：9/30再ヒア待ち。（6/3着）
4　Ｋさん（20代）：10/2再ヒア待ち。（6/25着）
5　Ｔさん（40代）：10/3再ヒア待ち。（6/26着）
6　Ｙさん（30代）：今日の作業。（7/18ヒア）
　　　　　　　※終了予定は10/8（水）ですが、
　　　　　　　　何もなければ明日（10/7）終わるかも？
　　　　　　　　・・なんて言っています。
　　　　　　　　お楽しみに・・。
7　Ｉさん（30代）：7/18依頼着。
8　Ｙさん（30代）：7/25依頼着。
9　Ｈさん（30代）：7/31依頼着。
10　Ｙさん（40代）：8/5依頼着。
11　Ａさん（40代）：8/22依頼着。
12　Ｍさん（20代）：8/23依頼着。
13　Ｏさん（40代）：9/8依頼着。
14　Ｏさん（30代）：9/10依頼着。
15　Ａさん（30代）：9/18依頼着。
16　Ｈさん（30代）：9/19依頼着。
17　Ｋさん（40代）：9/20依頼着。
18　Ｉさん（50代）：9/22依頼着。
19　Ｙさん（40代）：9/22依頼着。
20　Ｇさん（40代）：9/29依頼着。
※　Ｙさん（40代）：10/6シートのみ着。

《　生活設計シミュレーション　》　武田ＦＰ

　　　　　　　※毎日、顧問会員の支援作業をしながら、
　　　　　　　　さらには・・ブログ記事を書きながら、
　　　　　　　　資料作成作業を行なっています。

1　Ｓさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（4/3着）
2　Ａさん（40代）：子ども誕生・住宅取得（7/31着）
　　　　　　　　　9/24「再ヒア」回答待ち。
3　Ｋさん（30代）：第2子誕生・住宅取得（8/26着）
　　　　　　　※9/30第2子誕生シミュレーション終了。
　　　　　　　　　9/30回答待ち。
4　Ｋさん（30代）：繰上返済・妻の早期退職（10/2着）
　　　　　　　※Ｋさん自身が行なった・・という、
　　　　　　　　「住宅ローン繰上返済」シミュレーションの
　　　　　　　　内容に関して、確認作業中・・です。

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