武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手 盛岡駅前

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相談したら、的確な答えが
得られました。
しかも、無料です。 ​​ ​ ​​ ​​ ​

　　　※この回答を確認してみて下さい。

自分の頭で考える生活設計。
1級FP技能士 武田 つとむ

​​

〇 元 顧問会員 ​ のK さん（60代）
　　　（相談：生活設計＆マイホーム建築 ​ ）

2026.2.6
メールをいただきました。

お世話になっています。

ブログ拝見いたしました。

メールでの相談は可能とのことですので

自分でも調べて記入してみます。

その中で教えていただきたいことを

メールで相談いたします。

よろしくお願いいたします。

（振込先をお教えください）

この4月に65歳になる知人がいます。　

　　　　「年金請求書」が届いたそうです。　

　　　　ドッサリと書類が入っています。　

　　　　年金受給の手続きをしなければならないけど、

　　　　「書き方が良く分からない」と言っています。　

　　　　手取り足取り 教えてあげることはできますか？

回答者：cyatGPT

はい、できますよ。
むしろ かなり丁寧に お手伝いできます 🙂

年金の書類は分かりにくくて当たり前なので、
その知人の方も全然おかしくありません。

まず全体像から説明しますね。
そのうえで「手取り足取り」レベルの進め方を
書きます。

① まず安心してほしいポイント

65歳になる＝自動的に年金が出るわけではない

必ず「年金請求書」を提出する必要がある

書類が多いけど、

👉 全部を理解しなくても、
　必要なところだけ書けばOK

② 届く書類の中身（だいたい共通）

人によって多少違いますが、
たいてい次が入っています。

年金請求書（メインの書類）

記入例（これが超重要）

本人確認・添付書類の案内

返信用封筒

（人によって）加給年金・振替加算などの説明

👉 この中で 実際に書くのは
　「年金請求書」だけ と思って大丈夫です。

③ 手取り足取りの進め方（おすすめ順）

 ステップ① 書類を「仕分け」する

 机に広げて、次の3つに分けます。

 🟦 記入するもの → 年金請求書

 🟨 見本 → 記入例

 ⬜ 読むだけ → 説明書類

 👉 まず「記入例」を横に置くのがコツ。

 ステップ② 年金請求書の書き方（超ざっくり）

 ※細かい文言は気にしなくてOKです

 ① 基本情報

 氏名

 生年月日

 住所

 電話番号

 👉 住民票どおり に書くのが安全

 ② 年金の受け取り方法

 銀行名

 支店名

 口座番号

 👉 通帳を見ながらそのまま写す

 ③ 配偶者について

 結婚している／していたか

 配偶者の生年月日

 👉 分からなければ 「はい／いいえ」だけ慎重に

④ 働いているかどうか

 今も仕事をしている？

 正社員

 パート

 自営業 など

 👉 正直に書けばOK
　（減らされるかどうかは後で判断されます）

 ステップ③ 添付書類をそろえる

 通常必要なのは：

 ✅ マイナンバーカード
　（または通知カード＋身分証）

 ✅ 通帳のコピー

 ✅ 戸籍謄本（配偶者がいる場合など）

 👉 「案内」に○が付いているものだけでOK

④ どうしても不安な場合の最強手段

年金事務所に「予約して一緒に行く」

これ、実は 公式におすすめされてます。

予約制（電話 or ネット）

書類を 職員さんが一緒に確認

間違ってたらその場で修正OK

👉 「分からないから行く」は
　全然恥ずかしくないです。

⑤ あなたができる「手取り足取り」のやり方

もし可能なら：

その知人の方の

年金請求書を1ページずつ一緒に見る
　　　※「あなた＝武田FP」です。
　　　　「1ページずつ一緒に見る」ことが
　　　　できないから相談しています。

記入例と照らし合わせる

迷うところは 空欄のまま付箋を貼る

最後に年金事務所で確認

これが一番安全です。

次にできること

もしよければ、

「どの書類が一番分からないか」

「年金請求書の〇ページが難しい」

などを教えてください。

そのページ限定で、実際の書き方を
噛み砕いて説明しますよ。

　　　※入口部分から 分かり安い説明です。

　　　　こうやって こちらの相談に的確に
　　　　答えて、さらには新たなヒントをくれて、
　　　　解決に導いてくれます。
　　　　（　それも、無料で　）

　　　　20年前に 自宅を建築する際に、
　　　　強いこだわりを持って、調べて、
　　　　高性能住宅を完成させたKさんです。
　　　　すでに AIは利用しているものと
　　　　思われます。

　　　　それでも 1万円払って私に・・・？
　　　　私は やりたくない というわけではなく、
　　　　お金をかけずに解決可能なのになぜ？
　　　　という思いがあります。

　　　　が、これだけ念押ししても それでも、
　　　　私に依頼したいという事なら、
　　　　改めて言ってもらえば お受けします。
　　　　口座番号をお知らせします。
　　　　（　私も お金は あった方がいい　）

2026.2.4 
メールをいただきました。

ご連絡ありがとうございます。

「メール顧問会員」をお願いします。

（振込先を教えていただけますか）

相談したい内容は

先日、「年金請求書」が届きまして

中身を見たところ、内容がよくわからず・・・・

そのため、相談に乗っていただきたく
ご連絡差し上げた次第です。

書類の中身が大変多いので

もしよろしければ当方が盛岡まで行き、

どこかのお店などでご指導いただきたいと
思いますが

いかがでしょうか

ご検討、よろしくお願いいたします。

2026.2.4 朝、
メールをいただきました。

20年ほど前に「顧問会員」になり
「住宅建築」でお世話になった
〇〇市〇〇のKです。

再びお世話になりたく連絡いたしました。
後ほど電話で連絡させていただきます。

よろしくお願いいたします。
　　　※大変 ごぶさたしています。

　　　　リアルFP事務所は 2年ほど前に終了
　　　　しています。
　　　　なので、電話を頂いてもつながりません。
　　　　今は バーチャルFP事務所として継続
　　　　しています。
　　　　希望がある場合は すべて「メール顧問会員」
　　　　として対応させて頂いております。
　　　　メールで頂いた質問や相談に
　　　　ブログ記事上でコメント・回答する
　　　　仕組みです。
　　　　それで よろしければ、喜んでお受けします。

　　　　よろしく、お願いいたします。



　　　※20年前・・・
　　　　K家の初期作成のライフプラン自体も
　　　　危なっかしいけど、
　　　　資料に作成日付が入っていないとか、
　　　　当事務所の資料作成もまだまだ
　　　　危なっかしいものでした。


● 元 顧問会員のＫさん（40代）宅 　　約65坪　
※住宅性能を徹底的に追求。

見積価格（外構工事込み）　
最高額：4,200万円　最低額：2,750万円　
住宅会社2社がプレゼン、
1,450万円の価格差がつきました。

住宅性能を追求する特殊で独特な世界です。　
価格差がつきやすいのかも・・。









20年前、2006/11/03 の記事です。
以外です。住宅の契約って、こんなに簡単？

マイホームの契約って、こんなもの？

今日は、 顧問会員の K さん（40代） の
マイホーム建築の請負い契約日！ でした。

場所は、H 工務店。
K さん夫妻（奥さんは30代）に、
私と1級建築士の S ちゃんが同席・・です。

あらかじめ、打ち合わせは済んでいたので、
今日の契約の取り交わしは、
サラサラ～ッと進み、終わりました。

工事完成保証保険の内容確認、
必要無し・・の結論・・等のチェックはありましたが。

署名・捺印して、お金（契約金）を払って・・お終い。

「ありがとうございました。これから
　よろしくお願いいたします。」
「こちらこそ、よろしくお願いします。」

熱損失係数・・0.8以下の、
かなりな高性能住宅になりますよ～。

H 工務店の外に出て、 K さん
「以外に簡単に終わるモノ・・ですね～。」

そうなんですね、段取りさえきちんとしておけば、
契約当日は・・あっさりしたもんですよ～。

K さん、スッキリした顔・・です。

・・が、ここからが、K さん・・たいへんなことに。
住宅ローン フラット35の本申込み書類作成・・で。

場所を変えて、書類書き込み作業です。
4人で和風レストランに入りました。

ローンの申込み書類は、以外に膨大・・。
一枚一枚・・書き進めるうちに・・、
K さん、だんだん無口に・・、固まってきて・・。
一番 記入内容の多い「申込書」になると、
「うぅ～～、ん～～。」

奥さん
「父ちゃん、だいじょうぶかぁ～？」
K さん
「ん、だいじょうぶだ、ちょっと・・トイレ！」

K さん、普段から血圧が高め・・です。

武田FP
「ほんとに、だいじょうぶ・・ですか？」
奥さん
「・・と思います。まちがわないように・・って、
　緊張したから・・だと、思います。」

・・なんとか、書き上げましたが、
1時間程度では終わるモノと思ったのが、
3時間近くかかってしまいましたよ～。

K さん夫妻、無事に帰り付けばいいんですが・・。
私たちも盛岡へ帰りついたのは、8時近くに・・。

マイホーム関連で、署名・捺印などの
ボリュームが大きいのは、住宅ローンなんですね。
工事の契約は、1ヶ所の署名・捺印だけですが。

これからの人は、心の準備を。
住宅ローンの書類は多い！　 ・・ですよ～。

　　　※こんなことがあったか・・・
　　　　当時のこの場面、かなり記憶が薄く
　　　　なっています。

​
自分の頭で考えるべ・・っと。


25年目のFP事務所です。
「武田つとむ ファイナンシャル・プランナー事務所」
メール： fpst@axel.ocn.ne.jｐ
​ ​​ ​​1級FP技能士 宅地建物取引士 武田 つとむ​​

​​〇 商品販売をしない。　〇 しがらみを持たない。​​

誇りをもって、愚直に、消費者側に立ち続けた22年間、
「 ＦＰ事務所（有）エフピー・ステーション 」で
つちかったスピリットを そのまま引き継ぎ、
消費者側に立った情報発信や実行支援をしています。

《　ライフプランニング：生活設計　》
22年間 実施してきた キャッシュフロー表作成等の
生活設計業務は、2023年9月で終了しました が、
ご本人がする生活設計の個別・具体的なアドバイスは
行います。
「生活設計アドバイス」　1万円/年