武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2015/03/24

学資保険を解約して変額個人年金に？

カテゴリ：ライフプラン

そんな話　・・相手になるな。

あ・・　「学資保険を解約」は、
やった方がいい。

自分の頭で考える生活設計。

【東京都】ここは日本?! 満点の星と海に囲まれた美しき秘島「青ヶ島」

〇メール顧問会員のＫさん（40代）
（相談：ライフプランニング）

今月、新規にメール顧問会員になりました。

メールをいただきました。

武田様

お世話になっております。
3/10メール顧問会員のＫです。

現状診断シート完成しましたので、
添付しました。
そのほか資料を本日郵送しましたので、
到着しましたらご確認ください。

もっと早く完成させたかったのですが、
２週間経過してしまいました。

調べなくてはいけないことや、
自分自身でじっくり考えなくてはいけない
ことも多く、結構大変な作業でした　笑
　　　　　　　※お疲れさまでした。

　　　　　　　　本格的な生活設計をする際の
　　　　　　　　ヒアリングシート記入作業は、
　　　　　　　　当然・・大変な作業です。

今回の作業量を思うと、
保険屋さんが作る
家族構成情報のみでのライフプランって、
一体どんな内容になるのだろう、
と疑問に思いました。
　　　　　　　※何の意味も無いシロモノです。
　　　　　　　　保険販売のための
　　　　　　　　きっかけツールに過ぎない。

実は最近
加入済学資保険の営業の方から、
　　　　　　　※「子ども誕生⇒学資保険」
　　　　　　　　こんな条件反射は、
　　　　　　　　洗脳の証明に過ぎない。

　　　　　　　　保険で貯蓄してはいけない。
ライフプランを作ったので見て欲しいと
連絡があったのです。

メール顧問会員になる前の出来事なので、
その時は話を聞く気でいましたが、
今は話を聞くこと自体断ろうと思っています。
　　　　　　　※貴重な時間の・・無駄。

ちなみに、学資の契約を解約して、
変額個人年金に変更してはどうか？
ということでした。
　　　　　　　※　・・。　相手になるな。

（色々疑問に思ったことがあったので、
　後から武田さんの
　ブログ内を検索し、疑問は解決済です）
　　　　　　　※ＯＫ、ＯＫ。

それにしても、現状診断シート作りは、
色々考えさせられることが多かったです。

なかでも、自分自身の認識の甘さ、
というのを一番痛感させられました。

頑張って仕事をして、お金を稼いでも、
将来いくら必要なのかわかっていなかったことは、
自分にとって大きな損失でした。

不安を解消しようとして保険に加入した
のはいいけれど、

保障が足りているという確信がなかったので、
不安は解消されるどころかまだ足りないのでは？
という不安がうまれました。
　　　　　　　※保険屋さんにとって、
　　　　　　　　好ましい状態のお客様です。

　　　　　　　　常に不安を感じていただけるとは、
　　　　　　　　素晴らしいお客様です。
　　　　　　　　ちょっと脅かせば、
　　　　　　　　さらに保険を買っていただけます。

そして、将来必要な額は、
よくわからないで済ましてしまい、
積極的に知ろうとしていませんでした。

お金のために働いているのに、
入ってくるお金にばかり関心を寄せ、
出ていくお金には無頓着になっていた、
という状況が残念でならないです。

無知なばかりに財布に穴があいていた、
という感覚です。
　　　　　　　※ずいぶん、もったいないことを
　　　　　　　　してきたようです。

もっと早くに、診断をお願いしたかった
という思いでいっぱいです。
（まだ、結果を受け取っていませんが。
　　　作成段階でそんな思いがしました）

それでは、よろしくお願いします。
　　　　　　　※提出資料が届いたら、
　　　　　　　　行列に並んでもらいます。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》
　　　　　　　※金融機関廻り。
　　　　　　　　事務所家賃・給与等の振込みほか。
　　　　　　　　給与はもちろん佐々木ＦＰ分のみ。
　　　　　　　　（武田ＦＰはいつも無給奉仕）

《　現状診断　》
1　Ｋさん（40代）：回答待ち。（3/27着）
2　Ｋさん（20代）：10/2回答待ち。（6/25着）
3　Ｏさん（30代）：11/25回答待ち。（9/10着）
4　Ｙさん（40代）：12/29回答待ち。（10/10着）
5　Ｋさん（20代）：1/14回答待ち。（11/4着）
6　Ｋさん（30代）：2/6回答待ち。（11/25着）
7　Ｓさん（40代）：3/23回答戻る。（2/19着）

8　Ｍさん（30代）：3/20回答待ち。（2/26着）
9　Ｈさん（30代）：今日の作業。（3/7着）
　　　　　　　※今日・・整理整頓を終了して、
　　　　　　　　再ヒアリングとして送る予定でしたが、
　　　　　　　　明日の午前中になりました。
　　　　　　　　スミマセン！

10　Ｎさん（20代）：3/13依頼着。
11　Ｓさん（30代）：3/19依頼着。
※　Ｋさん（40代）：シートのみ着。
　　　　　　　⇒　今日の記事。

【　武田ＦＰ　】

《　ブログ記事で情報発信　》

《　顧問会員の実行支援作業　》
　〇顧問会員のＴさん（30代）：マイホーム取得
　　　　　　　※大きな土地を分割して、
　　　　　　　　約66坪を購入しようとしています。
　　　　　　　　住宅ローンはフラット35Ｓに。
　　　　　　　　住宅プランを煮詰めています。

　〇顧問会員のＭさん（50代）：マイホーム取得
　　　　　　　※土地を購入してマイホーム建築。
　　　　　　　　探しているエリアがかなり限定的で、
　　　　　　　　出てくる物件が少ない・・です。

　〇顧問会員のＭさん（30代）：マイホーム取得
　　　　　　　※土地を購入してマイホーム建築。
　　　　　　　　土地契約日決定：3/28（土）10：30
　　　　　　　　並行して住宅プランを作成中です。

《　生活設計シミュレーション　》　
1　Ｓさん（30代）：住宅取得。回答待ち。（4/3着）

2　Ｋさん（30代）：第2子・住宅取得。（2/9着）
　　　　　　　※明日・・終了できるか？

4　Ｔさん（30代）：住宅取得。3/9依頼着。

　・・っと。

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