武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2016/07/07

ブックは破損？添付資料が開けない★

カテゴリ：ライフプラン

せっかくの生活設計依頼でしたが、
行列に並ぶことができません。

自分の頭で考える生活設計。

〇メール顧問会員のSさん（40代）
　　　（相談：ライフプランニング）

2016.6.22　現状診断が終了。

すんなり人生の見通しがつく　感動♪

メールをいただきました。

お世話になっております。
◯◯県のSです。

先日は生活設計ヒアリングシートを
ありがとうございました。

記入できる箇所を記入いたしましたので
添付いたします。

足りないデータ等ありましたら
またお知らせいただけますでしょうか。

よろしくお願いいたします。

現状診断のデータも変更したものを
添付いたします。
　　　　　　　※添付資料２つの内・・
　　　　　　　　（1修整CF表　２ヒアリングシート）
　　　　　　　　現状診断を修整したものが
　　　　　　　　変なメッセージが出て、
　　　　　　　　開くことができません。

　　　　　　　　これです。
　　　　　　　　当方としては、どうにもなりません。

　　　　　　　　気付かずに・・やってはいけない
　　　　　　　　何らかの操作をしてしまったか？

　　　　　　　　今回添付したものをもう一度
　　　　　　　　送っても同じことかもしれません。

　　　　　　　　元の「現状診断」からコピーを
　　　　　　　　取って、改めて提出資料を作成
　　　　　　　　して送ってください。
夫の死亡保障は現在不要になっていますが、
これは生活費等見直して
あまり無理な生活を送らないよう
調整していきたいです。
　　　　　　　※具体的な資料があります。
　　　　　　　　自分で調整して・・
　　　　　　　　確信持って計画してください。
こういった費用の調整もできて、
これがいざ何か起こったときの
根拠のある目標値にできるのが嬉しいです。
　　　　　　　※よかった、よかった。
ＣＦ表があることで、
家を買ってみたり、
ちょっといい車を買ってみたり、
ちょっと大きな旅行の計画をたてたり、
if生活を楽しんでいます。
　　　　　　　※キャッシュフロー表があると、
　　　　　　　　不安を感じること無く、
　　　　　　　　色々な人生を経験できます。
数字は真っ赤になり楽しいだけではない
ですが・・・
　　　　　　　※自分たちに可能な人生が、
　　　　　　　　根拠を持って判別できます。
　　　　　　　　（当たり前）
これがifだけで終わらずに、
そのためにどこの金額を変えていけるのか
夫婦で相談もしやすくなりました。
　　　　　　　※夫婦で具体的に、確信を持って
　　　　　　　　会話できるのは、素晴らしい
　　　　　　　　ことです。
本当にありがとうございました。
　　　　　　　※よかった、よかった。
生活設計も楽しみにしています！
よろしくお願いいたします。
　　　　　　　※開くことができる資料（修整CF表）
　　　　　　　　の、早めの到着を待ちます。

《　S家の概要　：　現状診断時点　》

家族　：　40代自営業の夫、
　　　　　30代専業主婦の妻（後にパート）、
　　　　　幼児　・・の3人家族。

相談　：　生命保険。

収入　：　　　手取り
　　　　　夫　　450万円/年

住居　：　賃貸（家賃：8万円）。

貯蓄　：　1，020万円

借金　：　なし。

生命保険料　：　94.4万円/年
　　　　　継続した場合の保険料総額：3，273万円
　　　　　おバカさんです。（失礼！）

　　　　　夫
　　　　　　・第一生命　積立年金「しあわせ物語」
　　　　　　・大同生命　定期保険

　　　　　妻
　　　　　　・第一生命　積立年金「しあわせ物語」

死亡保障必要額検証結果　：

　　　　　　　　　現時点　　　　10年後
　　　　　　　夫　－777万円　－2，701万円
　　　　　　　妻－5，350万円　－2，465万円

　　　　　　　「必要資金」から「手当可能資金」
　　　　　　　を引いた結果なので、
　　　　　　　マイナスは死亡保障不要ということ。

　　　　　　　健全な家計であれば・・
　　　　　　　「夫婦ともに死亡保障は不要」
　　　　　　　という結論になるのが普通。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

【　武田FP　】

《　ブログ記事アップ　》

　　　　　　　※3件。　

《　実行支援等　》

【　佐々木ＦＰ　】

《　事務所会計作業　》

《　現状診断☆ ＆生活設計★　》

1　Ｔさん（30代）：☆7/4回答戻る。（11/24着）
　　　　　　　※今日の作業。
　　　　　　　　終了予定は明日・・7/8（金）です。
　　　　　　　　お楽しみに・・。
2　Wさん（30代）：☆3/3再ヒア待ち。（1/26着）
3　Hさん（40代）：☆6/6再ヒア待ち。（5/13着）
4　Ｔさん（30代）：☆7/7回答戻る。（5/16着）
　　　　　　　※7/7回答戻る
　　　　　　　※いただいたメール・・。
　　　　　　　　お世話になっております。Tです。
　　　　　　　　大変遅くなりましたが、
　　　　　　　　再ヒアリングを提出いたします。
　　　　　　　　ご確認をお願いいたします。

　　　　　　　　個人的なことですが、
　　　　　　　　　　※すべて、個人的なことです。
　　　　　　　　私（妻）の方が育休からの
　　　　　　　　仕事復帰でバタバタしており、
　　　　　　　　合わせて夫も部署が変わり忙しく、
　　　　　　　　夫婦で話す時間がほとんどない
　　　　　　　　一ヶ月でした　笑

　　　　　　　　現状診断がどうなるのか・・・
　　　　　　　　これで今後どうやって改善すれば
　　　　　　　　いいのか人生の見通しがつく
　　　　　　　　ようになるのですね。
　　　　　　　　到着を楽しみにしております。

　　　　　　　　これからは夫婦で話し合う時間を
　　　　　　　　きちんと捻出して、子供たちのため
　　　　　　　　に考えて生活していこうと思います。

　　　　　　　　よろしくお願いいたします。
5　Eさん（30代）：☆6/9再ヒア待ち。（5/23着）
6　Iさん（30代）：☆6/10再ヒア待ち。（5/23着）
7　Mさん（30代）：☆6/21 現状診断依頼着。
8　Iさん（30代）：☆6/24 現状診断依頼着。
9　Aさん（30代）：★7/5 生活設計依頼着。