武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2014/12/06

真剣に生活設計したい夫婦のみ受付けます

カテゴリ：事務所実録日記

新規メール顧問会員を数名、
受付けます。
2014年12月10日（水）

の一日のみ・・です。

希望者は、あらかじめ・・トップ画面右側の
「顧問会員って何？」や「メール顧問会員」
を熟読してください。

その上で・・希望者は、下記に示した
「申込み方法」にしたがって、
申し込んでください。

提出書類も、
早めに準備に取りかかった方が、
より早く行列に並ぶことができます。

特に「ねんきん定期便」等の年金関係書類
の準備には日数がかかる場合があります。
（数日ではなく数ヶ月になる場合も）

下記の方は受け付けませんので、
申込みはご遠慮ください。

〇お客様。

　　　「お金を払うんだから自分は客だ。」
　　　・・と思う方は、ご遠慮ください。
　　　（その思いは勘違いに過ぎない）

　　　払っていただく年間顧問料は、
　　　事務所運営費には足りない額です。

　　　武田ＦＰがボランティアしていることや、
　　　ポケットマネーを提供していることで、
　　　低料金でなんとかやっています。

　　　他のＦＰ事務所と変わらない料金だ？

　　　一般によくあるＦＰ事務所は、
　　　保険を売って、金融商品を売って、
　　　その手数料収入で儲けています。
　　　「顧問料」や「相談料」は安くても、
　　　あるいは無料でも問題が無いんです。

　　　当事務所は消費者側に立つために、
　　　いっさい商品販売をしていません。

　　　ビジネスでやっているのではなく、
　　　ライフワークとして使命感を持って、
　　　消費者側に立っています。

　　　だから、お客様の「募集」ではなく、
　　　顧問会員の「受付け」・・です。

　　　当事務所に、「お客様」という概念は
　　　存在しません。

〇夫婦の一方に生活設計の意欲が無い。

　　　生活設計は夫婦の共同作業です。
　　　共に意欲のある夫婦を手伝いたい。

　　　一方にその気が無い場合は、
　　　源泉徴収票さえ提出できない
　　　・・などどいうこともあり、
　　　作業進行不可になったりします。

　　　また、手間ひまかけて診断等をしても、
　　　「夫が生命保険の
　　　　　解約に応じてくれない。」
　　　「妻が医療保険を解約
　　　　　するのは不安だと言っている。」
　　　などということになったりします。

　　　こんな話は聞きたくありません。

　　　1ヶ月にお世話してあげられるのは、
　　　せいぜい5～6人です。
　　　意識・意欲の高い夫婦を手伝いたい。

　　　貴重な時間を無駄にしてしまった・・
　　　と、後悔したくありませんので、
　　　夫婦の一方に意欲が無い場合は、
　　　ご遠慮ください。

〇パソコンが無い。

　　　メール顧問会員になるには
パソコンが必要です。
　　　作成資料を添付してやり取りします。

　　　完成したキャッシュフロー表
　　　（エクセルファイル）は、
　　　パソコンがあってこそ・・
　　　一生使える「伝家の宝刀」になりますが、
　　　パソコンが無ければ、
　　　ツールにならず、宝の持ち腐れで、
　　　「伝統の家宝」にしかなりません。

〇ブログ記事に掲載しないでほしい。

　　　消費者の立場で情報発信をくり返して、
　　　できるだけ多くの人の目を覚まさせるのが、
　　　私のライフワークです。

　　　私の給料が出ないほどの低料金で
　　　引き受けているのは、
　　　生の具体的な生活設計情報を
　　　世の中に発信するためです。

　　　「いやだ。」　・・ということであれば、
　　　残念ながらお引き受けできません。

〇申込み方法

　　　メール連絡はこちらへ　
　　　⇒　 fpst@axel.ocn.ne.jp

　　　メールをいただく際は、いつも必ず、
　　　「件名」欄に「メール顧問会員希望」
　　　という言葉を入れてください。
　　　迷惑メールに紛れ込んでいても、
　　　確実に発見できます。

　1　申込みに当たり、
　　　以下の内容をお知らせください。
　　　（コピーして貼り付けて、記入）

　　　〇相談内容　
　　　　（　保険やローンや生活設計について
　　　　　　　思いのたけをつづった長文も可　）
　　　〇生活設計についての意識
　　　　・夫：（　思うところを本人が正直に　）
　　　　・妻：（　思うところを本人が正直に　）
　　　〇住所（市町村までで結構です）
　　　〇家族構成
　　　　夫：（　氏名・年齢・職業　）
　　　　妻：（　氏名・年齢・職業　）
　　　　子：（　氏名・年齢　）
　　　　子：（　氏名・年齢　）

　2　相談内容が守備範囲であること、
　　　生活設計の意識が強いこと、
　　　を確認した上で、
　　　当事務所の振込口座をお知らせします。

　3　最初に年間顧問料：36,000円を
　　　振込み入金いただきます。
　　　入金日から翌年の前日までの
　　　1年間の顧問会員になります。

年間顧問料をお返しすることはありません
ので、
　　　慎重に、真剣に、しっかり検討の上、
　　　申し込んでください。

　※顧問会員になった後は、
　　　以下のような流れになります。

　4　入金を確認しだい、ヒアリング・シートを
　　　メール添付で送信します。

　5　ヒアリング・シートを記入の上、
　　　メール添付で返信いただきます。　
　　　書類の提出は、
　　　メール添付・ファックス・郵送・・等々で。
　　　シートと提出書類が届いたら、
　　　現状診断作成の行列に並びます。

　6　順番が来たら着手し、
　　　再ヒアリング等の後、
　　　現状診断が完成します。
　　　「このまま行けば、こんな人生になる。」
　　　ということが分かり、
　　　家計のいくつかの問題点も
　　　明らかになります。
　　　現状診断は、あくまで
　　　生活設計のための入り口に過ぎません。

　7　生活設計（ライフプランニング）
　　　現状診断のキャッシュフロー表を
　　　自分でいじってみることも可。
　　　総合的に生活設計する場合や、
　　　マイホーム取得や、新たな子ども
　　　の誕生などの人生シミュレーション等は、
　　　改めて依頼されれば、
　　　当事務所にて資料作成します。

　8　実行支援
　　　（略）

真剣にせいかつせっけい・・。

　　　武田家は喪中につき、
　　　来春年頭のご挨拶をご遠慮申し上げます。

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《セミナー講師？》　2時間3万円（＋税・交通費）。
銀行・証券・保険・住宅会社等にだまされない生活設計。
消費者側に片寄った内容の講演。講師をお受けします。

《　顧問会員希望？　》「顧問会員って何？」で支援内容や
当事務所との関係を確認の上、右記へ fpst@axel.ocn.ne.jp

　　　一般の顧問会員は常時受付けていますが、
　　　メール顧問会員は普段、受付けを停止しています。

　　　12/10（水）の一日だけ、
　　　新規メール顧問会員を若干名・・受付けます。