武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

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2021/05/12

家事育児に追われつつ退職金のことを調べたり★

カテゴリ：ライフプラン

会社のお金に関する規約は
とても長くて複雑で　汗
※再ヒアリング回答が届きました。

　　　　お疲れ様でした。
　　　　
自分の頭で考える生活設計。

〇メール顧問会員のSさん（30代）
　　　（相談：ライフプランニング）

2020.4.12　新規メール顧問会員。
　　　　　　年間顧問料：36000円/年入金。

メールをいただきました。
2021.5.7

武田様、お世話になります。

遅くなりましたが、
再ヒヤリングの回答と追加資料をお送りします。

毎日仕事と家事と育児に追われつつ退職金の
ことを調べたりと…なかなか忙しかったです。笑

会社からもらえるお金に関する規約は
とても長く煩雑で、要点を抽出するのが大変でした…

ご確認の程よろしくお願い致します。
　　　※今日からさっそく、佐々木FPが
　　　　「現状診断」資料作成の作業に入りました。

　　　　終了予定は、5/21（金）です。お楽しみに・・。

メールをいただきました。
2021.5.7

武田様、　お世話になっております。

ヒヤリングシートを記入しましたので送付致します。

また、必要資料も添付しましたのでご確認をお願い致します。

　　　※メール顧問会員になって、
　　　　ヒアリングシートを送ってから、
　　　　1か月近く日数がたちました。

揃える資料や試算することが多く、とても時間がかかりました
。。。汗
　　　※夫婦の一生の収入や支出を把握する作業です。
　　　　実は、とてもとても大変な作業なんです。

　　　　保険屋さんや住宅屋さんの FPが、
　　　　目の前でちょちょいのちょいとやるような
　　　　インチキキャッシュフローとは違います。

　　　　腰をすえて、取り組みましょう。

不十分な箇所や間違っている内容等ありましたら、
お知らせくださいませ。

　　　※はい、さっそく着手して、整理整頓が終わりました。

　　　　貯蓄は、14230万円！　素晴らしい。
　　　　夫婦共に会社員ですが、退職金が書かれていません。
　　　　夫死亡後の妻子の生活費、現実的ではないかも・・。

　　　　「厚生年金基金」は無いのに、
　　　　金額が書かれていたりしたようです・・。

　　　　佐々木FPがテキパキと作業をこなして終了。

　　　　「再ヒアリング」として、メール添付で送りました。
　　　　回答が戻り次第、現状診断の作業に入ります。

　　　※自分が属している「年金」は、どれとどれか？
　　　　きちんと認識しておきましょう。

メールをいただきました。
2021.4.12

武田様、

お世話になります。

以前からブログを拝読し、質問も何度かしたことのあるSです。

　　　※そうですか。

前々からメール顧問会員になりたいと思っていましたが、
自分がバタバタしていたり気づけば期限を過ぎていたり
しており。。

今回、満を持して（？）メール顧問会員になることを希望
したく連絡致しました。

よろしくお願い致します。

〇相談内容　

　第二子が産まれた場合の老後までの収支シミュレーション

マイホームを建てた場合の老後までの収支シミュレーション

特にマイホーム希望予定地域が比較的高額なため、
マイホームの予算額やローンを組んでも問題が少なさそうな
予算額を把握したいです。

　　　※はい、シミュレーションをしてみましょう。

〇生活設計についての意識

　・夫：　普段はあまり意識することなく趣味にお金を
使っていますが、将来について漠然とした不安があります。

生涯にわたる試算というのはしたことがないので、
現状のままで大丈夫なのか何か対策が必要なのか等
確認したいと思います。

　・妻：　子供が産まれてからお金に関して不安を抱いて
おり、それが杞憂なのか根拠のある危機なのか、
はっきりさせたいと思っています。

自分なりに堅実に生活しているつもりで(苦笑)、
収支シミュレーションも自己流で作ってみたことは
ありますが、どれくらい正しいのか答え合わせをしたいです。　

〇住所：略

〇家族構成

　夫：　30代・会社員　

　妻：　30代・会社員　

　子：　幼児

すぐにまた、メールをいただきました。

武田様、

ご返信ありがとうございます！

楽天銀行からS名義で振り込みました。

ご確認の程よろしくお願い致します。

　　　※はい、今から記帳に行ってきます。

　　　　・・・

　　　　年間顧問料 36000円の入金を確認しました！
　　　　ありがとうございました！

　　　　さっそく、お楽しみのヒアリングシートを
　　　　メール添付で送りました。

　　　　がんばって記入返信してください。

自分の頭で考える生活設計。

キミ、自分の頭で考えてるか？
思考停止したままにゃダメだぞ。

【業務日記：行列のできるＦＰ事務所】

タイトル末尾に★印がある記事で、

顧問会員の状況確認ができます。

【　実行支援：武田FP　】

※メール顧問会員のＨさん（50代）
2020.1.21 新規メール顧問会員。

2020.3.6 現状診断。
2020.5.8 マイホーム建築支援スタート。

2020.5.11　現地調査。
2020.7.28 設計図書完成！
2020.7.30 参加工務店5社がすべて、
　　　正式にエントリーを終了しました。
2020.8.17 地元工務店5社による提案コンペ。
2020.8.21 Kホームと請負契約。

　　　※久しぶりの1000万円以上の価格差！でした。
　　　　（　まったく同じ設計図書なのに・・　）

　　　※この、3番目の Kホームさんとの契約になりました。
　　　　ちょっぴり変更を加味して、2730万円で契約。

　　　　確認してみると・・　1社目、2社目は、
　　　　かなりの「見積もり落ち」が見られます。
　　　　（　設計図書に忠実に見積りしていない　）

　　　　一見、安そうであればいいというものでは
　　　　ありません。　なので、問題外です。
　　　　見た目の安さで選んではいけません。

　　　　午後の3社は、きちんと設計図書に基づいた
　　　　提案と見積もりをしていました。

　　　　それでも、この価格差！・・です。

　　　　このような現実があることを、読者の皆さんは
　　　　ぜひ、知っておきましょう。

12月に、着工しています。

　　　※2021.3.26 の建築現場。

※メール顧問会員のKさん（30代）
2020.3.17 新規メール顧問会員。

2020.4.1 現状診断。
2020.4.16 マイホーム取得シミュレーション。
2020.5.12　建築実行支援料：33万円入金確認。
2020.5.20 土地を見に行ってきました。
2021.3.17 提案コンペ用の資料完成。

※メール顧問会員のAさん（30代）
2021.3.8 メール顧問会員。36000円/年入金。

2021.3.3 土地購入実行支援開始。55000円/年入金。
2021.3.31　マイホーム建築実行支援料、33万円/年入金。

一つ目の土地は契約しないことになって、
次に、この土地で検討を始めています。

※ メール顧問会員のYさん （60代）
2021.3.9 メール顧問会員。36000円/年入金。  

2021.4.5　マイホーム建築実行支援料、33万円/年入金。

【　生活設計：佐々木FP　】

1 メール顧問会員のSさん（30代）
2021.4.12 新規メール顧問会員。

2021.4.12　ヒアリングシート送付。
2021.5.7 ヒアリングシート＆提出資料着。
　　　　整理整頓作業 ⇒ 「再ヒアリング」として送付。
2021.5.12 回答戻る。　現状診断作業開始。

※ メール顧問会員のKさん（30代）
2021.4.13 新規メール顧問会員。

2021.4.13　ヒアリングシート送付。

※ メール顧問会員のAさん（40代）
2021.2.8 新規メール顧問会員。

2021.2.8　ヒアリングシート送付。

※ メール顧問会員のTさん（40代）

2020.6.17　新規メール顧問会員。

2020.6.17 ヒアリングシート送付。
2020.8.7 現状診断。
2020.8.25 生活設計（マイホーム取得）
2021.5.7 修整現状診断完成。
　　　メール添付で送りました。

※ 　 顧問会員のTさん（40代）
2020.9.30 新規顧問会員。

2020.9.30　ヒアリングシート送付。
2020.10.24 ヒアリングシートだけ届きました。
2020.11.6 提出資料が届きました。
2020.12.11 現状診断終了。
2021.4.2　現状診断の修正作業終了。

※ メール顧問会員のNさん（30代）
2020.5.19 メール顧問会員。36000円/年入金。

2020.5.19 新規メール顧問会員。
2020.6.25　現状診断終了。
2021.3.21　第2子誕生後の生活設計依頼着。
2021.3.31　第2子誕生後の生活設計作業終了。

※　 メール顧問会員のYさん（60代）
2021.3.9 メール顧問会員。36000円/年入金。

2021.3.9　ヒアリングシート送付。
2021.3.14　ヒアリングシート回答戻る。
2021.3.17　作業着手しました。
2021.3.19　現状診断終了。

※ メール顧問会員のMさん（30代）
2021.2.9 新規メール顧問会員。

2021.2.9　ヒアリングシート送付。
2021.2.24　ヒアリングシート回答戻る。
2021.2.25　整理整頓終了！「再ヒアリング」送付。
2021.3.1　再ヒアリング回答戻る。
　　　3/2 現状診断の作業着手。
2021.3.4　現状診断終了。

※ 　メール 顧問会員のTさん（30代）
2020.12.17 新規メール顧問会員。

2020.12.17　ヒアリングシート送付。

2021.2.3 ヒアリングシート戻る。
2021.2.5 再ヒアリング。
2021.2.8 再ヒアリングの回答戻る。
　　　2/8（月）より作業開始。
2021.2.12 現状診断終了！
　　　メール添付で送りました。

　　　※このような人生になります。（現状診断時点）

※ メール顧問会員のKさん（30代）
2020.10.13 新規メール顧問会員。

2020.10.13　ヒアリングシート送付。
2020.11.9 ヒアリングシートだけ届きました。
2020.1130 現状診断終了！
2020..12.21 マイホーム取得生活設計着手。
　　　（　第2子誕生シミュレーションも　）
2020.12/23 生活設計シミュレーション終了！
　　　メール添付で送りました。
2021.1.27 生活設計シミュレーション着手。
　　　（　妻が今後パートで働いたら　）
2021.1.28 シミュレーション終了。

※メール 顧問会員のSさん（50代）
2020.12.15 新規メール顧問会員。

2020.12.15　ヒアリングシート送付。
2020..12.18 ヒアリングシート提出。
2020..12.21 提出資料が届く。
2020.12.25 整理整頓終了。
　　　「再ヒアリング」としてメール添付で送りました。
2021.1.4 現状診断資料作成作業着手。
　　　明日 1/5 終了予定です。
　　　（　独身者の場合シンプルなので早いです　）

2021.1.5 現状診断終了！　

※ メール顧問会員のHさん（30代）
2020.3.19 新規メール顧問会員。

2020.3.19 メール顧問会員。
2020.5.11 現状診断。
2020.8.31 マイホーム取得シミュレーション着手。
2020.9.1 終了、メール添付で送りました。
2020.11.20 再マイホーム取得シミュレーション。
　　　メール添付で送りました。

※ メール顧問会員のIさん（30代）
2020.10.13 新規メール顧問会員。

2020.10.13　ヒアリングシート送付。
2020.10.28 ヒアリングシートだけ届きました。
提出資料は郵送のようです。
2020.10.29 夕方、提出資料が到着。
2020.10.30 整理整頓作業着手。
2020.11.2 再ヒアリング。
2020.11.12 午後から現状診断作業開始！
2020.11.17 現状診断終了。