武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前

解体工事終了予定の 12月3日です。
生命保険に入る必要があるのはどんな人？
住宅ローン控除が継続に？　手続きは？
こんなモノがマイホーム建築の見積書？
基礎コンクリートそのままだと搬出できず
2700万円の新築は高望みでしょうか？
玄関のタタキ廻りのコンクリートで苦戦？
子供４人だけど住宅ローン6000万 GO！？
以後の出費が多いのに家を買うメリットは？
11月いっぱいで解体！できませんでした

カテゴリ

カテゴリ未分類

(28)

事務所実録日記

(1552)

生命保険

(2222)

貯蓄

(1178)

老後

(158)

マイホーム

(4234)

不動産

(416)

相続

(79)

総合

(28)

ライフプラン

(2762)

税金

(71)

住宅ローン

(850)

年金

(548)

教育資金

(9)

健康

(6)

バックナンバー

2025/12
2025/11
2025/10

2025/09
2025/08

カレンダー

2007/07/25

投信などのリスク商品販売に新システムが？

テーマ： ◇◆◇節約　生活◇◆◇(8398)

カテゴリ：貯蓄

顧客の需要に適合しなければ・・前進不可に。

消費者が考えていたものと
ちがうものを売りつけられた、

「金融商品販売法」
「適合性の原則」というものがあります。

　　　金融商品を販売する場合は、消費者の
　　　知識・経験・財産力・投資目的に適合
　　　したかたちで販売を行なわなければ
　　　ならないというルール・・です。

今・・現場では、危ない勧誘・販売が
行なわれているケースもあるようです。

　　　適合性判断のためのアンケートで・・、
「そちらにマルをつけると、この
　　　　商品は買えなくなりますよ。」
　　　・・などと、誘導することも・・。

販売担当者が意図的に誘導したり、ミスを犯したり、
そんなことでトラブルにならないようなシステム、
・・開発されたようです。

京都銀行と日立製作所が共同開発・・。

　　　行員らが窓口でパソコンを使って投信や
　　　保険を売る際、顧客の需要などに適合
　　　しなければ、作業が次の段階に進まない
　　　しくみになっているようです。
適切な販売を支援するシステム・・です。

9月から金融商品取引法が施行されます。
以降・・各銀行にも売り込む予定のようです。

行員がパソコンに入力するのは・・、
顧客の属性・資産状況・運用の知識・目的など。

この内容をもとに顧客の「需要」を確認
した上で、リスク商品を紹介していく
・・ことになるようです。

・・で、警告を発する機能があるようです。
たとえば、「親族の同席が必要な高齢者」とか。
点検機能も・・、たとえば
「手数料稼ぎが目的の買換え推奨」を防ぐ
ための、3ヶ月以内の取引との整合性点検とか。

各現場で警告が発せられた取引が、
本部で監視できる機能・・も、あるようです。

ぜひ、このようなシステムを各金融機関が
導入してほしい・・ものです。

昔・・証券会社がやっていた、
　　　お年寄りを食いものにする回転売買
　　　・・のようなことが、これから
　　　銀行や郵便局でくり返されないよう
　　　祈ります。

　　　証券会社とはちがい、一般消費者に
　　　より身近な金融機関ですから・・。

《　消費者の方へ　》　
質問・感想など、気軽にどうぞ。
できるだけ早めにお返事します。

《　業界の方へ　》　コメントを頂く場合は
所属企業・団体名、所属部署、姓名を名乗り、
勇気を持って、正々堂々と　お願いします。

私は、個人が特定できる状況で発言しています。
勇気もない無責任なコメントは、固くお断りします。

お気に入りの記事を「いいね！」で応援しよう

最終更新日 2007/07/25　02:20:38 PM

[貯蓄] カテゴリの最新記事

【毎日開催】

15記事にいいね！で1ポイント

10秒滞在

いいね! -- / --

次の日記を探す

おめでとうございます！
ミッションを達成しました。

※「ポイントを獲得する」ボタンを押すと広告が表示されます。

キーワードサーチ

▼キーワード検索

フリーページ

事務所の紹介

ＦＰ業私の思い

相談・支援・講演料金

ＦＰ業務経歴

顧問会員って何？

顧問会員業務と手順

お断りする場合も・・

顧問会員の約束事

メール顧問会員

不動産購入会員

生活設計基本の基本

1 生命保険に入らない

2 借金をしない

3 資産運用をしない

4 住宅会社は最後に

ギャラリー現状診断と生活設計①

ギャラリー　現状診断と生活設計②

ギャラリー　現状診断とマイホーム取得①

ギャラリー　現状診断とマイホーム取得②

ギャラリー　現状診断とマイホーム取得③

ギャラリー　現状診断とマイホーム取得④

ギャラリー　現状診断とマイホーム取得⑤

マイホーム取得

マイホーム建築支援

実行支援例（写真）

ギャラリーマイホーム建築提案コンペ事例集

ギャラリー住宅建築見積書実例①

ギャラリー住宅建築見積書実例②

頭金と諸費用：1 田舎で全額現金

頭金と諸費用：2 田舎で土地代現金

頭金と諸費用：3 田舎でフルローン

頭金と諸費用：4 より田舎で全額現金

頭金と諸費用：5 より田舎で土地代現金

頭金と諸費用：6 より田舎でフルローン

頭金と諸費用：7 より都会で全額現金

頭金と諸費用：8 より都会で土地代現金

頭金と諸費用：9 より都会でフルローン

頭金と諸費用：10 都会で全額現金

頭金と諸費用：11 都会で土地代現金

頭金と諸費用：12 都会でフルローン

頭金とコスト：住宅ローン利息

武田つとむファイナンシャルプランナー事務所 岩手 盛岡駅前

武田つとむファイナンシャルプランナー事務所　岩手盛岡駅前