武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

​​
発見したばかりの ​​ Q ＆A​ ​ 記事を取り上げて、コメントしています。


Q
貯蓄額が少ないのでは無いかと不安…

40歳目前の共働き夫婦です。 子供は1人います。

世帯収入は600万くらい。

ローンは住宅で1200万くらいあります。繰上げ返済しています。

現在の貯蓄額が定期と普通預金で1000万程。
　　　※はい、立派です。
　　　　定期はダメだけど、普通預金は立派♪



あとは学資保険、個人年金（妻のみ）に加入してます。



　　　※おバカさんです。

　　　　高金利の住宅ローンを返済しながら、
　　　　低利率の貯蓄性保険をするおバカさん。

　　　　本当に余裕のお金があるのなら、
　　　　保険で貯蓄するより、繰上返済がお得♪




夫が病気持ちの為、新たな医療保険に入れず古いタイプの
生命保険にしか入っていません。
病気などの備えは不十分な状態です。
　　　※おバカさんです。

　　　　新しい医療保険に入っていない状態を、
　　　　「病気への備えが不十分」とは言わない。

　　　　古い保険だろうが、新しい保険だろうが、
　　　　医療保険にたっぷり入っている状態は、
　　　　「保険業界に洗脳されたおバカさん」
　　　　ということだ。

　　　　保険加入はお金を失うことだ。
　　　　医療保険やガン保険にしっかり加入すると、
　　　　生涯で数百万円を払うことになる。
　　　　（　だから、保険業界が成り立つ　）

　　　　それだけのお金があれば、
　　　　何十回でも病気になることができる。

　　　　病気にならなければ、そのお金が残る。






夫の個人年金もうっかりしており未加入で、
個人年金にするかiDeCoに挑戦してみようか迷い中です…。

　　　※おバカさんです。

　　　　完全に洗脳されていて、業界の思うつぼだ。
　　　　だまって、普通預金で貯蓄していればいい。

　　　　業界が推奨しない金融商品こそ、
　　　　私たち消費者にとって 最強の金融商品だ。
　　　　（　利益相反の関係だから 当たり前　）




老後は年金が出ないかもしれない、
貯金2000万〜と言われるなか、不安で仕方ありません…

　　　※業界に・・完全に洗脳されています。

皆さんどれくらい貯めておられますか？
　　　※他人にそんなことを聞いてどうする？
　　　　よそはよそ、うちはうち！

　　　　当ブログ記事に時々登場する・・
　　　　顧問会員の記事を読んで、マネをして
　　　　キャッシュフロー表を作ってみよう。

　　　　自分たちのキャッシュフロー表があれば、
　　　　根拠を持って問題を解決することができ、
　　　　確信を持ってお金を使うことができるように
　　　　なります。

　　　　業界の「不安あおり作戦」に乗せられて、
　　　　右往左往してはいけない。

　　　　自分の頭で考えよう。
　　　　地に足を付けて、生活設計しよう。




​​​自分の頭で考える生活設計。


​ 君、自分の頭で考えてるか？ ​ ​ ​​

【 業務日記：行列のできるＦＰ事務所 】

タイトル末尾に★印がある記事で、

顧問会員の状況確認ができます。


【　実行支援 ： 武田FP　】

※メール顧問会員のNさん（40代）
​​2019.8.6 新規メール顧問会員。
​ ​​​​

​ ​2019.12.5 現状診断。
2020.1.21 マイホーム建築支援スタート。
　　　　　（　年間支援料：33万円入金　）

※間取りプラン（3階に3室）で止まっています。

​

​​ 【　生活設計 ： 佐々木FP　】

1 メール顧問会員のTさん（30代）
​ ​​​2020.2.19 新規メール顧問会員。

2020.3.25 現状診断。
2020.4.18 生活設計 依頼着。

2020.4.23 生活設計 着手。
2020.4.24 第一子誕生 生活設計 終了！
　　　（　夫婦の収入も修正しました　）

　　　メール添付で送りました。

こんにちは。

たいへん長らくお待たせしました。

依頼されていたシミュレーションが完成しました。

添付して送ります。

よろしく、お願いします。     武田　つとむ

シミュレーションの内容。
★第1子誕生

〇キャッシュフローグラフ
〇キャッシュフロー表
〇老齢年金の計算（夫）
〇老齢年金の計算（妻）
〇遺族年金の計算　（現在）
〇遺族年金の計算　（2年後）
〇遺族年金の計算　（20年後）
〇死亡保障必要額の計算　（夫：現在・2年後・20年後）
〇死亡保障必要額の計算　（妻：現在・2年後・20年後）
〇死亡保障必要額 推移グラフ

​感想を頂いたら、記事にアップします。​

​ 2 メール顧問会員のHさん（40代）
​​​2020.2.20 新規メール顧問会員。


​​2020.2.20　ヒアリングシート送付。
2020.4.6 ヒアリングシート 回答戻る。
2020.4.8 提出資料 届く ⇒ 作業着手しました。
2020.4.9 作業 終了！
　　　　　「再ヒアリング」として送りました。

2020.4.20　再ヒアリング戻る。
2020.4.30 現状診断 終了！‥の予定です。
　　　お楽しみに・・。


3 メール顧問会員のKさん（40代）
​​​2019.11.7 新規メール顧問会員。

2019.12.10 現状診断
​​

​​ 2020.4.13（月）生活設計：マイホーム取得
　　　シミュレーション資料、作成着手。
　　　2020.4.15（水）終了予定・・でしたが、
確認事項が発生し、4/14 メールを送りました。
返信を頂き、4/17に 記事にアップしました。

また返信を頂き、4/20に 記事にアップしました。
これに対する回答を得たら、再着手します。

2020.4.21 最終回答 着。


4 メール顧問会員のHさん（30代）
​​​2020.3.19 新規メール顧問会員。


​​2020.3.19　ヒアリングシート送付。 ​
​ 2020.4.15　ヒアリングシート＆提出資料 届く。
2020.4.16（木）整理整頓作業 着手。
2020.4.17（金）整理整頓 終了！　
　　　再ヒアリングとして送りました。
2020.4.23（木）再ヒアリング回答戻る。
　　　郵送物の到着を待ちます。

 ​

※ メール顧問会員のYさん（40代）
​​​2020.4.21 新規メール顧問会員。


​​2020.4.22　ヒアリングシート送付。 ​


※ メール顧問会員のHさん（30代）
​​​2020.4.22 新規メール顧問会員。


​​2020.4.22　ヒアリングシート送付。 ​


※ メール顧問会員のｗさん（30代）
​​​2020.4.22 新規メール顧問会員。


​​2020.4.22　ヒアリングシート送付。 ​


※ メール顧問会員のUさん（30代）
​​​2020.3.18 新規メール顧問会員。


​​2020.3.18　ヒアリングシート送付。
2020.4.22（水）現状診断 終了！

老後は、億単位のキャッシュフロー！・・です。
感想を頂いたら、記事にアップします。


※ ​​ メール顧問会員のIさん（50代）
​​​ 2019.6.20　新規 メール顧問会員。

​ ​ ​ ​​2019.8.28　現状診断 終了。
2020.4.6 生活設計 マイホーム取得 作業開始。

2020.4.8（水）終了！　メール添付で送りました。
感想を頂いたら、記事にアップします。 ​

​
​​ ​​ ​※ メール顧問会員のHさん（30代） ​

​​​2019.12.17 新規メール顧問会員。

​​​ ​​ 2019.12.17　年間顧問料 入金。
2019.12.17　ヒアリングシート送付。

12/20 返信がありましたが、6ページの
ヒアリングシートの半分が白紙です。
がんばって、記入・提出しましょう！

​​ ​
​​ ※ メール顧問会員のKさん（40代）
​​​2019.5.22 新規メール顧問会員。
2019.7.16 現状診断


8/23（金）、生活設計依頼 着。

8/26（月）の記事にしています。

その感想と再度の生活設計依頼待ち
・・の状況です。　連絡を待っています。




​
よそはよそ、うちはうち！　だべ。
・・っと。​

〇 商品販売をしない。　
〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて19年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

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