武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2015/01/14

行列のできるＦＰ事務所 2015年1月14日（水）

カテゴリ：事務所実録日記

自分の頭で考える生活設計。

huglog.jp

〇今日のＦＰ事務所

それぞれが個人的な用事で事務所を抜けていました。

〇佐々木ＦＰ

　築7年の自宅のエコキュートが不調で、
　お湯が20度程度にしかなりません。

　お風呂とかシャワーが使えません。

　メーカーの人が日中に修理に来る
　ということで、お昼を挟んで自宅へ。

　約3時間ほど、抜けました。

　ヒートポンプと工事代合計で
　約10万円・・だそうです。

　保証期間は3年・・です。

　こんなに早く交換が必要になるのは、
　極めて珍しい・・そうです。

　運が悪かった・・？

　ま・・住宅設備は、5～10年もたつと
　何がしかの不都合が出てきますが・・。

　形あるもの、必ず壊れる　・・です。

〇武田ＦＰ

　去年からの飛蚊症（ひぶんしょう）の
　治療・診断で眼科医院へ。

　蚊が飛んでいるように見えたり、
　毛糸が浮遊しているように見えたり、

　形あるもの、必ず壊れる　・・です。

　本人は症状があるんですが、
　医者は「問題ない」・・んだそうです。

　また1か月後に診察に・・。

　お昼を挟んで1時間半程度、抜けました。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断　》
1　Ｙさん（40代）：回答待ち。（1/31着）
2　Ｋさん（40代）：回答待ち。（3/27着）
3　Ｋさん（20代）：10/2回答待ち。（6/25着）
4　Ｏさん（30代）：11/25回答待ち。（9/10着）
5　Ｈさん（30代）：12/8回答待ち。（9/19着）
6　Ｙさん（40代）：12/24回答待ち。（9/22着）
7　Ｙさん（40代）：12/29回答待ち。（10/10着）

8　Ｍさん（40代）：1/13回答戻る。（10/15着）
9　Ｈさん（40代）：1/9回答待ち。（10/25着）
10　Ｋさん（20代）：今日の作業。（11/4着）
　　　　　　　※本日、整理整頓終了。
　　　　　　　　「再ヒアリング」として、
　　　　　　　　メール添付で送りました。
　※ヒアリングシート提出時に
　　いただいたメール・・。

エフピー・ステーション
　武田様

　こんばんは、
　メール顧問会員希望のＫです。
　　　　　　　※「希望」・・って、すでに
　　　　　　　　メール顧問会員になっています。
　大変遅くなりましたが、
　ヒアリングシートを記入しましたので
　お送りします。

　5月にメール顧問会員の受付を
　していただきましたが、

　シートの書き方がわからなかったり、
　住民税の証書を紛失したりで
　（会社の引き出しからやっと出てきました…）
　こんな時期まで引っ張ってしまいました。
　　　　　　　※シート提出は11月・・。
　大変申し訳ありませんでした。

　基礎データの金額ですが、
　4～5月にかけて奨学金の返還等で
　多めの支出がありました。

　9月に佐々木様に電話で相談した際に
　8月時点の金額で良いと
　教えていただいたので
　H25年度末時点ではなく、
　8月末時点の金額を記載しております。

　また、
　提出資料も圧縮して添付いたしました。

　夫の保険証券は一部、
　探しているところですので
　見つかり次第お送りします。

　その他、不備がありましたら
　お知らせください。

　どうぞよろしくお願いいたします。
　　　　　　　※ヒアリングシートの提出に
　　　　　　　　半年以上かかる人、
　　　　　　　　時々・・います。　(^^ゞ

11　Ｋさん（30代）：11/25依頼着。
12　Ｉさん（30代）：11/28依頼着。
13　Ｙさん（30代）：12/18依頼着。
※　Ｊさん（30代）：ヒアリングシートのみ着。

　※いただいたメール・・。

　（有）エフピー・ステーション
　武田様

　お世話になります。
　メール顧問会員のＪです。
　　　　　　　※ＦＰ事務所の会話・・。

　　　　　　　　武田ＦＰ
　　　　　　　　「Ｊさん・・って、いたっけ？
　　　　　　　　　今・・どういう状況の人？
　　　　　　　　　行列に並んでる人？」

　　　　　　　　佐々木ＦＰ
　　　　　　　　「え・・？　Ｊさん　・・ですか？
　　　　　　　　　え・・？　ちょっと待ってください。
　　　　　　　　　あ・・います、います。
　　　　　　　　　去年の7月に会員になっています。」

　　　　　　　　聞いたことが無い名前
　　　　　　　　・・な、わけです。

　やっとヒアリングシートが
　提出出来る形になりました。
　　　　　　　※ずいぶん吟味して、半年もかけて
　　　　　　　　ヒアリングシートを書き上げた
　　　　　　　　・・ようです。

　すべて2014末の状況を記入しました。
　　　　　　　※はい、ＯＫです。

　自ら会員を希望しておきながら、
　返信に時間がかかりまして
　申し訳ないです。

　失礼をお許しください。
　　　　　　　※謝る必要はありません。

　　　　　　　　自分の行動は自分に跳ね返る
　　　　　　　　・・だけです。

　　　　　　　　現状診断が終わるのに・・
　　　　　　　　9か月とか10ヶ月とかかかる
　　　　　　　　・・だけのことです。　(^^ゞ

　今年こそは何事も後回しにせず、
　きちんと向かい合っていかねば
　と思っております。

　毎年思っているんですがね…

　今年こそは！今年こそは！！です。

　提出資料はエクスパックにて
　明日発送します。

　よろしくお願いいたします。
　　　　　　　※現状診断が終わってから、
　　　　　　　　キャッシュフローが自分で扱える
　　　　　　　　ようになる時間・・が欲しい・・ぞ。

　　　　　　　　自分で生活設計できるようになる
　　　　　　　　時間が欲しい　・・ぞ。　(^^ゞ

【　武田ＦＰ　】

《　顧問会員の実行支援作業　》
〇顧問会員のＴさん（30代）：マイホーム取得
　　　　　　　※マイホーム取得シミュレーション作成。
　　　　　　　　⇒　今日の記事。

　　　　　　　※大きな土地から80坪ほど分割して
　　　　　　　　購入しようとしています。
　　　　　　　　隣接地住人の方の意向がらみ、
　　　　　　　　先方の不動産屋さんの調整待ち。

《　ブログ記事で情報発信　》

《　生活設計シミュレーション　》　
1　Ｓさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（4/3着）
2　Ｓさん（20代）：作業途中。（11/10着）
　　　　　　　※第2子・住宅取得：12/29終了。
　　　　　　　　　住宅ローン繰上返済シミュが
　　　　　　　　　まだ残っています。
3　Ｋさん（40代）：第1子誕生・住宅取得（11/28着）
4　Ｋさん（30代）：第3子誕生・住宅取得（12/5着）
　　　　　　　　※データ　差し替え。

　※いただいたメール・・。

　武田様

お世話になっております。
　メール顧問会員のＫです。

　本年もよろしくお願いいたします。

さて、シミュレーションの行列を
　待っている間に、
　　　　　　　※長らくお待たせしていて、
　　　　　　　　申しわけありません。
　希望に近い物件が売りに出ましたので、
　その物件に価格等を置き換えた
　エクセルを添付いたします。

　先日送った者ではなく、
　こちらの方でのシミュレーションを
　お願いいたします。

よろしくお願いいたします。
　　　　　　　※了解しました。