武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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健康

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2014/10/21

だ・・そうです。

今日・・午前、銀行へ行ってきました。
で、あるチラシが目に止まったので、
1枚いただいて帰りました。

都合の良いデータを使った、
結論見え見えの営業チラシ・・です。

子供だましのようなチラシ・・です。

自分の頭で考える生活設計。

表面。

裏面。

チラシの裏面は、もう・・ほとんど
生命保険屋さんのチラシ状態です。

たとえば・・
「入院すると食事代がかかります。」
なんて言っています。
消費者をバカにしています。

『入院しなくたって食事代はかかります。』
　（当たり前）

『入院時の食事は健康保険給付があって、
　　1食・・たったの260円で済みます。』
普段の食事は、どこからも給付されません。
　（当たり前）

『入院した方が食事が安上がりで助かります』
　（当たり前）

『入院した方が、
　普段の生活よりお金がかからない。』
・・のは、当たり前のことです。

ベッドでじぃ～っとしているのだから、
普段よりお金を使うことがありません。
（当たり前）
ちょっと想像してみれば分かることです。

「お客様の貯蓄の目的や使用時期に
　合わせて、金融商品をうまく
　組み合わせることが大切です。」

なんて言って・・最後に、
投資信託などの投資商品や、
医療保険・がん保険・終身保険・
個人年金・学資保険などの保険商品を
紹介しています。
（手数料収入で銀行は潤う）

営業の切り口チラシ　・・です。

金融機関と消費者は利益相反関係です。

銀行が儲かれば消費者は損をする。
消費者が儲かれば銀行は損をする。
（当たり前）

説明を鵜呑みにしてはいけない。

で・・　私がなんで銀行に行ったか？

今週、
事務所のお金が足りなくなりそうだったので、
私個人のお金を入金するためです。

あさって（10/23）は事務所から
振込みをしなければならない日・・です。

今回・・20万円を事務所に入れました。

おバカさん・・です。
無報酬で事務所を運営するどころか、
ポケットマネーをつぎ込んでいます。

人様のことをいつもバカバカ言っていますが、
自分自身は国宝もののおバカさんです。

お願い。

元々、事務所運営に足りない料金で
顧問を引き受けています。
顧問会員の方々は作業が順調に進むよう、
ご協力をお願いします。

たとえば・・
いくつもの生命保険に加入したままで
だらだらされていると、
現状診断での当事務所の作業量が増えて、
日数を要することになります。

つまり、コスト負担が増加して、
私の費用負担が増える・・ということ。

当事務所の会員なら、
生命保険がいかにムダかを理解して、
さっさと清算してほしい。

【行列のできるＦＰ事務所】

《　現状診断　》　佐々木ＦＰ　

　　　　　　　※基本的に、現状診断の
　　　　　　　　資料作成作業に専念しています。

1　Ｙさん（40代）：回答待ち。（1/31着）
2　Ｋさん（40代）：回答待ち。（3/27着）
3　Ｇさん（30代）：10/17回答戻る。（6/3着）
4　Ｋさん（20代）：10/2再ヒア待ち。（6/25着）
5　Ｉさん（30代）：今日の作業。（7/18着）
　　　　　　　※終了予定は10/22（水）・・です。
　　　　　　　　お楽しみに・・。
6　Ｙさん（30代）：10/21回答戻る。（7/25着）
　　　　　　　※メールをいただきました。
　　　　　　　　【メール顧問会員】再ヒアリング返信
　　　　　　　　　　※素晴らしい・・。
　　　　　　　　　　　メールの「件名」欄に「顧問会員」
　　　　　　　　　　　という言葉を入れています。
　　　　　　　　　　　迷惑メールに紛れていましたが、
　　　　　　　　　　　簡単に発見できました。
　　　　　　　　　　　メールをいただく場合は必ず、
　　　　　　　　　　　同様にお願いします。
　　　　　　　　(有)エフピー・ステーション
　　　　　　　　武田様、佐々木様

　　　　　　　　お世話になっております。
　　　　　　　　メール顧問会員のＹです。

　　　　　　　　再ヒアリングの結果を記入した
　　　　　　　　ヒアリングシートを記入しましたので
　　　　　　　　　　※この文章・・　ちょっと変ですが、
　　　　　　　　　　　おおよその意味は伝わっています。
　　　　　　　　　　　(^^ゞ
　　　　　　　　返送致します。

　　　　　　　　こちらでも何度も確認致しましたが、
　　　　　　　　記入漏れや明らかに
　　　　　　　　記入値がおかしい等ありましたら、
　　　　　　　　ご指摘頂けると助かります。
　　　　　　　　　　※その作業をして送ったのが、
　　　　　　　　　　　「再ヒアリング」・・です。

　　　　　　　　もうすぐ現状診断結果が出る
　　　　　　　　ということで、
　　　　　　　　妻も私もとても楽しみしています。

　　　　　　　　このまま行くと今後の人生が
　　　　　　　　どうなるのかが判明すれば、
　　　　　　　　現状の改善点が分かるだけでなく、
　　　　　　　　今後のプランも立てられるので、
　　　　　　　　　　※そういうことです。
　　　　　　　　　　　それがライフプランニングです。

　　　　　　　　　　　保険屋さんがやってみせる
　　　　　　　　　　　「なんちゃって〇〇」では、
　　　　　　　　　　　今後のプランの立てようは
　　　　　　　　　　　もちろん・・ありません。

　　　　　　　　是非とも知っておきたい情報だと
　　　　　　　　考えております。

　　　　　　　　以上、ご確認宜しくお願い致します。
　　　　　　　　　　※「再ヒアリング」の回答が
　　　　　　　　　　　戻った順番に作業をします。

7　Ｈさん（30代）：10/17再ヒア待ち。（7/31着）

9　Ａさん（40代）：8/22依頼着。
10　Ｍさん（20代）：8/23依頼着。
11　Ｏさん（40代）：9/8依頼着。
12　Ｏさん（30代）：9/10依頼着。
13　Ａさん（30代）：9/18依頼着。
14　Ｈさん（30代）：9/19依頼着。
15　Ｋさん（40代）：9/20依頼着。
16　Ｉさん（50代）：9/22依頼着。
17　Ｙさん（40代）：9/22依頼着。
18　Ｇさん（40代）：9/29依頼着。
19　Ｙさん（40代）：10/10依頼着。
20　Ｍさん（40代）：10/15依頼着。

《　生活設計シミュレーション　》　武田ＦＰ

　　　　　　　※毎日、顧問会員の支援作業をしながら、
　　　　　　　　さらには・・ブログ記事を書きながら、
　　　　　　　　資料作成作業を行なっています。

1　Ｓさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（4/3着）
2　Ａさん（40代）：子ども誕生・住宅取得（7/31着）
　　　　　　　　　9/24「再ヒア」回答待ち。
3　Ｋさん（30代）：第2子誕生・住宅取得（8/26着）
　　　　　　　※9/30第2子誕生シミュレーション終了。
　　　　　　　　　　9/30回答待ち。

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