武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

自分の頭で考える生活設計。

​ ​​​​​​​​​​​ ​​​〇メール顧問会員の Tさん（30代）​​

​​ ​　　　（　相談：ライフプランニング　）​

​

2020.12.15 メール顧問会員 申し込み。
2020.12.17 新規 メール顧問会員。


メールをいただきました。

2020.12.15

武田様

はじめまして。Tと申します。

この度は、メール顧問会員の新規受付に応募したく、
ご連絡致しました。

お手数ですが下記ご参照宜しくお願い致します。

○相談内容

①生活設計について
 ・キャッシュフロー表を作成し、
　老後生活までの貯金額の流れを明確にしたい。

②マイホーム取得について
・適切なマイホーム予算が知りたい。
・遅くとも長女が小学校入学まで（2023年3月)までに
　購入希望。
 ・希望学区が決まっており、地域はかなり限定的。
　土地から購入だと予算が足りないため、
　中古住宅（リフォーム）もしくは建売住宅を購入予定。
 ・希望物件が１つあり、見学予約をしたが、
　見学前に成約となり、勉強のため内覧完了。
・夫の父より、贈与税非課税分を目安に援助予定
　（約１０００万程度）。
　→税制の関係もあり、可能な限り2021年中に購入希望。

③マイホーム取得に伴うローンの組み方について
 ・自分たちに適切な金利・期間を選択したい

○生活設計の意識

夫
・今まで基本的に妻に家計を任せてきましたが、
　これを機会にキャッシュフローを見ながら一緒に
　生活設計をしていきたい
　　　※生活設計は 夫婦の共同作業です。

・現在、妻から渡されるお小遣いをやりくりして、
　趣味にお金を使っているが、
　妻より今後の状況によってはお小遣いを減らすかも
　と言われることもあり、
　家計状況を共有することで、適切な金額を知り、
　やみくもに節約するのを避けたい。
　　　※これまでの会員を見た感じでは・・

　　　　将来の不安を過大にとらえ過ぎて、
　　　　できるだけ節約、できるだけ貯蓄、
　　　　のような発想をする傾向が強い人が多い
　　　　・・と、感じています。

　　　　キャッシュフロー表の作成で 将来を確認し、
　　　　根拠を持って お金が使える状況を
　　　　作りましょう。

・正確な家計状況を把握することで、
　将来の子供の教育に費やすお金があれば
　できるだけやりたい事をさせてあげたい。
　　　※はい、お金は使うためにあります。

妻
・可能な限り、仕事は続けていき、
　生活費や貯金の手助けをしたいと考えている。

・何度かスマホアプリで収支管理を試みておりますが、
　月々の固定費以外の支出が正確に把握できていない。

　例えば、楽天・アマゾン・ネットスーパー等は
　カード払い、店舗にて購入の場合は現金支払いとして
　いる為、
　予算を決めても途中からわからなくなってしまい、
　結果管理ができていない状況。
　　　※そのへんのことは、当事務所が何とか
　　　　してあげられる問題ではありません。

　　　　自分たちで頑張って整理整頓するしか
　　　　ありません。

　　　　でないと、ヒアリングシートに必要事項
　　　　を記入できないし、現状の診断もできません。

・保険は先生のブログの読者になってから
　最低限のものに絞り、現在夫の収入保障保険のみ加入。
　　　※とりあえずは それでOKです。

　　　　夫の死亡保障が必要か？必要ならいくらか？
　　　　現状診断で はっきりさせましょう。

・フルタイムで働いていることもあり、食費については、
　ついつい外食をしてしまうため、無駄な支出が多いと感じる。
　しっかり生活設計をして、全体的にどんぶり勘定を脱したい。
　　　※夫婦の生涯を ビジュアルで確認しましょう。

〇住所：略

〇家族構成：
夫：　30代　会社員
妻：　30代　会社員
子：　幼児　2人

ご確認いただきありがとうございます。
項目の趣旨とずれた回答をしておりましたら、
申し訳ございません。

武田様からのご返信をお待ちしております。

　　　※申し込みメールを頂いた12/15（火）に
　　　　会員になるための案内メールを送っています。

　　　　12/17（木）、年間顧問料：36000円が
　　　　振り込まれたので、
　　　　ヒアリングシート（６ページ）を
　　　　メール添付で送りました。

　　　　がんばって記入し、提出資料を用意し、
　　　　できるだけ早く返信してください。




　　　※仕事を終えたら、気持ちよく 汗を流そう！
　　　　（　帰宅後 おいしくビールを飲むために♪　）

 　　　　ウエイトトレイニング、ジョグ、ストレッチ。

​​ 　　　※新型コロナ感染防止に マスクは必須！
　　　　シャワー時以外は 着用しています。


『 新年の挨拶はメールで 』 ご協力、お願いします。
​​​ ​ ​

《　当FP事務所の 勤務シフト　》
武田FP　　自宅：10時～15時　事務所：15時～18時
佐々木FP　事務所：10時～15時

​
今日 12.17（木）、
新規にメール顧問会員医なったべ。
・・っと。

〇 商品販売をしない。　〇 しがらみを持たない。

誇りをもって、愚直に、
消費者側に立ち続けて20年目の
ファイナンシャル・プランナー事務所。

《　顧問会員を希望する場合は　》
「顧問会員って何？」で内容を確認の上 ご連絡下さい。
電話：019‐629‐3115　メール： fpst@axel.ocn.ne.jp
（　メール顧問会員は 指定した月日のみ 受付けます　）